איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים

משיכת פיצויים מהפניקס תלויה במוצר. בקרן הפנסיה ובקופת הגמל מגישים באזור האישי או באפליקציה, בקופה אישית לפיצויים שולחים ערכה במייל, ובביטוח מנהלים הדרך תלויה בסוג הפוליסה. בכל המוצרים, לפי הפניקס, בלי טופס 161 או הנחיית פקיד שומה מנוכה מס מקסימלי.

המוצר	איך מגישים	כמה זמן
קרן פנסיה וקופת גמל	באזור האישי או באפליקציה	עד 4 ימי עסקים ממסמכים תקינים
קופה אישית לפיצויים	ערכה במייל gemel_tash@fnx.co.il	תוך 4 ימי עסקים, לפי הערכה
ביטוח מנהלים, פוליסת מניב	בבקשה דיגיטלית	21 ימי עסקים ממסמכים תקינים
ביטוח מנהלים, פוליסה קלאסית עם סוכן חיצוני	דרך הסוכן	ניתוח תיק עד 60 יום, ואחריו ביצוע המשיכה עד 21 ימי עסקים

מה צריך להכין

• ☐ הוכחה לסיום העבודה
• ☐ מכתב שחרור פיצויים מהמעסיק, אם לא עברו ארבעה חודשים מסיום העבודה
• ☐ טופס 161 או הנחיית פקיד שומה
• ☐ צילום קריא של תעודת זהות
• ☐ צילום צ'ק או אישור בנק על ניהול החשבון שאליו יועבר הכסף

הרשימה הזו היא לקרן הפנסיה, לפי דף ההנחיות של הפניקס. בקופה אישית לפיצויים ובביטוח מנהלים המסמכים מפורטים למטה.

קרן פנסיה וקופת גמל: באזור האישי

בשני המוצרים נכנסים לאזור האישי או לאפליקציה, לאזור משיכת הכספים (my.fnx.co.il/withdrawals).

כשפונים לפקיד שומה, צריך את מספר תיק הניכויים של הקופה, לפי הפניקס: הפניקס פנסיה מקיפה 935217323, הפניקס פנסיה משלימה 935973446, הפניקס גמל 924640592.

קופה אישית לפיצויים

כאן יש ערכה נפרדת, "משיכת כספים מקופת פיצויים אישית לעובד" (מספר הטופס: 300101303). שולחים אותה למייל gemel_tash@fnx.co.il עם:

• טופס "בקשה לתשלום פיצויי פיטורין" שבערכה, מלא וחתום, כולל הצהרת המעסיק
• צילום קריא של תעודת הזהות העדכנית, כולל ספח
• טופס 161 או אישור פקיד שומה, מופנה להפניקס עם מספר תיק הניכויים 924640592
• צילום צ'ק מבוטל או אישור ניהול חשבון. צילום כרטיס אשראי לא מתקבל והבקשה תידחה

הבקשה נחשבת שהתקבלה רק אחרי שהפניקס זיהתה אתכם.

איך מושכים פיצויים מביטוח מנהלים בהפניקס

בפוליסה קלאסית עם סוכן חיצוני הבקשה עוברת דרך הסוכן. בפוליסה עם סוכן ישיר של הפניקס צריך קודם ניתוח תיק, פוליסת מניב נמשכת באופן דיגיטלי, ופוליסת מסלול באזור האישי או באפליקציה. בטופס הנייר עושים כך:

1. הורידו את טופס "בקשה לפידיון מפוליסות לביטוח חיים" (מספר הטופס: 300106123) ומלאו אותו. בסעיף 2 בחרו: פדיון מלא כולל הפיצויים החייבים במס, בהסכמה לניכוי המס; פדיון של הפיצויים הפטורים בלבד; או פדיון חלקי בסכום שאתם כותבים.
2. צרפו מכתב על סיום העבודה, צילום תעודת זהות וצילום צ'ק או אישור ניהול חשבון. אם לא עברו ארבעה חודשים, הוסיפו הודעת שחרור פיצויים מהמעסיק.
3. צרפו טופס 161, או אישור פקיד שומה.
4. שלחו למייל f1@fnx.co.il, בפקס 03-7337986 או ישירות למשרדי החברה.

שימו לב: לפי הטופס, במשיכה מלאה כל הכיסויים הביטוחיים מתבטלים שלושה ימים אחרי שהבקשה הגיעה. ואם יש הלוואה, הפדיון יתבצע רק אחרי שיתרתה תיפרע.

מי שלא רוצה להתמודד לבד עם סוגי הפוליסות והטפסים יכול לשלוח פנייה למתכנן פיננסי של לירות ולעבור איתו על המשיכה.

כמה זמן תקף טופס 161

לפי מאמר של הפניקס על הטופס, מינואר 2024 טופס 161 החדש לא פג תוקף. בדף ההנחיות לפוליסת מניב (מינואר 2022) עדיין כתוב שהטופס תקף 90 יום מהעזיבה או עד סוף שנת המס, המאוחר מביניהם, ואחר כך צריך אישור פקיד שומה.

מה קורה בלי טופס 161

בשאלות ותשובות על קרן הפנסיה כתוב שעל פיצויים מנוכה מס של עד 47%, ובדף ההנחיות לפוליסת מניב כתוב 47% מהפיצויים. זה ניכוי במקור ולא המס הסופי.

בקרן הפנסיה על כסף שנמשך לא משולמת קצבה (סעיף 108(א) בתקנון), ולפי הפניקס משיכת פיצויים פטורים בשנות העבודה מקטינה את הפטור שאפשר לנצל בפרישה. הפטור, רצף קצבה ורצף פיצויים מוסברים במדריך לכללי המשיכה והמס על כספי פיצויים.

שאלות נפוצות

אפשר לבטל משיכה מקרן הפנסיה?

כן. לפי הפניקס, אפשר לבטל כל עוד הכסף לא עבר לחשבון הבנק, דרך צוות המומחים בבועית הכתומה באפליקציה.

מה קורה לכיסויים הביטוחיים בביטוח מנהלים?

לפי הטופס, במשיכה מלאה כל הכיסויים מתבטלים שלושה ימים אחרי שהבקשה הגיעה לחברה.

למי פונים עם שאלות?

למוקד שירות הלקוחות של הפניקס בטלפון 3455* או בוואטסאפ 054-9893455.

עוד מדריכים של הפניקס

• איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
• משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות
• איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס

הפרטים לפי עמודי המשיכה והטפסים של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.