איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים בהראל

בהראל אין טופס אחד לקצבה מביטוח מנהלים. הטופס תלוי במועד שבו הופקה הפוליסה, ולכן הצעד הראשון הוא לבדוק את התאריך בפוליסה. אחרי זה הבקשה נשלחת דרך סוכן הביטוח, במייל, בפקס או בדואר.

איזה טופס מתאים לפוליסה שלכם

• פוליסות מסלולי השקעה מינואר 2004, או עד דצמבר 2003 עם הטבת מקדם קצבה: "בקשה לקבלת קצבה חודשית מפוליסת ביטוח חיים – מנהלים או תגמולים לעצמאיים" (מהדורה 06/2026, סוג מסמך 3068).
• פוליסות מבטיחות תשואה או משתתפות ברווחים שהופקו עד יוני 2001: טופס נפרד (מהדורה 01/2026).
• ממשיכים לעבוד: "אישור שחרור פיצויים" למבוטח שממשיך לעבוד (קוד מסמך 3533), שמצריך אישור מהמעסיק.

איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים בהראל

1. בוחרים את הטופס לפי הרשימה למעלה וממלאים אותו.
2. מסמנים מאילו כספים תשולם הקצבה ואיזה מסלול. אם לא בוחרים מסלול, הקצבה משולמת ב-240 תשלומים מובטחים, ובפוליסות עד יוני 2001 ב-120 תשלומים.
3. מצרפים צילום תעודת זהות עם ספח, צילום המחאה או אישור ניהול חשבון, וטופס 101. אישור פקיד שומה מצרפים לפי הצורך. לבני זוג ידועים בציבור, הראל מבקשת אישור הכרה מהמוסד לביטוח לאומי.
4. שולחים דרך סוכן הביטוח, במייל haim.gimla@harel-ins.co.il, בפקס 03-7348831 או בדואר: בית הראל, רח' אבא הלל 3, ת.ד 10951, רמת גן 5252202.

איך יודעים שהבקשה התקבלה

• מייל: אפשר לוודא שהוא התקבל 24 שעות אחרי השליחה, בטלפון 1700-70-28-70.
• מעקב: סוכן הביטוח, מכתב בדואר, או מוקד פורשים 3265*.
• תשלום ראשון: אם כל המסמכים התקבלו מלאים עד ה-20 בחודש, הקצבה מתחילה בחודש שאחרי חודש ההגשה. זמן טיפול לא מצוין בטפסים.

קצבאות רטרואקטיביות

הראל מאפשרת עד שלוש קצבאות רטרואקטיביות מיום הפרישה, אבל רק במסלול עם תשלומים מובטחים, אם ההפקדות נמשכו עד חודש סיום העבודה והבקשה הגיעה תוך שישה חודשים מסיום העבודה.

מה מיוחד בהראל

• נספח 514: בפוליסות שהופקו מ-2016, עם "נספח הבטחת מקדם המרה לקצבה מס' 514", אפשר לבחור קצבה למוטבים עד הגיל שבו מקבלי הקצבה היו מגיעים ל-70, 75, 80, 85 או 90.
• כספים הוניים: כספים שהופקדו עד 31.12.2007 מקבלים את תנאי הקצבה של פוליסה קצבתית שבתוקף בתחילת התשלום.
• מקדמים: הראל כותבת שב-2022 השתנו מקדמי ההמרה לפרישה בגלל שינויים בלוחות התמותה ובדמי הניהול.
• ללא שינוי: אחרי הקצבה הראשונה אי אפשר לשנות את המסלול ואת בן או בת הזוג שנקבעו. את המוטבים לתקופה המובטחת אפשר לשנות בבקשה לחברה.

מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על הטפסים ועל בחירת המסלול יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות. את כללי הקצבה והמס תמצאו במדריך לבחירת מסלול ולמס בקצבה מביטוח מנהלים.

שאלות נפוצות

מה עושים אם לא בחרתי מסלול?

הקצבה משולמת במסלול ברירת המחדל: 240 תשלומים מובטחים, ובפוליסות עד יוני 2001, 120.

עד מתי שולחים טופס 101 לשנה הבאה?

הראל מבקשת לשלוח את המסמכים עד 31 בדצמבר בכל שנה, עבור השנה הבאה.

עוד מדריכים של הראל

• איך מושכים פיצויים בהראל: גמל, פנסיה וביטוח מנהלים
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
• משיכת כספי נפטר מהראל: איזה טופס לאיזה מוצר

הפרטים לפי טפסי הקצבה של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הראל.