ניוד פוליסת חיסכון במגדל: פדיון לקשת פרט ושינוי מסלול
במגדל אפשר לפדות פוליסה לטובת פוליסת קשת פרט חדשה, אבל אין העברה ישירה לחברה אחרת. כאן טופסי 8 ו-17 והערוצים.
בניוד פוליסת חיסכון במגדל יש אפשרות מיוחדת: בטופס הפדיון אפשר לבחור "פדיון לטובת הפקת קשת פרט", כלומר לפדות את הפוליסה כדי לפתוח פוליסה חדשה במגדל עצמה. מעבר לחברה אחרת אין, לפי התנאים והטפסים שקראנו, ורק משיכה והפקדה מחדש. מעבר בין מסלולים בפוליסת מגדל קשת לפרט הוא עניין אחר.
לא בא לכם לנסות להבין לבד איזה טופס מתאים? אפשר להתייעץ עם מתכנן פיננסי של לירות ולעבור יחד על האפשרויות.
מה עושים כשרוצים לצאת מהפוליסה
הפדיון נעשה באזור האישי של מגדל או בטופס, וכך מתקדמים:
- נכנסים לאזור האישי של מגדל ומגישים שם את בקשת הפדיון, או לוקחים את טופס מספר 8, "בקשה לפדיון פוליסת ביטוח חיים" (מהדורה 05.2025).
- בסעיף ג' בטופס מסמנים פדיון מלא או חלקי (עם סכום) ומספר פוליסה. רוצים להישאר במגדל? מסמנים בשורה הנפרדת "פדיון לטובת הפקת קשת פרט". רוצים חברה אחרת? בטפסים שקראנו הכסף מועבר לחשבון הבנק.
- מצרפים תצלום תעודה מזהה, ואישור ניהול חשבון או צילום המחאה מבוטלת.
- בטופס עצמו לא כתובה כתובת למשלוח, ולכן מי שבוחר בטופס יכול לברר במרכז שירות הלקוחות של מגדל, 03-9201010, לאן להעביר אותו.
- מפקידים את הכסף בפוליסה החדשה, בהעברה בנקאית או בהמחאה, כפי שכתוב בטפסי ההפקדה החד פעמית של מגדל.
מה כתוב על התשלום
לפי התנאים הכסף משולם במועדים שבהסדר התחיקתי או בתוך 30 ימים, המוקדם מביניהם, ולא יותר משני ימי עסקים אחרי שהכסף נמשך מהמסלולים. ערך הפדיון הוא החיסכון אחרי ניכוי הלוואות, חובות על הפוליסה והמס.
מה קורה לפוליסה ולכיסויים
משיכה של כל הכסף מבטלת את הפוליסה (סעיף 16.7), ועמה גם הכיסויים הביטוחיים. בעל פוליסה שהוא תאגיד או מעסיק יכול לפי סעיף 16.5.3 למשוך את הכסף כדי להעבירו לפוליסת חיסכון או ביטוח אחרת לטובת המבוטח, בחתימת המבוטח או באישורו.
איך מחליפים מסלול במגדל קשת לפרט
בפוליסה הזאת, כך כותבת מגדל, "אין תשלום מס רווחי הון במעבר בין מסלולי השקעה". הבקשה נעשית באזור האישי, באפליקציה, או בטופס מספר 17 "בקשה לשינוי מסלול השקעה בתכניות" (מהדורה 10.2026).
- את הטופס שולחים למייל mokedbi@migdal.co.il, בפקס 03-9201020 או לכתובת היצירה 2, קרית אריה, פתח תקווה.
- חותמים המבוטח, ובעל הפוליסה אם הוא אחר.
- אפשר עד 4 מסלולים בפוליסה.
- השינוי מתבצע בתוך 3 ימי עסקים מהיום שאחרי קבלת הבקשה, ובקשה שמתקבלת מ-18:30 נחשבת כאילו התקבלה ביום העסקים הבא.
- כשלא מסמנים על מה השינוי חל, הוא חל על התשלומים העתידיים בלבד. בהפקדות חד פעמיות בקשת לפרט הוא חל תמיד גם על הכסף שנצבר.
אם יש הלוואה
מגדל רשאית לדרוש שסכום בגובה ההלוואה ועוד 10% יישאר במסלול ברירת המחדל עד שההלוואה נפרעת (סעיף 21.4). לפי טופס 17, שינוי מסלול בזמן הלוואה אפשרי רק אם יתרת ההלוואה לא עולה על שיעור ההלוואה המרבי מהצבירה במסלול החדש.
שאלות נפוצות
אפשר לעבור ממגדל קשת לפוליסה אחרת במגדל?
כן, בטופס 8 יש לכך אפשרות: "פדיון לטובת הפקת קשת פרט", פוליסה חדשה במגדל.
מה המס בפדיון?
חברת הביטוח מנכה מס מהרווחים במקור, והוא מתקזז מול המס הסופי שלכם. הכללים המלאים במדריך לניוד פוליסת חיסכון.
עוד מדריכים של מגדל
- איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון במגדל
- שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
- איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
הפרטים לפי האתר, הטפסים ותנאי הפוליסה של מגדל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. מרכז שירות לקוחות: 03-9201010. עוד טפסים: כל הטפסים של מגדל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של כלל: איזה טופס לכל פעולה
הטפסים של כלל לפי פעולה: הצטרפות, ניוד, מסלול, מוטבים, קצבה ועוד, בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואיך מגישים משיכה והלוואה.
איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
באלטשולר שחם מעדכנים פרטים באזור האישי או בטופס אחד לכל המוצרים. כאן הצעדים, מה לצרף ומתי לא צריך תעודת זהות.
העברת פוליסת חיסכון ממנורה לחברה אחרת: טופס 3001
במנורה אין העברה ישירה של פוליסת חיסכון לחברה אחרת. כאן טופס הפדיון 3001, שעבוד ההלוואה ושינוי מסלול.
טפסים של אלטשולר שחם: איזה טופס לכל פעולה
איפה אלטשולר שחם מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובחיסכון פלוס: הצטרפות, ניוד, משיכה, מוטבים, מסלול ומשיכה אחרי פטירה.
