פתיחת קופת גמל להשקעה בהראל, שלב אחר שלב
בהראל מצטרפים לגמל להשקעה אונליין, בדוא"ל או בדואר. כאן הטופס, מה לצרף ואיך מוודאים שהבקשה התקבלה.
בהראל יש שלוש דרכים לפתוח קופת גמל להשקעה: במערכת המקוונת, בדוא"ל או בדואר. מי ששולח טופס במייל יכול גם לוודא בטלפון שהוא התקבל. בהמשך הטופס, הכתובות והצעדים.
איך שולחים בקשת הצטרפות להראל גמל להשקעה
למי שלא מצטרף במערכת המקוונת, הטופס הוא "בקשת הצטרפות ל'הראל גמל להשקעה' עמית בגיר" (08/2026).
- מורידים את הטופס מאתר הראל וממלאים אותו.
- רושמים בו את המסלול ואת דרך ההפקדה, חודשית קבועה או חד פעמית. אם לא סימנתם מסלול, ברירת המחדל לפי הטופס היא הראל גמל להשקעה מסלול כללי (8211).
- מצרפים תצלום תעודת זהות עדכנית. בתעודה ביומטרית מצרפים את שני הצדדים, ותושב זר מצרף דרכון.
- שולחים בדוא"ל fax8460@harel-ins.co.il, או בדואר לרח' אבא הלל 3, ת"ד 10952, רמת גן 5252202, לידי הראל פנסיה וגמל בע"מ.
- כ-24 שעות אחרי שליחת המייל מתקשרים ל-1-700-70-28-70 ומוודאים שהוא התקבל.
מה עוד מצרפים
- הפקדה של 50,000 ש"ח או יותר: ממלאים ומצרפים גם את "הכר את הלקוח" (נספחים לשאלון הכר את הלקוח, גמל להשקעה).
- הוראת קבע: ממלאים ומצרפים את טופס הוראת הקבע.
מה קורה אחרי השליחה
אחרי שכל הנתונים והמסמכים הגיעו, הראל שולחת מכתב אישור הצטרפות. את סטטוס הבקשה רואים באזור האישי. לפי התקנון התקני, ההצטרפות נכנסת לתוקף ביום המאוחר מבין שניים: שהחברה קיבלה את הטופס ושהיא אישרה אותו. בתקנון של הראל (01/2023) אין מועד לתשובה, ואין חובה לנמק סירוב.
מי שמעדיף לא לנהל את זה לבד יכול לעבוד עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על הטופס והמסמכים לפני השליחה.
פותחים לילד
לקטין יש טופס נפרד, "טופס בקשת הצטרפות להראל גמל להשקעה עבור עמית קטין" (08/2026). כל הורה או אפוטרופוס שרשום בו מצרף צילום תעודת זהות עם הספח שבו רשום הילד. לפעולות בחשבון מספיקה הסכמה של הורה אחד, חוץ ממשיכה והעברה לקופה בחברה אחרת, שדורשות את שני ההורים. לפי האתר, אפשר לפתוח קופה לכל אחד מבני המשפחה הגרעינית, והתקרה היא "עבור כל חוסך (כולל ילדים)".
שאלות נפוצות
איך יודעים שהבקשה התקבלה?
בדוא"ל, אפשר לוודא כ-24 שעות אחרי השליחה בטלפון 1-700-70-28-70. את הסטטוס רואים גם באזור האישי.
איפה מוצאים את טופס הניוד של הראל?
באתר הראל מופיע טופס נפרד, "טופס בקשת ניוד – הראל גמל להשקעה", ליד טופס ההצטרפות.
את הכללים המלאים, כולל תקרת ההפקדה, תמצאו במדריך לפתיחת קופת גמל להשקעה, שלב אחר שלב.
עוד מדריכים של הראל
- איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה בהראל
- איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
הפרטים לפי עמוד ההצטרפות, הטפסים והתקנון של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הראל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
קצבה חודשית פטורה ממס מקופת גמל להשקעה: התנאים, המס והשלבים
איך מעבירים כספים מגמל להשקעה לקופה שמשלמת קצבה, מתי הקצבה פטורה ממס, מה חוסם את ההעברה ואיך בוחרים חברה.
איך עושים שינוי מסלול השקעה באנליסט
שלושה טפסים לשינוי מסלול באנליסט, דוא"ל אחד לשליחה, ומה קורה להפקדות שנכנסו אחרי הבקשה.
איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
במנורה מבטחים מעדכנים באתר המידע האישי, בטלפון או בטופס. הנה מה מתאים למה, כולל טופס 0039 וטופס 3306.
איך מנידים קופת גמל להשקעה לילין לפידות
בילין לפידות מנידים גמל להשקעה בשני טפסים: בקשת העברה והצטרפות. כאן מה מצרפים, לאן שולחים ותוך כמה זמן הכסף עובר.
