איך פותחים קרן פנסיה באלטשולר שחם

איך פותחים קרן פנסיה באלטשולר שחם? אפשר להצטרף דיגיטלית באתר, בארבעה שלבים, או למלא טופס. יש כאן פרט שמבלבל: הקרן של החברה, אלטשולר שחם פנסיה מקיפה, היא קרן נבחרת בין 1.11.2024 ל-31.10.2028, ולכן חלק מהשכירים מגיעים אליה בלי שבחרו. מי שרוצה לבחור בעצמו יכול להצטרף כך:

מה צריך להכין

• צילום תעודת זהות עם ספח. בתעודה ביומטרית מצרפים את שני הצדדים.
• החלטה על מסלול ביטוח ומסלול השקעה.
• עצמאים: פרטי תשלום ואת שיעור התגמולים הקובע.

איך פותחים קרן פנסיה באלטשולר שחם, שלב אחר שלב

בדרך הדיגיטלית עוברים ארבעה שלבים באתר. מי שמעדיף נייר ממלא טופס:

1. מצטרפים דיגיטלית באתר של אלטשולר שחם, או ממלאים את "טופס הצטרפות לקרן פנסיה מקיפה" (קוד KPM7016_080226).
2. כותבים את שם הקרן, אלטשולר שחם פנסיה מקיפה, ואת קוד הקרן 1328.
3. בוחרים מסלול ביטוח ומסלול השקעה. אם לא בוחרים, מסלול ההשקעה בברירת מחדל מותאם לגיל.
4. מצרפים את צילום תעודת הזהות עם הספח ושולחים את הטופס לחברה.
5. מסדירים תשלום ראשון. שכירים: המעסיק מפקיד או מתחייב לשלם. עצמאים: נותנים הרשאה לחיוב חשבון.

צריך הצהרת בריאות?

החברה כותבת שעובד יכול להצטרף בטופס הצטרפות "ללא צורך בהצהרת בריאות". בטופס האחיד של רשות שוק ההון הצהרת בריאות היא "בכפוף לשיקול הדעת של החברה המנהלת", ולכן בודקים מה מבקשים מכם בשלב ההצטרפות.

מה קורה אם לא בחרתם קרן

שכיר שלא הודיע למעסיק על קרן מבוטח בקרן ברירת מחדל. אם המעסיק מעסיק 50 עובדים ומעלה (מ-1.6.2025) ולא ערך הליך תחרותי משלו, הוא מפקיד לפי ספרת הביקורת במספר תעודת הזהות, ועם ספרה 2 או 3 זו אלטשולר שחם. דמי הניהול בקרנות הנבחרות לא יעלו על 0.22% מהצבירה ו-1% מההפקדות, ומובטחים ל-10 שנים מיום ההצטרפות. את הקרן אפשר להחליף בכל עת, לפי סעיף 20 לחוק קופות גמל. הכללים המלאים נמצאים במדריך להצטרפות לקרן פנסיה: כללים ותנאים.

מעסיק, מוטבים ושירות

מעסיק יכול לצרף עובדים חדשים לקרן הנבחרת בקובץ, בלי טופס. מינוי מוטבים נעשה בפעולה נפרדת, וכך עושים אותה במדריך עדכון מוטבים בקרן פנסיה. מוקד השירות של החברה: ‎*5054.

לא בא לכם לבחור לבד בין המסלולים? אפשר לפנות למומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתכם על הטופס לפני ששולחים אותו.

אחרי שהצטרפתם

לפי חוזר ההצטרפות של רשות שוק ההון, בתוך 10 ימי עסקים מההצטרפות החברה המנהלת שולחת הודעה עם שם הקרן, מסלול הביטוח, מסלול ההשקעה ודמי הניהול. בודקים שהפרטים נכונים. ההצטרפות מושלמת רק כשהטופס מלא, החברה אישרה והתקבל תשלום ראשון.

שאלות נפוצות

אפשר לבחור קרן אחרת אם המעסיק הפקיד לאלטשולר שחם?

כן. לפי סעיף 20 לחוק, אפשר לבחור כל קרן פנסיה בכל עת, בכפוף להגבלות על צירוף עמיתים שבתקנון שלה. המעסיק לא רשאי להתנות את ההפקדה בקרן מסוימת.

כמה זמן דמי הניהול בקרן הנבחרת מובטחים?

ל-10 שנים מיום ההצטרפות, ולא יותר מ-0.22% מהצבירה ו-1% מההפקדות.

עוד מדריכים של אלטשולר שחם

• איך מושכים כספים מקרן הפנסיה של אלטשולר שחם
• איך מושכים פיצויים מקרן פנסיה וקופת גמל באלטשולר שחם
• איך מעבירים קרן פנסיה לאלטשולר שחם

הפרטים לפי אתר אלטשולר שחם וטופס ההצטרפות שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אלטשולר שחם.