מי ינהל בפועל את הכספים בקופה?

תשלום המס תלוי באופן המשיכה. אם תבצעו משיכה חד-פעמית (מלאה או חלקית) בכל גיל, תשלמו 25% מס רווחי הון על הרווח הריאלי בלבד. לעומת זאת, אם תמתינו לגיל 60 ומעלה ותבחרו למשוך את הכסף כקצבה חודשית, הקצבה שתקבלו תהיה פטורה לחלוטין ממס. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.

כל אזרח בישראל בעל תעודת זהות רשאי לפתוח קופת גמל להשקעה. המוצר זמין לכולם, ללא קשר למעמד (שכיר או עצמאי) או גיל.

לא. קופת גמל להשקעה היא מוצר נזיל וגמיש לחלוטין. אין בה "קנסות יציאה", עמלות עזיבה או עמלות סגירת חשבון. ניתן למשוך את הכסף או לנייד את הקופה בכל עת ללא עלות נוספת (מלבד מס רווחי הון על הרווח, אם מושכים).

הבחירה נתונה לחלוטין בידיכם. קופת גמל להשקעה היא מוצר גמיש מאוד, ואתם יכולים לבחור אם להפקיד סכום חד-פעמי, לבצע הפקדה חודשית קבועה (בהוראת קבע), או לשלב בין שתי האפשרויות.

לא, אין גיל מינימלי. ניתן לפתוח קופת גמל להשקעה בכל גיל, אפילו עבור תינוק שנולד זה עתה, מה שהופך אותה לפתרון מצוין לחיסכון לילדים.