איך פותחים פוליסת חיסכון בהפניקס
פוליסת החיסכון של הפניקס נפתחת דרך סוכן או שליחת פרטים. כאן הטופס, המינימום, דמי הניהול לפי מסלול ותוך כמה זמן יש פוליסה.
פוליסת החיסכון, "הפניקס אינווסט", נפתחת דרך סוכן ביטוח או בשליחת פרטים לקבלת הצעה, ואת המסמכים שולחים למייל. כך פותחים פוליסת חיסכון בהפניקס, ומה כל מסלול עולה בדמי ניהול.
מה הפניקס דורשת כדי להתחיל
- הפקדה שוטפת: מינימום 300 ₪.
- הפקדה חד פעמית לפתיחה: מינימום 10,000 ₪.
- צילום תעודת זהות ושאלון "הכר את הלקוח", שנמצא בטופס ההצעה.
צעד אחרי צעד: פתיחת פוליסה בהפניקס אינווסט
- פונים לסוכן הביטוח, או שולחים פרטים לקבלת הצעה.
- ממלאים את "טופס הצעה הפניקס אינווסט (תוכנית פרט, מסלול לחיים)", קוד מסמך 2833, כולל שאלון "הכר את הלקוח".
- מחלקים את הכסף בין המסלולים: לכל מסלול שבחרתם מקצים לפחות 10%, וסך הכול 100%.
- בוחרים איך להפקיד. בטופס אין תשלום בכרטיס אשראי: אפשר המחאה, העברה בנקאית או הוראת קבע.
- שולחים את הטופס ואת צילום תעודת הזהות למייל f1@fnx.co.il.
דמי ניהול לפי מסלול
בטופס ההצעה דמי הניהול מהחיסכון הם:
- 1% ברוב המסלולים.
- 1.2% במסלול Apollo.
- 1.25% במסלול שריעה.
- 1.55% במסלולי BlackRock.
התקרה בתנאים הכלליים (נספח 5552, פברואר 2025): מהתשלום התקופתי עד 4%, מהחיסכון עד 1.7%, ומהפקדה חד פעמית לא נגבים דמי ניהול מההפקדה.
מי שמעדיף לא לבחור לבד בין המסלולים יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים ולעבור איתו על הטופס.
תוך כמה זמן יש פוליסה
הפניקס כותבת שפוליסה חדשה מופקת תוך 2 ימי עסקים מרגע שמגיעים אליה טופס ההצטרפות וצילום תעודת הזהות, ונשלחת לבעל הפוליסה תוך 10 ימי עסקים. החברה רשאית לקבל את ההצעה או לדחות אותה.
מה עוד כתוב בדף המוצר
בדף המוצר מופיע גם "טופס הצהרת מוטב למקרה חיים/מוטב למקרה מוות, תוספת שלישית" (קוד מסמך 3124), שבו מצהירים מי נהנה מקבלת הכסף. אפשר לבטל את הפוליסה בכל עת בהודעה בכתב. זכות ביטול תוך 60 ימים לא מודפסת בטופס ההצעה שקראנו. את כללי הפתיחה והביטול לכל החברות תמצאו במדריך לפתיחת פוליסת חיסכון.
שאלות נפוצות
אפשר להפקיד בדולרים?
לא. הפניקס כותבת שאי אפשר להפקיד בדולרים.
למי פונים בשאלות?
למרכז קשרי הלקוחות: 3455*, או בוואטסאפ 054-9893455.
עוד מדריכים של הפניקס
- איך מבקשים הלוואה מפוליסת חיסכון בהפניקס
- איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
הפרטים לפי טופס ההצעה, התנאים הכלליים ודף המוצר של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של הפניקס.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של הראל: איזה טופס לכל פעולה
איפה הראל מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, עם השם והקוד המודפסים. וגם מה אפשר להגיש בלי טופס, באזור האישי.
שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
במגדל ארבעה טפסים לשינוי מסלול, לפי מוצר, ואפשר גם באזור האישי. הנה הכתובות, הפקסים והמועדים.
ניוד פוליסת חיסכון בהראל: מעבר מסלול, מוצר או חברה
בהראל שינוי מסלולים הוא בקשה פשוטה, ומעבר למוצר או לחברה אחרת הוא משיכה והפקדה מחדש. כאן הטופס, הפקס והמייל.
טפסים של כלל: איזה טופס לכל פעולה
הטפסים של כלל לפי פעולה: הצטרפות, ניוד, מסלול, מוטבים, קצבה ועוד, בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואיך מגישים משיכה והלוואה.
