איך מצטרפים לקופת גמל של כלל

הצטרפות לקופת גמל של כלל נעשית אונליין, מעמוד קופות הגמל באתר. לפני שממלאים משהו, שימו לב שיש שתי קופות, ושאחת מהן סגורה: כלל כותבת שקופת בר א׳ סגורה למצטרפים חדשים.

לאיזו קופה של כלל מצטרפים

• כלל תמר: הצטרפות ב"טופס הצטרפות לקופת גמל" (G003, מהדורה 05/2025). אותו טופס משמש גם להעברת כספים לקופה.
• קופת גמל בר: טופס G208.

הדף של כלל מציג גם את כלל גמל לעתיד, אבל זו קופת גמל להשקעה, מוצר אחר.

הצטרפות לקופת גמל של כלל, צעד אחרי צעד

1. נכנסים לעמוד קופות הגמל באתר של כלל ובוחרים בהצטרפות אונליין.
2. ממלאים בטופס את פרטי העמית ואת המעמד: שכיר, עצמאי, שכיר בעל שליטה או עצמאי דרך מעסיק. שכירים רושמים גם את פרטי המעסיק.
3. בוחרים מסלול השקעה. לפי הכללים של הרשות, אפשר לחלק את ההפקדה בין כמה מסלולים, ולרכיב התגמולים ולרכיב הפיצויים בוחרים בנפרד.
4. מצרפים את המסמכים מהרשימה שבטופס: צילום תעודת זהות, ועצמאים גם שאלון "הכר את הלקוח".

בהצטרפות מקוונת לא צריך למלא פרטי בעל רישיון. הטופס עצמו הוא הטופס שהרשות קבעה את תוכנו, ובו ממלאים גם את שיעורי דמי הניהול שרשומים בהודעת ההצטרפות, ופרטים אישיים ומצב משפחתי.

מה קורה אחרי ההצטרפות

לפי החוזר של רשות שוק ההון, בתוך 10 ימי עסקים מההצטרפות החברה שולחת הודעת הצטרפות, ובה דמי הניהול, המסלול וקוד הקופה. אם חסרים מסמכים והחברה לא הצליחה להשלים אותם בעצמה, היא מודיעה על כך בתוך 14 ימי עסקים מקבלת הטופס. כל מה שחל על כל החברות, כולל זכות הבחירה של שכירים והדחייה של בקשה, מופיע במדריך לפתיחת קופת גמל לשכירים ולעצמאים.

שאלות נפוצות

אפשר להצטרף לקופת בר?

אצל כלל, קופת בר א׳ סגורה למצטרפים חדשים. זכות הבחירה בקופה כפופה להגבלות שבתקנון שלה.

מה צריך לצרף עצמאי?

בטופס G003 ברשימת המסמכים יש צילום תעודת זהות, ולעמית עצמאי בלבד גם שאלון "הכר את הלקוח".

מי שמעדיף לעשות את זה עם מישהו לצידו יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים, ולעבור יחד על הטופס לפני שממלאים אותו.

עוד מדריכים של כלל

• איך מושכים פיצויים אצל כלל: קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים
• הלוואה מקופת גמל של כלל: איך מגישים בקשה
• איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל

הפרטים לפי עמוד קופות הגמל והטופס של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.