משיכת כספי נפטר מכלל: איך מגישים לפי המוצר

בתביעת קצבת שאירים אצל כלל, מה שנחשב הגשה הוא רק דואר או פקס, ולא סוכן. כך כתוב בעמוד 2 של הערכה. זו נקודת הפתיחה של משיכת כספי נפטר מכלל, ואחריה כל מוצר הולך בערוץ משלו: קרן פנסיה, גמל והשתלמות, ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון.

איך מגישים תביעת קצבת שאירים אצל כלל

1. לוקחים את ערכת תביעת קצבת שאירים G194 (08/2025) וממלאים את טופס התביעה.
2. מצרפים את המסמכים שהערכה מבקשת. בטפסים שקראנו חוזרים תעודת פטירה, צילום תעודת זהות של כל מבקש עם ספח, אישור ניהול חשבון בנק וטופס 101 לכל שאיר, ובערכת כלל מבקשים גם מסמך רפואי על סיבת הפטירה. לידוע או לידועה בציבור מצרפים גם החלטת בית משפט או הכרה של הביטוח הלאומי.
3. שולחים בדואר ל"כלל פנסיה וגמל", ראול ולנברג 36, ת.ד 58250 תל אביב, או בפקס 077-5556662.
4. עוקבים אחרי ההודעות. לפי חוזר רשות שוק ההון 2022-9-2, בתוך 30 ימים מהיום שכל המסמכים היו בידי החברה היא צריכה לשלוח הודעת תשלום, דחייה או המשך בירור.

בעמוד 1 בערכה ובאתר מופיע גם המייל pension_claim2@clal-ins.co.il. מי שרוצה לוודא שההגשה נחשבת שולח בדואר או בפקס.

המסלולים האחרים של כלל

יתרת תשלומים מובטחים של פנסיונר

מוטבים ויורשים של פנסיונר ממלאים טופס G545 (07/2025). אלמן או אלמנה של עמית ממלאים טופס G531 (07/2025). שני הטפסים הם ליתרת התשלומים המובטחים.

העברה לחשבון של מוטב

כספי נפטר מכלל תמר אפשר להעביר לחשבון של מוטב בטופס G059 (07/2025), בדואר, בפקס 077-6383190 או במייל tikon190@clal-ins.co.il.

גמל, השתלמות וגמל להשקעה

לשאר הבקשות בקרן הפנסיה, בקופות הגמל, בקרן ההשתלמות ובגמל להשקעה פונים למוקד שאירים, מוטבים ויורשים: 03-9420447.

ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון

כאן משתמשים בערכת תביעת פטירה (20-1054-0525). מגישים בהגשה מקוונת, במייל tvilife@clal-ins.co.il, בפקס 077-6383394 או בדואר לת.ד 37080 תל אביב 6136902. הטלפון לתביעות ביטוח חיים הוא 6564*. בביטוח מנהלים עם כספי פיצויים מבקשים מהמעסיק טופס 161 או אישור פקיד שומה.

הרבה מסלולים, ומי שמעדיף לא לנחש איזה שייך לאיזה חשבון יכול לעבור על זה עם מתכנן פיננסי של לירות.

עד מתי אפשר להגיש

בקצבת שאירים בקרן פנסיה כלל מציינת 7 שנים מהפטירה. בערכה G194 כתוב שהגשה לקרן לא עוצרת את מרוץ ההתיישנות, ורק תביעה בבית הדין לעבודה עוצרת אותו. הערכה קובעת גם שהתקופה מ-7.10.2023 עד 6.4.2024, או עד מועד אחר שייקבע בחוק, לא נספרת. בביטוח התיישנות היא 3 שנים מהפטירה, ובביטוח חיים שנכרת או חודש מ-25.11.2020 היא 5 שנים. את כל הכללים תמצאו במדריך לכספי חיסכון של אדם שנפטר: מי זכאי, מה המס ומה עושים בדחייה.

שאלות נפוצות

אפשר להגיש תביעת שאירים דרך סוכן?

לפי עמוד 2 בערכה G194, לא. רק דואר או פקס נחשבים הגשה.

מה עושים כשאין מוטבים בפוליסת החיסכון?

בתנאים הכלליים של כלל לפוליסת "חיסכון פיננסי לעתיד" (1418, סעיף 15.3) המוטבים הם היורשים החוקיים.

עוד מדריכים של כלל

• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
• איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
• איך מושכים פיצויים אצל כלל: קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים

הפרטים לפי עמודי התביעות, הערכות והתנאים הכלליים של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.