גמל להשקעה במסלול מדדי מניות
מסלול מדדי מניות בגמל להשקעה עוקב באופן פסיבי אחר מדדי מניות, ומציע חשיפה מנייתית רחבה עם דמי ניהול נמוכים האופייניים לעקיבה פסיבית. זהו מסלול מנייתי בעל פוטנציאל צמיחה גבוה לצד תנודתיות, בתוך מכשיר חיסכון נזיל.
למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בחשיפה מנייתית מפוזרת בניהול פסיבי, לאופק ארוך.
גמל להשקעה מובילות במסלול מדדי מניות
· יוני 2026- +6.78%
אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות תרשים מגמה: +6.78% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.75% חודש 2 -0.80% חודש 3 -4.28% חודש 4 +7.43% חודש 5 +4.58% חודש 6 +6.78% - +6.49%
מור גמל להשקעה - עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +6.49% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.01% חודש 2 +1.75% חודש 3 -6.27% חודש 4 +4.43% חודש 5 +0.92% חודש 6 +6.49% - +6.24%
אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +6.24% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.72% חודש 2 -2.01% חודש 3 -5.40% חודש 4 +13.07% חודש 5 +8.75% חודש 6 +6.24% - +6.12%
אנליסט גמל להשקעה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +6.12% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.87% חודש 2 -2.34% חודש 3 -5.03% חודש 4 +11.12% חודש 5 +8.15% חודש 6 +6.12% - +4.64%
הראל גמל להשקעה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +4.64% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.25% חודש 2 -2.03% חודש 3 -4.18% חודש 4 +6.43% חודש 5 +4.17% חודש 6 +4.64% - +4.06%
הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +4.06% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.38% חודש 2 -0.64% חודש 3 -4.40% חודש 4 +5.95% חודש 5 +2.82% חודש 6 +4.06% - +2.68%
כלל גמל לעתיד עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +2.68% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.10% חודש 2 -0.59% חודש 3 -6.86% חודש 4 +7.97% חודש 5 +4.38% חודש 6 +2.68% - +1.67%
מגדל גמל להשקעה מסלול עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: +1.67% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.85% חודש 2 -1.79% חודש 3 -5.13% חודש 4 +7.07% חודש 5 +4.45% חודש 6 +1.67% - +0.06%
מנורה מבטחים גמל להשקעה מדדי מניותתרשים מגמה: +0.06% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +4.03% חודש 2 +0.87% חודש 3 -4.04% חודש 4 +3.99% חודש 5 +1.70% חודש 6 +0.06% - -0.77%
מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניותתרשים מגמה: -0.77% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.45% חודש 2 -2.62% חודש 3 -6.34% חודש 4 +13.87% חודש 5 +8.23% חודש 6 -0.77%
מנהלי השקעות במסלול מדדי מניות
השוואת ביצועים ונפח שוק לפי מנהל
| יוני | מתחילת שנה | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| מיטב | -0.77% | +15.39% | +30.67% | +91.60% | +121.15% |
| מנורה | +0.06% | +6.56% | +16.05% | +60.19% | +68.64% |
| אלטשולר שחם | +6.78% | +14.77% | +22.97% | — | — |
| הראל | +4.64% | +8.63% | +15.46% | — | — |
| הפניקס | +4.06% | +5.12% | +11.81% | +27.07% | +29.90% |
| מגדל | +1.67% | +2.92% | +9.01% | — | — |
| אנליסט | +6.12% | +19.31% | +28.83% | — | — |
| מור | +6.49% | +8.12% | +15.54% | — | — |
| כלל | +2.68% | +7.04% | +7.53% | — | — |
| אינפיניטי | +6.24% | +23.18% | +35.38% | — | — |
השוואת כל הגמל להשקעה במסלול מדדי מניות
11 קופות · סדרו לפי עמודה להשוואה מהירה
מסלולים נוספים בגמל להשקעה
השוו ביצועים בין מסלולי השקעה שונים
מסלול מניות בגמל להשקעה מתאפיין בחשיפה מנייתית גבוהה, עד למלוא התיק במניות, ומכוון לפוטנציאל התשואה הגבוה ביותר בקבוצת המסלולים. בהתאם, זהו גם המסלול בעל התנודתיות והסיכון הגבוהים ביותר, המתאים לחיסכון ארוך טווח. למי מתאים: לחוסכים בעלי אופק ארוך וסיבולת לתנודתיות, המחפשים מקסום פוטנציאל הצמיחה.
המסלול הכללי בגמל להשקעה הוא המסלול המעורב והרחב — תיק מפוזר המשלב מניות ואיגרות חוב באיזון מנוהל. זהו המסלול הנפוץ והברירת מחדל אצל חוסכים רבים, ומציע איזון בין פוטנציאל צמיחה לבין ניהול סיכון בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המחפשים מסלול מאוזן ומפוזר ללא העדפה למסלול ממוקד, לאופק בינוני עד ארוך.
מסלול אשראי ואג״ח בגמל להשקעה משלב איגרות חוב עם חשיפה לאשראי קונצרני, רכיב המכוון לתשואה עודפת על פני אג״ח ממשלתי תמורת סיכון אשראי. המסלול אג״חי באופיו אך נושא פרופיל סיכון מעט גבוה יותר. למי מתאים: לחוסכים המחפשים מסלול אג״חי עם פוטנציאל תשואה מוגבר, לאופק בינוני.
מסלול מדד S&P 500 בגמל להשקעה עוקב באופן פסיבי אחר מדד S&P 500, המייצג את החברות הגדולות בשוק האמריקאי, וכולל חשיפה לדולר. זהו מסלול מנייתי בעל אופי גלובלי שמכוון לצמיחה ארוכת טווח עם דמי ניהול נמוכים האופייניים לעקיבה פסיבית. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בחשיפה מרוכזת לשוק המניות האמריקאי, לאופק ארוך וביכולת לספוג תנודתיות.
מסלול מדדים גמיש בגמל להשקעה עוקב אחר מדדים שונים תוך גמישות בהקצאה ביניהם, כך שתמהיל החשיפה יכול להשתנות בין אפיקים ומדדים. השילוב משמר את היתרון של ניהול פסיבי וזול לצד מרחב תמרון ניהולי, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים עקיבה אחר מדדים עם גמישות בהקצאה, לאופק בינוני עד ארוך.
מסלול אשראי ואג״ח עד 25% מניות בגמל להשקעה משלב איגרות חוב, חשיפה לאשראי קונצרני ורכיב מנייתי מוגבל. השילוב נועד לחזק את פוטנציאל התשואה תוך שמירה על אופי אג״חי דומיננטי במכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים שמעוניינים במסלול אג״חי מגוון עם נגיעה מנייתית ופוטנציאל תשואה משופר, לאופק בינוני.
מסלול כספי שקלי בגמל להשקעה משקיע באפיקים כספיים שקליים קצרי טווח, ומכוון לשמירה על ערך הכסף עם תנודתיות מינימלית. זהו המסלול הסולידי ביותר, מתאים לחיסכון שמרני וזמין במכשיר נזיל לכל עת. למי מתאים: לחוסכים המחפשים שמירת ערך ויציבות מרבית, ל"חניית כספים" או לאופק קצר.
מסלול משולב סחיר בגמל להשקעה משלב מניות ואיגרות חוב באמצעות ניירות ערך סחירים בלבד, ומציע תיק מעורב ומאוזן עם נכסים נזילים הנסחרים בשוק. השילוב מאחד פיזור בין אפיקים עם שקיפות ונזילות מלאה. למי מתאים: לחוסכים המחפשים מסלול מעורב ומאוזן המבוסס על נכסים סחירים בלבד, לאופק בינוני עד ארוך.
מסלול מניות סחיר בגמל להשקעה משקיע בחשיפה מנייתית באמצעות ניירות ערך סחירים בלבד — נכסים נזילים הנסחרים בשוק, ללא רכיבים לא־סחירים. כך מתקבל מסלול מנייתי שקוף ונזיל, התואם את אופיו הנזיל של גמל להשקעה. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בחשיפה מנייתית גבוהה דרך נכסים סחירים בלבד, לאופק ארוך.
מסלול הלכה בגמל להשקעה מנוהל בהתאם לכללי ההלכה היהודית, ומשקיע רק בנכסים העומדים בדרישות ההלכתיות (כגון היתר עסקה והימנעות מתחומים אסורים). מבחינת תמהיל הנכסים מדובר במסלול מנוהל המשלב רכיבים שונים, בתוך מכשיר חיסכון נזיל ונגיש. למי מתאים: לחוסכים המבקשים שחסכונם ינוהל על פי כללי ההלכה, לכל אופק חיסכון.
מסלול מדדי אג״ח בגמל להשקעה עוקב באופן פסיבי אחר מדדי איגרות חוב, ומשלב את האופי הסולידי של אפיק האג״ח עם דמי ניהול נמוכים של ניהול פסיבי. זהו מסלול שמרני ושקוף בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים אפיק אג״חי בניהול פסיבי וזול, לאופק קצר עד בינוני.
מסלול אג״ח סחיר בגמל להשקעה משקיע באיגרות חוב סחירות בלבד — נכסים נזילים הנסחרים בשוק, ללא רכיבים לא־סחירים או פרטיים. השילוב של אופי אג״חי סולידי עם נזילות מלאה של הנכסים מתאים היטב לאופי הנזיל של גמל להשקעה. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים מסלול סולידי ושקוף עם נכסים סחירים בלבד, לאופק קצר עד בינוני.
מסלול אג״ח בגמל להשקעה משקיע בעיקר באיגרות חוב, ממשלתיות וקונצרניות, עם דגש על יציבות והכנסה שוטפת על פני סיכון מנייתי. מדובר במסלול סולידי יחסית שנועד לשמר ערך לאורך זמן בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים תנודתיות נמוכה ואופק קצר עד בינוני, או למי שמבקש לאזן רכיב מנייתי בתיק כולל.
מסלול עוקב מדדים עד 25% מניות בגמל להשקעה מנהל את החיסכון בעקיבה פסיבית אחר מדדים, עם רכיב מנייתי מוגבל. השילוב מספק אופי סולידי ושמרני יחסית לצד דמי ניהול נמוכים האופייניים לעקיבה פסיבית, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים זהירים המעדיפים עקיבת מדדים זולה עם חשיפה מנייתית קטנה, לאופק בינוני.
מסלול אג״ח סחיר עד 25% מניות בגמל להשקעה מבוסס על איגרות חוב סחירות עם רכיב מנייתי מוגבל. שילוב זה מוסיף פוטנציאל צמיחה מתון על בסיס סולידי ונזיל, תוך שמירה על אופי שמרני יחסית. למי מתאים: לחוסכים זהירים שמעוניינים בחשיפה מנייתית קטנה לצד יציבות, לאופק בינוני.
מסלול אג״ח עד 25% מניות בגמל להשקעה מבוסס בעיקרו על איגרות חוב, עם רכיב מנייתי מוגבל המוסיף פוטנציאל תשואה. זהו מסלול שמרני יחסית המשלב יציבות אג״חית עם נגיעה מתונה של שוק המניות, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים סיכון נמוך עם פוטנציאל צמיחה קטן, לאופק בינוני.
מסלול קיימות בגמל להשקעה משקיע על פי שיקולי אחריות סביבתית, חברתית וממשל תאגידי (ESG), ומשלב את ההיבטים הערכיים עם ניהול תיק השקעות. זהו מסלול לחוסכים המבקשים שכספם יושקע בהתאם לעקרונות קיימות, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בהשקעה אחראית התואמת ערכי ESG, לאופק בינוני עד ארוך.
מסלול אג״ח ממשלות בגמל להשקעה מתמקד באיגרות חוב של ממשלות, רכיב הנחשב לאחד הסולידיים בשוק. זהו מסלול שמרני המכוון לשמירה על ההון ולתנודתיות נמוכה בתוך מכשיר חיסכון נזיל ונגיש. למי מתאים: לחוסכים שונאי סיכון, לאופק קצר עד בינוני או לרכיב מגן בתיק חיסכון מאוזן.
מסלול חו״ל בגמל להשקעה מתמקד בחשיפה לשווקים בחו״ל, ומאפשר פיזור גאוגרפי רחב מעבר לשוק הישראלי לצד חשיפה למטבע חוץ. זהו מסלול המכוון לצמיחה ארוכת טווח באמצעות שווקים גלובליים, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בפיזור בינלאומי ובחשיפה גלובלית, לאופק בינוני עד ארוך.
מסלול שריעה בגמל להשקעה מנוהל בהתאם לכללי השריעה (ההלכה האסלאמית), ומשקיע רק בנכסים העומדים בדרישות הדת (כגון הימנעות מריבית ומתחומים אסורים). מדובר במסלול מנוהל שתמהיל נכסיו כפוף לעקרונות אלה, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המבקשים שחסכונם ינוהל על פי כללי השריעה, לכל אופק חיסכון.
מידע ומשאבים על גמל להשקעה במסלול מדדי מניות
בפשטות, קופת גמל להשקעה היא קופת גמל נזילה. זהו מוצר חיסכון שניתן להפקיד אליו כל סכום עד תקרה שנתית (כ-71 אלף ₪ לאדם). היתרון המרכזי הוא שניתן למשוך את הכסף בכל עת (בניכוי 25% מס על הרווח), או לחכות לגיל 60 ולמשוך אותו כקצבה חודשית בפטור מלא ממס.
הגמישות הרבה של קופת גמל להשקעה הופכת אותה למתאימה כמעט לכל אחד, בכל שלב בחיים. היא פתרון מצוין לחיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך, בין אם מדובר בחיסכון לילד (כמו חיסכון לכל ילד), חיסכון לסכום חד פעמי או ניהול שוטף של חסכונות המשפחה.
כן, ישנם סכומים מוגדרים. הסכום המינימלי להפקדה הוא נמוך מאוד, לרוב כ-100 ₪. הסכום המקסימלי להפקדה נקבע על ידי המדינה ומתעדכן מדי שנה, ועומד על כ-71 אלף ₪ לאדם (לפי תעודת זהות) בשנה קלנדרית. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.
הכסף בקופת גמל להשקעה נזיל לחלוטין וניתן למשיכה בכל עת, באופן מלא או חלקי (בניכוי מס רווחי הון). בנוסף, קיימת אפשרות אטרקטיבית לחכות לגיל 60 ומעלה ולמשוך את הכספים כקצבה חודשית, ובמקרה כזה הקצבה תהיה פטורה לחלוטין ממס.
כן, בהחלט. קופת גמל להשקעה היא אחד ממוצרי החיסכון הטובים ביותר לילדים לטווח ארוך, גם אם מדובר בסכומים חודשיים נמוכים. בזכות אפקט הריבית דריבית, גם הפקדות קטנות מצטברות לסכום משמעותי לאורך שנים. היא מהווה פתרון מצוין גם כהשלמה לתוכנית חיסכון לכל ילד, ומאפשרת למשוך את הכסף לכל מטרה בעתיד, או לשמור אותו כקצבה פטורה ממס.
מדריכים לגמל להשקעה
הצג הכל
גמל להשקעה מעניקה לנו גמישות בנוגע לטווח השקעה, אם בחרתם למשוך סכום חלקי או מלא מגמל להשקעה, המדריך הזה הוא בשבילכם.
יש לכם קופת גמל להשקעה אליה אתם מפקידים מדי חודש וצריכים לשנות אמצעי תשלום? אין בעיה, כתבנו עבורכם מדריך כיצד לעדכן אמצעי הפקדה.
קופת גמל להשקעה משמשת אותנו להשקעה בכל טווח זמן, לכן נדאג לעדכן ולשנות את המוטבים בקופה ככל שידרש בעקבות שינוי במבנה המשפחתי.