Question 1

מה הייתה התשואה של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 בשנה האחרונה?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 הניבה תשואה של +7.13% ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 (לפני דמי ניהול).

Question 2

מה הייתה התשואה של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 בחודש האחרון?

Accepted Answer

בספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 תשואה של +2.14% (לפני דמי ניהול).

Question 3

מה התשואה של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מתחילת השנה?

Accepted Answer

מתחילת השנה ועד ספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 תשואה של +7.92% (לפני דמי ניהול).

Question 4

מה התשואה המצטברת של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 ב-3 שנים?

Accepted Answer

ב-3 השנים שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 תשואה מצטברת של +45.47% (לפני דמי ניהול).

Question 5

מה התשואה המצטברת של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 ב-5 שנים?

Accepted Answer

ב-5 השנים שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 תשואה מצטברת של +78.83% (לפני דמי ניהול).

Question 6

מה התשואה השנתית הממוצעת של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

התשואה השנתית הממוצעת של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 ב-3 השנים שהסתיימו בספטמבר 2026 עומדת על +13.3% לשנה (לפני דמי ניהול).

Question 7

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מניבה תשואה מעל ממוצע הקטגוריה?

Accepted Answer

ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 עמד ממוצע התשואה בקטגוריית מדד s&p500 על +7.39%, והפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 הניבה +7.13% (שני הנתונים לפני דמי ניהול) — ניתן לבדוק את הפער בטבלת הקטגוריה.

Question 8

כיצד השתנתה תשואת הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 לאורך השנים?

Accepted Answer

בתקופות שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 +7.13% ב-12 החודשים, +45.47% ב-3 השנים מצטבר ו-+78.83% ב-5 השנים מצטבר (לפני דמי ניהול).

Question 9

מה דירוג הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 בקטגוריית מדד s&p500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מדורגת במקום 8 מתוך 11 קרנות בקטגוריית מדד s&p500.

Question 10

מה ציון לירות של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 קיבלה ציון לירות 4 כוכבים מתוך 5. הציון משקלל ביצועים (55%), סיכון (35%) ואיכות ניהול (10%).

Question 11

מה אחוז הקרנות ש-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 עולה עליהן בקטגוריה?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מדורגת 8 מתוך 11 — היא עולה על 27% מהקרנות בקטגוריה.

Question 12

מה יחס השארפ של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, יחס השארפ של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 עומד על 0.92. יחס מעל 1.0 נחשב טוב ומעל 1.5 מצוין — הוא מודד תשואה עודפת ביחס לסיכון שנלקח.

Question 13

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מנהלת סיכון ביעילות?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, יחס השארפ של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 הוא 0.92 — ככל שהמספר גבוה יותר, כך הקרן משיגה יותר תשואה לכל יחידת סיכון.

Question 14

כמה קרנות מדד s&p500 פועלות בשוק?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, בדירוג קטגוריית מדד s&p500 נכללות 11 קרנות. הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מדורגת 8 ביניהן.

Question 15

מה כדאי לבדוק לפני השקעה ב-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

לפני השקעה ב-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 כדאי לבחון את התשואה (+7.13% ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026, לפני דמי ניהול), את יחס הסיכון-תשואה (שארפ 0.92), ואת הדירוג בקטגוריה (8 מתוך 11).

Question 16

מי מנהל את הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מנוהלת על ידי הפניקס.

Question 17

מתי הוקמה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 הוקמה בשנת 2020 ומאז צברה ניסיון ניהול ורקורד ביצועים לאורך שנים.

Question 18

מה סוג הקרן של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 היא מדד s&p500 — מוצר חיסכון לטווח ארוך המנוהל על ידי הפניקס ומפוקח על ידי רשות שוק ההון.

Question 19

כמה כסף מנוהל ב-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, נכסי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 עומדים על ₪3,397 מ׳. גודל הקרן הוא אינדיקטור לאמון המשקיעים וליציבות הניהול.

Question 20

כמה ותיקה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 פועלת מאז 2020 — ותק של שנים רבות בניהול כספי ציבור בשוק ההון הישראלי.

Question 21

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 בתזרים כספי חיובי?

Accepted Answer

ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 ההפקדות פחות המשיכות בהפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 היו בסימן חיובי (ללא העברות בין קופות). סימן חיובי מעיד שהופקד יותר כסף מכפי שנמשך.

Question 22

מה גובה ההפקדות הנטו ב-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 ההפקדות פחות המשיכות בהפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 עמדו על ₪456 מ׳, והעברות בין קופות עמדו על ₪‎-1,293 מ׳.

Question 23

מה גודל הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 ומה התנועה הכספית בה?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, נכסי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 עומדים על ₪3,397 מ׳. ב-12 החודשים שהסתיימו באותו חודש ההפקדות פחות המשיכות עמדו על ₪456 מ׳, והעברות בין קופות על ₪‎-1,293 מ׳.

Question 24

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 צוברת נכסים?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, נכסי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 עומדים על ₪3,397 מ׳. ב-12 החודשים שהסתיימו באותו חודש ההפקדות פחות המשיכות היו בסימן חיובי (ללא העברות בין קופות). סימן חיובי מצביע על גיוס נטו של כספים חדשים.

Question 25

האם כדאי לעבור ל-הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מדורגת 8 מתוך 11 בקטגוריה עם תשואה של +7.13% ב-12 החודשים שהסתיימו באותו חודש (לפני דמי ניהול). כדאי לבדוק גם תנאי ניהול ועמלות לפני החלטת מעבר.

Question 26

בכמה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 עולה על ממוצע הקטגוריה?

Accepted Answer

ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 +7.13% לעומת ממוצע קטגוריית מדד s&p500 שעומד על +7.39% (שני הנתונים לפני דמי ניהול).

Question 27

מה ביצועי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 ב-3 שנים לעומת שנה אחת?

Accepted Answer

בתקופות שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 +7.13% ב-12 החודשים ו-+45.47% מצטבר ב-3 השנים — שווה ל-+13.3% בממוצע לשנה (לפני דמי ניהול).

Question 28

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מתאימה למשקיע לטווח ארוך?

Accepted Answer

ב-5 השנים שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 +78.83% (לפני דמי ניהול), עם יחס שארפ 0.92 — ביצועים עקביים לאורך זמן הם מדד מרכזי בבחירת קרן לטווח ארוך.

Question 29

מה הפרספקטיבה ארוכת הטווח של הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

בפרספקטיבה ארוכת טווח: ב-3 השנים שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 +13.3% בממוצע לשנה (לפני דמי ניהול), עם יחס שארפ 0.92. ביצועים עקביים ויחס סיכון-תשואה גבוה הם מאפיינים של קרן איכותית לאורך זמן.

Question 30

האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מומלצת למשקיעים חדשים?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מדורגת 8 מתוך 11 עם ציון לירות 4 כוכבים. מנוהלת ע"י הפניקס — מידע מלא זמין בפרטי הקרן ובדף ההשוואה.

Question 31

כיצד מחשבים את ביצועי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

ביצועי הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מוצגים לפי תקופות שהסתיימו בספטמבר 2026: +7.13% ל-12 החודשים, +45.47% ל-3 השנים, +78.83% ל-5 השנים (לפני דמי ניהול). הנתונים מתעדכנים מדי חודש על בסיס דיווחי החברה לרשות שוק ההון.

Question 32

מהי קופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

בפשטות, קופת גמל להשקעה היא קופת גמל נזילה. זהו מוצר חיסכון שניתן להפקיד אליו כל סכום עד תקרה שנתית (כ-83 אלף ₪ לאדם, נכון ל-2026). היתרון המרכזי הוא שניתן למשוך את הכסף בכל עת (בניכוי 25% מס על הרווח הריאלי), או לחכות לגיל 60 ולמשוך אותו כקצבה חודשית בפטור מלא ממס. את קופות הגמל להשקעה מנהלים בתי השקעות וחברות ביטוח, וכל אחד מהם מציע כמה מסלולי השקעה, למשל מסלול מניות, מסלול אג״ח או מסלול כללי.

Question 33

למי מתאים לחסוך בגמל להשקעה?

Accepted Answer

הגמישות הרבה של קופת גמל להשקעה הופכת אותה למתאימה כמעט לכל אחד, בכל שלב בחיים. היא פתרון מצוין לחיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך, בין אם מדובר בחיסכון לילד (כמו חיסכון לכל ילד ), חיסכון לסכום חד-פעמי או ניהול שוטף של חסכונות המשפחה. לחיסכון לטווח קצר מתאימים בדרך כלל מסלולים סולידיים, כמו מסלול שקלי או מסלול אג״ח, ולטווח ארוך מסלולים מנייתיים.

Question 34

האם יש סכום מינימלי ומקסימלי להפקדה לגמל להשקעה?

Accepted Answer

כן, ישנם סכומים מוגדרים. הסכום המינימלי להפקדה הוא נמוך מאוד ומשתנה מחברה לחברה (בחלק מהחברות כ-100–200 ₪ בחודש). הסכום המקסימלי להפקדה (תקרת ההפקדה לגמל להשקעה) נקבע על ידי המדינה ומתעדכן מדי שנה, ועומד על 83,641 ₪ בשנת 2026 לאדם (לפי תעודת זהות) בשנה קלנדרית. התקרה חלה על כל קופות הגמל להשקעה שרשומות על שמכם יחד, גם אם הן מנוהלות בגופים שונים. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.

Question 35

מתי אפשר למשוך כסף מקופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

הכסף בקופת גמל להשקעה נזיל לחלוטין וניתן למשיכה בכל עת, באופן מלא או חלקי (בניכוי 25% מס רווחי הון על הרווח הריאלי). בנוסף, קיימת אפשרות אטרקטיבית לחכות לגיל 60 ומעלה ולמשוך את הכספים כקצבה חודשית, ובמקרה כזה הקצבה תהיה פטורה לחלוטין ממס.

Question 36

האם קופת גמל להשקעה כדאית כחיסכון לילדים אם אני מפקיד רק סכום נמוך?

Accepted Answer

כן, בהחלט. קופת גמל להשקעה היא אחד ממוצרי החיסכון הטובים ביותר לילדים לטווח ארוך, גם אם מדובר בסכומים חודשיים נמוכים. בזכות אפקט הריבית דריבית, גם הפקדות קטנות מצטברות לסכום משמעותי לאורך שנים. היא מהווה פתרון מצוין גם כהשלמה לתוכנית חיסכון לכל ילד, ומאפשרת למשוך את הכסף לכל מטרה בעתיד, או לשמור אותו כקצבה פטורה ממס. להרחבה, קראו את המדריך שלנו על קופת גמל להשקעה לילדים.

Question 37

אילו אמצעי הפקדה יש לקופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

בתי ההשקעות וחברות הביטוח מציעים מגוון רחב של אפשרויות הפקדה לקופת גמל להשקעה, והתהליך גמיש מאוד. האפשרויות הפופולריות ביותר הן העברה בנקאית (חד-פעמית או בהוראת קבע) או הפקדה באמצעות צ'ק. כמעט כל האפשרויות פתוחות, למעט הפקדה במזומן.

Question 38

האם ניתן לנהל קופת גמל להשקעה דרך IRA?

Accepted Answer

לא, האפשרות הזו אינה קיימת עבור קופת גמל להשקעה. לא ניתן לנהל אותה באופן עצמאי ב-IRA (ניהול אישי). היא מנוהלת אך ורק במסגרת מסלולי ההשקעה הרגילים שמציעים בתי ההשקעות וחברות הביטוח. תוכלו לבחון את המסלולים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 39

האם גירעון אקטוארי רלוונטי לקופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

לא, המושג "גירעון אקטוארי" כלל אינו רלוונטי לקופת גמל להשקעה. זהו מונח השייך לקרנות פנסיה ותיקות שהתבססו על ערבות הדדית. גמל להשקעה הוא מוצר חיסכון אישי ונזיל לחלוטין, והקצבה שתקבלו ממנו תלויה אך ורק בסכום שצברתם בחשבונכם האישי.

Question 40

האם ישנן הטבות מס בגין ההפקדה לגמל להשקעה?

Accepted Answer

לא. נכון להיום, ההפקדה לקופת גמל להשקעה אינה מזכה בהטבת מס או בהחזר מס בשנת המס שבה בוצעה ההפקדה (בניגוד לקרן השתלמות או קרן פנסיה ). הטבות המס במוצר זה מתקבלות רק במועד המשיכה: אם מושכים את הכסף כקצבה החל מגיל 60, היא פטורה לחלוטין ממס.

Question 41

כמה מס אני אשלם אם אמשוך כסף מגמל להשקעה?

Accepted Answer

תשלום המס בקופת גמל להשקעה תלוי באופן המשיכה. אם תבצעו משיכה חד-פעמית (מלאה או חלקית) בכל גיל, תשלמו 25% מס רווחי הון על הרווח הריאלי בלבד, כלומר על הרווח שמעבר לעליית המדד ולא על הכסף שהפקדתם. לעומת זאת, אם תמתינו לגיל 60 ומעלה ותבחרו למשוך את הכסף כקצבה חודשית, הקצבה שתקבלו תהיה פטורה לחלוטין ממס. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.

Question 42

האם ההפקדה לגמל להשקעה חייבת להיות חד-פעמית או שוטפת?

Accepted Answer

הבחירה נתונה לחלוטין בידיכם. קופת גמל להשקעה היא מוצר גמיש מאוד, ואתם יכולים לבחור אם להפקיד סכום חד-פעמי, לבצע הפקדה חודשית קבועה (בהוראת קבע), או לשלב בין שתי האפשרויות.

Question 43

מי מנהל בפועל את הכספים בקופת גמל להשקעה?

Accepted Answer

את הכספים בקופת גמל להשקעה מנהלים הגופים המוסדיים הגדולים – בתי ההשקעות וחברות הביטוח, כמו הראל, מגדל, הפניקס, כלל, מנורה, מיטב, מור, אנליסט, אלטשולר שחם, ילין לפידות ואינפיניטי. הם מציעים מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות (למשל, מנייתי, אג"חי או כללי) ואתם בוחרים את המסלול המתאים לכם. לכל גוף יש תשואות ודמי ניהול משלו, ולכן כדאי להשוות ביניהם לפני שבוחרים. תוכלו לבחון את הגופים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 44

האם ניתן לבחור מסלול השקעה ורמת סיכון בגמל להשקעה?

Accepted Answer

כן. לכל חוסך ב קופת גמל להשקעה יש את הזכות המלאה לבחור את מסלול ההשקעה ואת רמת הסיכון המתאימה לו, מתוך מגוון המסלולים שמציע בית ההשקעות (למשל, מסלול מניות, מסלול אג״ח, מסלול כללי, מסלול שקלי, מסלול חו״ל, מסלול עוקב מדד S&P 500 או מסלול הלכתי). אפשר לעבור בין המסלולים בכל עת, בלי לשלם מס. תוכלו לבחון את המסלולים השונים, התשואות ודמי הניהול שלהם, בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 45

האם אפשר לשנות את סכום ההפקדה החודשית לגמל להשקעה?

Accepted Answer

כן, קופת גמל להשקעה היא מוצר גמיש לחלוטין. ניתן לבצע כמעט כל שינוי, בין אם זה הגדלה או הקטנה של סכום ההפקדה החודשית, שינוי אמצעי התשלום, או אפילו הפסקה מוחלטת של ההפקדות וחזרה אליהן בעתיד.

Question 46

מהם דמי הניהול המקסימליים בגמל להשקעה?

Accepted Answer

החוק קובע תקרת גג לדמי הניהול שניתן לגבות ב קופת גמל להשקעה. התקרה היא 4% מכל הפקדה (שוטפת או חד-פעמית) ו-1.05% לשנה מהסכום הכולל שנצבר בקופה. בפועל, דמי הניהול הנהוגים בשוק נמוכים משמעותית, וניתן לראות אותם בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 47

מהם דמי הניהול הממוצעים בגמל להשקעה?

Accepted Answer

דמי הניהול שנגבים בפועל בקופות גמל להשקעה נמוכים משמעותית מתקרת המקסימום. כיום, ניתן למצוא דמי ניהול ממוצעים ואטרקטיביים סביב 0.5%-0.7% לשנה מהסכום הצבור, ולרוב 0% עמלה מההפקדות. את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל תמצאו באזור האישי באתר הגוף המנהל או בדוח השנתי שנשלח אליכם. תוכלו לבדוק את התנאים המוצעים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

Question 48

האם מעבר בין המסלולים כרוך בתשלום מס?

Accepted Answer

לא. זהו אחד היתרונות המרכזיים של קופת גמל להשקעה. ניתן להעביר את הכספים ממסלול השקעה אחד לאחר (למשל, ממנייתי לסולידי) בכל שלב שתרצו, והפעולה אינה נחשבת "אירוע מס". המשמעות היא שאתם לא משלמים מס רווחי הון על הרווחים שנצברו בעת המעבר. גם ניוד של קופת גמל להשקעה מגוף אחד לגוף אחר אינו אירוע מס, כך שאפשר לעבור לגוף עם דמי ניהול נמוכים יותר בלי לשלם מס.

Question 49

האם ניתן לקבוע מוטבים בגמל להשקעה?

Accepted Answer

כן. בעת פתיחת קופת גמל להשקעה, אתם מתבקשים למלא בטופס ההצטרפות את פרטי המוטבים שיקבלו את הכסף במקרה של פטירה. ניתן לשנות ולעדכן את רשימת המוטבים בכל שלב, בפנייה פשוטה לגוף המנהל. מתקרבים לפרישה? זה זמן טוב ל בדיקת מוטבים בכל המוצרים.

Question 50

האם קופת גמל להשקעה כוללת גם כיסוי ביטוחי?

Accepted Answer

לא. קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון והשקעה טהור, והיא אינה כוללת כיסויים ביטוחיים (כמו ביטוח חיים או אובדן כושר עבודה), בניגוד למוצרים פנסיוניים כמו קרן פנסיה.

Question 51

האם קופת גמל להשקעה מחליפה קופות גמל "רגילות"?

Accepted Answer

לא. קופת גמל להשקעה יכולה בהחלט להוסיף נדבך לקצבת הפנסיה העתידית שלכם (במשיכה כקצבה פטורה ממס), אך היא אינה מחליפה קופת גמל "רגילה" או מוצר פנסיוני אחר. הסיבה המרכזית היא תקרת ההפקדה השנתית הנמוכה, שאינה מספיקה לבניית חיסכון פנסיוני מלא. ומה ההבדל בין קופת גמל לקופת גמל להשקעה? בקופת גמל רגילה (לתגמולים) ההפקדות מזכות בהטבות מס, והכסף נועד לפרישה ונמשך בעיקר כקצבה. בקופת גמל להשקעה אין הטבת מס בהפקדה, אבל הכסף נזיל ואפשר למשוך אותו בכל עת.

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500

תשואות חודשיות

מול הקטגוריה

דירוגים

מאמינים בהפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500?

בתנופה

ידעתם?

יציבות וצמיחה

רמת סיכון

סיכום רבעוני

קופות דומות

תשואה בין תאריכים

מחשבון תשואה