איך מצטרפים לקרן פנסיה במגדל מקפת אישית
במגדל מקפת אישית מצטרפים אונליין או בטופס 302. כאן הקוד, הטפסים הנלווים, ומה עם מינוי מוטבים שלא נמצא בטופס.
בטופס ההצטרפות של מגדל מקפת אישית אין מקום למינוי מוטבים, ומי שרוצה למנות אותם צריך לדעת את זה מראש. ההצטרפות עצמה אפשרית אונליין, בתהליך נפרד לשכירים ולעצמאים, או בטופס נייר. כך מצטרפים לקרן פנסיה במגדל, עם מספרי הטפסים שצריך.
איזה ערוץ מתאים לכם
- אונליין: תהליך אחד לשכירים ותהליך אחר לעצמאים.
- טופס נייר: "בקשת הצטרפות לקרן הפנסיה מגדל מקפת אישית" (טפסים 302 ו-130, מהדורה 02.2026).
מה צריך להכין
- פרטים אישיים ופרטי המעסיק, אם אתם שכירים.
- עצמאים שמשלמים בעצמם: הוראה לחיוב חשבון (טופס 474).
- הצהרת בריאות (טופס 454), אם החברה מבקשת אותה.
איך ממלאים את בקשת ההצטרפות למגדל מקפת אישית
- פותחים את טופס 302 ובודקים בראשו את שם הקרן, מגדל מקפת אישית, ואת הקוד 162.
- ממלאים את הפרטים האישיים ואת פרטי המעסיק.
- בוחרים מסלול ביטוח ומסלול השקעה. אם לא בוחרים, מסלול ההשקעה בברירת מחדל מותאם לגיל.
- מוסיפים את הצהרת הבריאות (טופס 454) כשהחברה מבקשת. בטופס היא מופיעה "בכפוף לשיקול הדעת של החברה המנהלת".
- עצמאים מצרפים הוראה לחיוב חשבון (טופס 474). שכירים מסדירים תשלום ראשון דרך המעסיק, שמפקיד או מתחייב לשלם.
בחומרים שקראנו לא מצאנו כתובת או מספר פקס למשלוח הטופס. את זה מבררים במוקד קשרי לקוחות של מגדל, 03-9201010 (כפי שמודפס בטופס).
מוטבים: לא בטופס הזה
בטופס של מגדל אין מקום למינוי מוטבים. איך ממנים ומעדכנים מוטבים, תמצאו במדריך עדכון מוטבים בקרן פנסיה.
מתלבטים בין ערוץ אונליין לטופס? מתכנן פיננסי של לירות יכול לעבור איתכם על האפשרויות ועל הטפסים, לפני שמתחילים למלא.
איך בודקים שההצטרפות נקלטה
ההצטרפות מושלמת כשהטופס מלא, החברה אישרה והתקבל תשלום ראשון. לפי חוזר ההצטרפות של רשות שוק ההון, בתוך 10 ימי עסקים מההצטרפות החברה שולחת הודעה עם שם הקרן, מסלול הביטוח, מסלול ההשקעה ודמי הניהול. בודקים שהפרטים נכונים. אם הבקשה נדחתה מסיבה שאינה חיתום רפואי, ההודעה מגיעה בכתב עם נימוק, בתוך 14 ימי עסקים. את הכללים לשכירים ולעצמאים תמצאו במדריך ההצטרפות לקרן פנסיה: יתרונות, חסרונות וכללים.
שאלות נפוצות
מה הקוד של הקרן במגדל?
הקוד של מגדל מקפת אישית הוא 162.
עצמאי צריך לצרף משהו נוסף?
עצמאים שמשלמים בעצמם מצרפים הוראה לחיוב חשבון, טופס 474.
עוד מדריכים של מגדל
- איך לוקחים הלוואה מקרן פנסיה במגדל
- משיכת כספי פיצויים מגדל: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
- איך מושכים כספי פנסיה במגדל, באזור האישי או בטופס 510
הפרטים לפי אתר מגדל וטפסי ההצטרפות שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מגדל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
איך מאתרים כספים פנסיוניים: דוח המסלקה הפנסיונית והר הכסף
מדריך צעד אחר צעד לאיתור כספי פנסיה, גמל והשתלמות: איך מפיקים דוח מסלקה פנסיונית (הרשמה, הזדהות, עלות, מה רואים בדוח ואיך שולחים אותו לסוכן), איך מחפשים בהר הכסף, ומה עושים כשמוצאים כסף.
איך לוקחים הלוואה מקרן פנסיה במגדל
במגדל מבקשים הלוואה מהפנסיה ב"מגדל שלי" או בטופס 533. כאן התקרות, המסמכים, והעילה לפירעון מיידי ביציאה לקצבה.
טפסים של מיטב: איזה טופס לכל פעולה
איפה מיטב (בעבר מיטב דש) מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובגמל להשקעה: משיכה, ניוד, מסלול, מוטבים, הצטרפות והחזר הלוואה.
איך מנידים קרן פנסיה למיטב
ניוד קרן פנסיה למיטב נעשה בטופס בקשת העברה אחד. על הטופס לא מודפס לאן שולחים אותו, ולכן שואלים את מיטב.
