האם מעבר בין המסלולים כרוך בתשלום מס?

כן. לכל חוסך בקופת גמל להשקעה יש את הזכות המלאה לבחור את מסלול ההשקעה ואת רמת הסיכון המתאימה לו, מתוך מגוון המסלולים שמציע בית ההשקעות (למשל, מסלול מנייתי, מסלול אג"ח ועוד). תוכלו לבחון את המסלולים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

בזכות הגמישות והנזילות המלאה שלה, קופת גמל להשקעה מתאימה כמעט לכל מטרה, לטווח קצר או ארוך. היא מצוינת כחיסכון לילדים, ללימודים, לרכב, לחופשה, כהון ראשוני לדירה, או כחיסכון נוסף לגיל הפרישה.

הכינוי הזה דבק בקופת הגמל להשקעה כי היא פותרת את הדילמה הנצחית של החוסכים: "איפה לשים את הכסף – בבנק שיהיה נזיל, או בפנסיה שתעשה תשואה?". המוצר הזה משלב שלושה יתרונות מרכזיים:

נזילות: הכסף שלכם נזיל תמיד. אפשר למשוך אותו בכל רגע (בניכוי 25% מס רווח).

תשואה: הכסף מנוהל בשוק ההון על ידי מומחים, עם פוטנציאל תשואה גבוה בהרבה מפיקדון בנקאי.

הטבת מס (הבונוס): אם יש לכם סבלנות ותשאירו את הכסף עד גיל 60, תוכלו למשוך אותו כקצבה פטורה לגמרי ממס!

השילוב הזה הופך אותה למוצר גמיש שמתאים כמעט לכל מטרה – מחיסכון לילדים ועד השלמה לפנסיה. מתלבטים איפה לפתוח? בדקו את עמוד גמל להשקעה למידע נוסף והשוואת אפשרויות.

כן, קופת גמל להשקעה היא מוצר גמיש לחלוטין. ניתן לבצע כמעט כל שינוי, בין אם זה הגדלה או הקטנה של סכום ההפקדה החודשית, שינוי אמצעי התשלום, או אפילו הפסקה מוחלטת של ההפקדות וחזרה אליהן בעתיד.

בחירת קופת גמל להשקעה טובה צריכה להתבסס על השוואת מספר פרמטרים. חשוב לבחון את ביצועי התשואות לאורך זמן (ולא רק בשנה האחרונה), את גובה דמי הניהול, ואת המוניטין והשירות של בית ההשקעות. תוכלו לבחון את כל הנתונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה שלנו.