איך מושכים כסף מקופת גמל במנורה

אצל מנורה מבטחים הטופס עצמו אומר איפה מעלים אותו: את המסמכים אפשר להעלות לאתר מנורה CONNECT. משיכת כספים מקופת גמל במנורה נעשית ב"טופס בקשה למשיכת כספים מקופת גמל", טופס 3238. על דרכי הגשה אחרות מבררים במוקד השירות של החברה.

איך מגישים טופס 3238 במנורה

הטופס שקראנו הוא בעדכון 2.6.2021, ולכן שווה לוודא מול החברה שזו הגרסה העדכנית. הצעדים:

1. מורידים את "טופס בקשה למשיכת כספים מקופת גמל" (3238) ממנורה.
2. ממלאים את פרטי העמית, כולל מספר חשבון קופת הגמל, ואת פרטי ההתקשרות.
3. מצרפים את המסמכים שהטופס מפרט בעמוד האחרון שלו. במשיכת פיצויים הטופס מבקש טופס 161 או אישור מפקיד שומה.
4. מעלים את הקבצים לאתר מנורה CONNECT. בראש הטופס יש גם ברקוד לסריקה שמוביל לשם.

משיכה חלקית של פיצויים

בראש טופס 3238 כתוב שהוא למשיכת כספים שאינם כספי פיצויים, ולמשיכת פיצויים יש בו סעיף נפרד בעמוד מאוחר יותר. בסעיף הזה כתוב שמשיכה חלקית של פיצויים מותנית בכך שיתרת הפיצויים מאותו מעסיק תיועד לרצף קצבה. מי שרוצה למשוך רק חלק מהפיצויים צריך לקחת את זה בחשבון לפני שממלאים.

מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על הטופס יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים.

איזה כסף אפשר למשוך בכלל

לפני שממלאים טופס, אפשר לבקש ממנורה פירוט של היתרה לפי סוג הכסף, כי לכל סוג יש כללי משיכה משלו. לפי החוק:

• פיצויים: אפשר למשוך אחרי שעזבתם את מקום העבודה.
• תגמולים שהופקדו מ-2008: כספים לקצבה, שמקבלים כקצבה חודשית מגיל 60, חוץ ממסלולים מסוימים שהחוק מונה.
• תגמולים שהופקדו לפני 2008: אפשר למשוך כסכום אחד בתנאים מסוימים, למשל בגיל 60.

כמה זמן לוקח ומה לגבי מס

לפי החוק, הכסף צריך להגיע תוך 4 ימי עסקים מהיום שהבקשה המלאה הגיעה לקופה. משיכה שלא לפי הכללים ממוסה ב-35% לפחות. פיצויים נמשכים אחרי שעוזבים את מקום העבודה, והפטור ממס דורש טופס 161 מהמעסיק. את כל הכללים לפי סוג הכסף תמצאו במדריך על משיכה מקופת גמל, תנאים ומיסוי.

שאלות נפוצות

איפה מעלים את המסמכים?

לפי הטופס, באתר מנורה CONNECT. אפשר להגיע אליו מהכתובת שמופיעה בראש הטופס או בסריקת הברקוד.

אפשר להגיש בדרך אחרת?

בטופס לא כתוב. מבררים את זה במוקד השירות של מנורה מבטחים.

עוד מדריכים של מנורה

• איך מבקשים הלוואה מקופת גמל במנורה
• פתיחת קופת גמל במנורה מבטחים: טופס 3107
• שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר

הפרטים לפי טופס 3238 של מנורה מבטחים (עדכון 2.6.2021), כפי שנקרא ב-24.10.2026. דף המשיכה באתר החברה לא היה קריא בבדיקה. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.