משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות

בהפניקס לא מגישים בקשה מיד: קודם בודקים זכאות. משיכת כספי נפטר מהפניקס מתחילה במייל עם מסמכים ראשוניים, ורק אחרי אישור הזכאות ממלאים את הבקשה עצמה. כך זה עובד בקופת גמל, בקרן השתלמות ובגמל להשקעה, ומה שונה בקרן פנסיה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון.

מה לאסוף מראש

לפני שמתחילים, כדאי לאסוף את מה שחוזר בערכות שקראנו:

• תעודת פטירה.
• צילום תעודת זהות של כל מבקש, עם ספח.
• אישור ניהול חשבון בנק או צילום המחאה מבוטלת, על שם המבקש.
• צו ירושה, או צוואה עם צו קיום צוואה, כשאין מוטבים.

איך משיכת כספי נפטר מהפניקס מתנהלת

1. שולחים מסמכים ראשוניים למייל fnx190@fnx.co.il. לפי האתר, הבדיקה לוקחת עד 7 ימי עסקים.
2. מחכים לאישור הזכאות. רק אחריו מגישים את הבקשה.
3. ממלאים את הערכה לפי סוג הכסף: 300106453 (02-11-25) לכספי תגמולים, או 300106440 (11-03-26) לכספי פיצויים.
4. שולחים דיגיטלית או במייל gemel_tash@fnx.co.il. לפי הפניקס, התשלום תוך 4 ימי עסקים.

קרן פנסיה: קצבת שאירים ומשיכה

לקצבת שאירים ולמשיכה מקרן פנסיה יש טופס 300105002 (10-03-26). הוא דיגיטלי, ואפשר לשלוח אותו גם במייל tp@fnx.co.il או בפקס 03-7337942. בטופס מופיע גם הסכום המעודכן ליתרה נמוכה שמותר למשוך בלי צו ירושה: 9,320 ₪ נכון לשנת 2025. התנאים האחרים לדרך הזאת, כמו 3 שנים מהפטירה, מופיעים במדריך לכספי חיסכון של אדם שנפטר.

באתר של הפניקס כתוב שהמועד להגשת תביעת שאירים הוא 7 שנים, ולקטינים 7 השנים נספרות מגיל 18. בעמוד התביעה כתוב גם שהגשה לקרן לא עוצרת את מרוץ ההתיישנות.

ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון

בביטוח מנהלים ממלאים טופס 300105008 (28-05-26), דיגיטלית, במייל th@fnx.co.il, בפקס 03-7337975, בדואר להפניקס 2 ראשון לציון 7510001, או דרך סוכן. בפוליסת חיסכון פונים למוקד, בטלפון 3455*.

אם בא לכם שמישהו יעבור איתכם על שלב הבדיקה ועל הטפסים, אפשר לדבר עם מומחה של לירות פיננסים.

מה עם המס על קרן השתלמות

הפניקס כותבת שכספים שהופקדו עד התקרה הפטורה נמשכים בפטור מלא, כולל הרווחים. על כספים שהופקדו מעל התקרה מנוכה מס רווח הון של 25% ריאלי.

שאלות נפוצות

כמה זמן לוקחת בדיקת הזכאות?

עד 7 ימי עסקים, לפי האתר של הפניקס.

אפשר להגיש את הבקשה לפני שהזכאות אושרה?

לפי הפניקס, לא. קודם שולחים את המסמכים הראשוניים, ורק אחרי אישור הזכאות מגישים את הבקשה.

עוד מדריכים של הפניקס

• איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
• איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
• איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים

הפרטים לפי עמוד התביעות ושירות הלקוחות של הפניקס ולפי הטפסים שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.