Question 1

מה הייתה התשואה של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות בשנה האחרונה?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הניבה תשואה של +8.37% ב-12 החודשים האחרונים.

Question 2

מה הייתה התשואה של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות בחודש האחרון?

Accepted Answer

בחודש האחרון הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות תשואה של +1.54%.

Question 3

מה התשואה של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מתחילת השנה?

Accepted Answer

מתחילת השנה הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות תשואה של +5.08%.

Question 4

מה התשואה המצטברת של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות ב-3 שנים?

Accepted Answer

ב-3 השנים האחרונות הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות תשואה מצטברת של +22.39%.

Question 5

מה התשואה המצטברת של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות ב-5 שנים?

Accepted Answer

ב-5 השנים האחרונות הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות תשואה מצטברת של +26.59%.

Question 6

מה התשואה השנתית הממוצעת של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

התשואה השנתית הממוצעת של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות ב-3 השנים האחרונות עומדת על +7.0% לשנה.

Question 7

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מניבה תשואה מעל ממוצע הקטגוריה?

Accepted Answer

ממוצע התשואה השנתית בקטגוריית מדדי מניות עומד על +16.02%. הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הניבה +8.37% — ניתן לבדוק את הפער בטבלת הקטגוריה.

Question 8

כיצד השתנתה תשואת הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות לאורך השנים?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הניבה +8.37% בשנה האחרונה, +22.39% בשלוש שנים מצטבר ו-+26.59% בחמש שנים מצטבר.

Question 9

מה דירוג הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות בקטגוריית מדדי מניות?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מדורגת במקום 10 מתוך 10 קרנות בקטגוריית מדדי מניות.

Question 10

מה ציון לירות של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות קיבלה ציון לירות 3 כוכבים מתוך 5. הציון משקלל ביצועים (55%), סיכון (35%) ואיכות ניהול (10%).

Question 11

מה אחוז הקרנות ש-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עולה עליהן בקטגוריה?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מדורגת 10 מתוך 10 — היא עולה על 0% מהקרנות בקטגוריה.

Question 12

מה יחס השארפ של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

יחס השארפ של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עומד על 0.27. יחס מעל 1.0 נחשב טוב ומעל 1.5 מצוין — הוא מודד תשואה עודפת ביחס לסיכון שנלקח.

Question 13

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מנהלת סיכון ביעילות?

Accepted Answer

יחס השארפ של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הוא 0.27 — ככל שהמספר גבוה יותר, כך הקרן משיגה יותר תשואה לכל יחידת סיכון.

Question 14

כמה קרנות מדדי מניות פועלות בשוק?

Accepted Answer

בקטגוריית מדדי מניות פועלות 10 קרנות. הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מדורגת 10 ביניהן.

Question 15

מה כדאי לבדוק לפני השקעה ב-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

לפני השקעה ב-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות כדאי לבחון את התשואה (+8.37% בשנה האחרונה), את יחס הסיכון-תשואה (שארפ 0.27), ואת הדירוג בקטגוריה (10 מתוך 10).

Question 16

מי מנהל את הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מנוהלת על ידי הפניקס.

Question 17

מתי הוקמה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הוקמה בשנת 2016 ומאז צברה ניסיון ניהול ורקורד ביצועים לאורך שנים.

Question 18

מה סוג הקרן של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות היא מדדי מניות — מוצר חיסכון לטווח ארוך המנוהל על ידי הפניקס ומפוקח על ידי רשות שוק ההון.

Question 19

כמה כסף מנוהל ב-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

נכסי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עומדים על ₪227 מ׳. גודל הקרן הוא אינדיקטור לאמון המשקיעים וליציבות הניהול.

Question 20

כמה ותיקה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות פועלת מאז 2016 — ותק של שנים רבות בניהול כספי ציבור בשוק ההון הישראלי.

Question 21

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות בתזרים כספי חיובי?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות נמצאת בתזרים שלילי. תזרים חיובי מעיד שיותר כסף נכנס לקרן מאשר נמשך ממנה.

Question 22

מה גובה ההפקדות הנטו ב-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

תזרים הכספים הנטו של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עמד לאחרונה על ₪‎-12 מ׳. מספר חיובי מצביע על כניסת כספים נטו לקרן.

Question 23

מה גודל הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות ומה התנועה הכספית בה?

Accepted Answer

נכסי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עומדים על ₪227 מ׳ עם תזרים נטו של ₪‎-12 מ׳ לאחרונה.

Question 24

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות צוברת נכסים?

Accepted Answer

נכסי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עומדים על ₪227 מ׳ עם תזרים שלילי. תזרים חיובי מצביע על גיוס נטו של כספים חדשים.

Question 25

האם כדאי לעבור ל-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מדורגת 10 מתוך 10 בקטגוריה עם תשואה של +8.37% בשנה האחרונה. כדאי לבדוק גם תנאי ניהול ועמלות לפני החלטת מעבר.

Question 26

בכמה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עולה על ממוצע הקטגוריה?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הניבה +8.37% לעומת ממוצע קטגוריית מדדי מניות שעומד על +16.02%.

Question 27

מה ביצועי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות ב-3 שנים לעומת שנה אחת?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הניבה +8.37% בשנה האחרונה ו-+22.39% מצטבר ב-3 שנים — שווה ל-+7.0% בממוצע לשנה.

Question 28

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מתאימה למשקיע לטווח ארוך?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הניבה +26.59% ב-5 שנים עם יחס שארפ 0.27 — ביצועים עקביים לאורך זמן הם מדד מרכזי בבחירת קרן לטווח ארוך.

Question 29

מה הפרספקטיבה ארוכת הטווח של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

בפרספקטיבה ארוכת טווח: הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות הניבה +7.0% בממוצע לשנה עם יחס שארפ 0.27. ביצועים עקביים ויחס סיכון-תשואה גבוה הם מאפיינים של קרן איכותית לאורך זמן.

Question 30

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מומלצת למשקיעים חדשים?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מדורגת 10 מתוך 10 עם ציון לירות 3 כוכבים. מנוהלת ע"י הפניקס — מידע מלא זמין בפרטי הקרן ובדף ההשוואה.

Question 31

כיצד מחשבים את ביצועי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

Accepted Answer

ביצועי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מוצגים לפי תקופות: +8.37% לשנה, +22.39% ל-3 שנים, +26.59% ל-5 שנים. הנתונים מתעדכנים מדי חודש על בסיס דיווחי החברה לרשות שוק ההון.

Question 32

מהי קופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

בפשטות, קופת גמל להשקעה היא קופת גמל נזילה. זהו מוצר חיסכון שניתן להפקיד אליו כל סכום עד תקרה שנתית (כ-71 אלף ₪ לאדם). היתרון המרכזי הוא שניתן למשוך את הכסף בכל עת (בניכוי 25% מס על הרווח), או לחכות לגיל 60 ולמשוך אותו כקצבה חודשית בפטור מלא ממס.

Question 33

למי מתאים לחסוך בגמל להשקעה?

Accepted Answer

הגמישות הרבה של קופת גמל להשקעה הופכת אותה למתאימה כמעט לכל אחד, בכל שלב בחיים. היא פתרון מצוין לחיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך, בין אם מדובר בחיסכון לילד (כמו חיסכון לכל ילד ), חיסכון לסכום חד פעמי או ניהול שוטף של חסכונות המשפחה.

Question 34

האם יש סכום מינימאלי ומקסימאלי להפקדה לגמל להשקעה?

Accepted Answer

כן, ישנם סכומים מוגדרים. הסכום המינימלי להפקדה הוא נמוך מאוד, לרוב כ-100 ₪. הסכום המקסימלי להפקדה נקבע על ידי המדינה ומתעדכן מדי שנה, ועומד על כ-71 אלף ₪ לאדם (לפי תעודת זהות) בשנה קלנדרית. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.

Question 35

מתי אפשר למשוך כסף מקופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

הכסף בקופת גמל להשקעה נזיל לחלוטין וניתן למשיכה בכל עת, באופן מלא או חלקי (בניכוי מס רווחי הון). בנוסף, קיימת אפשרות אטרקטיבית לחכות לגיל 60 ומעלה ולמשוך את הכספים כקצבה חודשית, ובמקרה כזה הקצבה תהיה פטורה לחלוטין ממס.

Question 36

האם גמל להשקעה כדאית כחיסכון לילדים אם אני מפקיד רק סכום נמוך?

Accepted Answer

כן, בהחלט. קופת גמל להשקעה היא אחד ממוצרי החיסכון הטובים ביותר לילדים לטווח ארוך, גם אם מדובר בסכומים חודשיים נמוכים. בזכות אפקט הריבית דריבית, גם הפקדות קטנות מצטברות לסכום משמעותי לאורך שנים. היא מהווה פתרון מצוין גם כהשלמה לתוכנית חיסכון לכל ילד, ומאפשרת למשוך את הכסף לכל מטרה בעתיד, או לשמור אותו כקצבה פטורה ממס.

Question 37

אלו אמצעי הפקדה יש לקופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

בתי ההשקעות וחברות הביטוח מציעים מגוון רחב של אפשרויות הפקדה לקופת גמל להשקעה, והתהליך גמיש מאוד. האפשרויות הפופולריות ביותר הן העברה בנקאית (חד-פעמית או בהוראת קבע) או הפקדה באמצעות צ'ק. כמעט כל האפשרויות פתוחות, למעט הפקדה במזומן.

Question 38

האם ניתן לנהל קופת גמל להשקעה דרך IRA?

Accepted Answer

לא, האפשרות הזו אינה קיימת עבור קופת גמל להשקעה. לא ניתן לנהל אותה באופן עצמאי ב-IRA (ניהול אישי). היא מנוהלת אך ורק במסגרת מסלולי ההשקעה הרגילים שמציעים בתי ההשקעות וחברות הביטוח. תוכלו לבחון את המסלולים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 39

האם גירעון אקטוארי רלוונטי לקופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

לא, המושג "גירעון אקטוארי" כלל אינו רלוונטי לקופת גמל להשקעה. זהו מונח השייך לקרנות פנסיה ותיקות שהתבססו על ערבות הדדית. גמל להשקעה הוא מוצר חיסכון אישי ונזיל לחלוטין, והקצבה שתקבלו ממנו תלויה אך ורק בסכום שצברתם בחשבונכם האישי.

Question 40

האם ישנן הטבות מס בגין ההפקדה לגמל להשקעה?

Accepted Answer

לא. נכון להיום, ההפקדה לקופת גמל להשקעה אינה מזכה בהטבת מס בשנת המס שבה בוצעה ההפקדה (בניגוד לקרן השתלמות או קרן פנסיה ). הטבות המס במוצר זה מתקבלות רק במועד המשיכה: אם מושכים את הכסף כקצבה לאחר גיל 60, היא פטורה לחלוטין ממס.

Question 41

כמה מס אני אשלם אם אמשוך כסף מגמל להשקעה?

Accepted Answer

תשלום המס תלוי באופן המשיכה. אם תבצעו משיכה חד-פעמית (מלאה או חלקית) בכל גיל, תשלמו 25% מס רווחי הון על הרווח הריאלי בלבד. לעומת זאת, אם תמתינו לגיל 60 ומעלה ותבחרו למשוך את הכסף כקצבה חודשית, הקצבה שתקבלו תהיה פטורה לחלוטין ממס. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.

Question 42

האם הפקדה חדשה חייבת להיות חד פעמית או שוטפת?

Accepted Answer

הבחירה נתונה לחלוטין בידיכם. קופת גמל להשקעה היא מוצר גמיש מאוד, ואתם יכולים לבחור אם להפקיד סכום חד-פעמי, לבצע הפקדה חודשית קבועה (בהוראת קבע), או לשלב בין שתי האפשרויות.

Question 43

מי ינהל בפועל את הכספים בקופה?

Accepted Answer

את הכספים בקופת גמל להשקעה מנהלים הגופים המוסדיים הגדולים – בתי ההשקעות וחברות הביטוח. הם מציעים מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות (למשל, מנייתי, אג"חי או כללי) ואתם בוחרים את המסלול המתאים לכם. תוכלו לבחון את הגופים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 44

האם ניתן לבחור מסלול השקעה ורמת סיכון?

Accepted Answer

כן. לכל חוסך ב קופת גמל להשקעה יש את הזכות המלאה לבחור את מסלול ההשקעה ואת רמת הסיכון המתאימה לו, מתוך מגוון המסלולים שמציע בית ההשקעות (למשל, מסלול מנייתי, מסלול אג"ח ועוד). תוכלו לבחון את המסלולים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 45

האם אפשר לשנות את סכום ההפקדה החודשית?

Accepted Answer

כן, קופת גמל להשקעה היא מוצר גמיש לחלוטין. ניתן לבצע כמעט כל שינוי, בין אם זה הגדלה או הקטנה של סכום ההפקדה החודשית, שינוי אמצעי התשלום, או אפילו הפסקה מוחלטת של ההפקדות וחזרה אליהן בעתיד.

Question 46

מהם דמי הניהול המקסימליים בגמל להשקעה?

Accepted Answer

החוק קובע תקרת גג לדמי הניהול שניתן לגבות ב קופת גמל להשקעה. התקרה היא 4% מכל הפקדה (שוטפת או חד-פעמית) ו-1.05% לשנה מהסכום הכולל שנצבר בקופה. בפועל, דמי הניהול הנהוגים בשוק נמוכים משמעותית, וניתן לראות אותם בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 47

מהם דמי הניהול הממוצעים בגמל להשקעה?

Accepted Answer

דמי הניהול שנגבים בפועל בקופות גמל להשקעה נמוכים משמעותית מתקרת המקסימום. כיום, ניתן למצוא דמי ניהול ממוצעים ואטרקטיביים בטווח של 0.7% עד 0.8% לשנה מהסכום הצבור, ולרוב 0% עמלה מההפקדות. תוכלו לבדוק את התנאים המוצעים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 48

האם מעבר בין המסלולים כרוך בתשלום מס?

Accepted Answer

לא. זהו אחד היתרונות המרכזיים של קופת גמל להשקעה. ניתן להעביר את הכספים ממסלול השקעה אחד לאחר (למשל, ממנייתי לסולידי) בכל שלב שתרצו, והפעולה אינה נחשבת "אירוע מס". המשמעות היא שאתם לא משלמים מס רווחי הון על הרווחים שנצברו בעת המעבר.

Question 49

האם ניתן לקבוע מוטבים בגמל להשקעה?

Accepted Answer

כן. בעת ההצטרפות ל קופת גמל להשקעה, אתם מתבקשים למלא בטופס ההצטרפות את פרטי המוטבים שיקבלו את הכסף במקרה פטירה. ניתן לשנות ולעדכן את רשימת המוטבים בכל שלב, בפנייה פשוטה לגוף המנהל.

Question 50

האם גמל להשקעה כוללת גם כיסוי ביטוח?

Accepted Answer

לא. קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון והשקעה טהור, והיא אינה כוללת כיסויים ביטוחיים (כמו ביטוח חיים או אובדן כושר עבודה), בניגוד למוצרים פנסיוניים כמו קרן פנסיה.

Question 51

האם קופת גמל להשקעה מחליפה קופות גמל "רגילות"?

Accepted Answer

לא. קופת גמל להשקעה יכולה בהחלט להוסיף נדבך לקצבת הפנסיה העתידית שלכם (במשיכה כקצבה פטורה ממס), אך היא אינה מחליפה קופת גמל "רגילה" או מוצר פנסיוני אחר. הסיבה המרכזית היא תקרת ההפקדה השנתית הנמוכה, שאינה מספיקה לבניית חיסכון פנסיוני מלא.

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

תשואות חודשיות

מול הקטגוריה

דירוגים

מאמינים בהפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות?

מאוזנת

ידעתם?

יציבות וצמיחה

רמת סיכון

סיכום רבעוני

קופות דומות

מחשבון תשואה