Question 1

מה הייתה התשואה של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 בשנה האחרונה?

Accepted Answer

אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 הניבה תשואה של +7.14% ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 (לפני דמי ניהול).

Question 2

מה הייתה התשואה של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 בחודש האחרון?

Accepted Answer

בספטמבר 2026 הניבה אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 תשואה של +2.19% (לפני דמי ניהול).

Question 3

מה התשואה של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מתחילת השנה?

Accepted Answer

מתחילת השנה ועד ספטמבר 2026 הניבה אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 תשואה של +7.77% (לפני דמי ניהול).

Question 4

מה התשואה המצטברת של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 ב-3 שנים?

Accepted Answer

ב-3 השנים שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 תשואה מצטברת של +45.83% (לפני דמי ניהול).

Question 5

מה התשואה השנתית הממוצעת של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

התשואה השנתית הממוצעת של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 ב-3 השנים שהסתיימו בספטמבר 2026 עומדת על +13.4% לשנה (לפני דמי ניהול).

Question 6

האם אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מניבה תשואה מעל ממוצע הקטגוריה?

Accepted Answer

ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 עמד ממוצע התשואה בקטגוריית מדד s&p500 על +7.50%, ואנליסט גמל עוקב מדד S&P500 הניבה +7.14% (שני הנתונים לפני דמי ניהול) — ניתן לבדוק את הפער בטבלת הקטגוריה.

Question 7

מה דירוג אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 בקטגוריית מדד s&p500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מדורגת במקום 10 מתוך 11 קרנות בקטגוריית מדד s&p500.

Question 8

מה ציון לירות של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 קיבלה ציון לירות 4 כוכבים מתוך 5. הציון משקלל ביצועים (55%), סיכון (35%) ואיכות ניהול (10%).

Question 9

מה אחוז הקרנות ש-אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 עולה עליהן בקטגוריה?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מדורגת 10 מתוך 11 — היא עולה על 9% מהקרנות בקטגוריה.

Question 10

כמה קרנות מדד s&p500 פועלות בשוק?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, בדירוג קטגוריית מדד s&p500 נכללות 11 קרנות. אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מדורגת 10 ביניהן.

Question 11

מי מנהל את אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מנוהלת על ידי אנליסט.

Question 12

מתי הוקמה אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 הוקמה בשנת 2022 ומאז צברה ניסיון ניהול ורקורד ביצועים לאורך שנים.

Question 13

מה סוג הקרן של אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 היא מדד s&p500 — מוצר חיסכון לטווח ארוך המנוהל על ידי אנליסט ומפוקח על ידי רשות שוק ההון.

Question 14

כמה כסף מנוהל ב-אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, נכסי אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 עומדים על ₪583 מ׳. גודל הקרן הוא אינדיקטור לאמון המשקיעים וליציבות הניהול.

Question 15

כמה ותיקה אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 פועלת מאז 2022 — ותק של שנים רבות בניהול כספי ציבור בשוק ההון הישראלי.

Question 16

האם אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 בתזרים כספי חיובי?

Accepted Answer

ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 ההפקדות פחות המשיכות באנליסט גמל עוקב מדד S&P500 היו בסימן חיובי (ללא העברות בין קופות). סימן חיובי מעיד שהופקד יותר כסף מכפי שנמשך.

Question 17

מה גובה ההפקדות הנטו ב-אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 ההפקדות פחות המשיכות באנליסט גמל עוקב מדד S&P500 עמדו על ₪1 מ׳, והעברות בין קופות עמדו על ₪‎-173 מ׳.

Question 18

מה גודל אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 ומה התנועה הכספית בה?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, נכסי אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 עומדים על ₪583 מ׳. ב-12 החודשים שהסתיימו באותו חודש ההפקדות פחות המשיכות עמדו על ₪1 מ׳, והעברות בין קופות על ₪‎-173 מ׳.

Question 19

האם אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 צוברת נכסים?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, נכסי אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 עומדים על ₪583 מ׳. ב-12 החודשים שהסתיימו באותו חודש ההפקדות פחות המשיכות היו בסימן חיובי (ללא העברות בין קופות). סימן חיובי מצביע על גיוס נטו של כספים חדשים.

Question 20

האם כדאי לעבור ל-אנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מדורגת 10 מתוך 11 בקטגוריה עם תשואה של +7.14% ב-12 החודשים שהסתיימו באותו חודש (לפני דמי ניהול). כדאי לבדוק גם תנאי ניהול ועמלות לפני החלטת מעבר.

Question 21

בכמה אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 עולה על ממוצע הקטגוריה?

Accepted Answer

ב-12 החודשים שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 +7.14% לעומת ממוצע קטגוריית מדד s&p500 שעומד על +7.50% (שני הנתונים לפני דמי ניהול).

Question 22

מה ביצועי אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 ב-3 שנים לעומת שנה אחת?

Accepted Answer

בתקופות שהסתיימו בספטמבר 2026 הניבה אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 +7.14% ב-12 החודשים ו-+45.83% מצטבר ב-3 השנים — שווה ל-+13.4% בממוצע לשנה (לפני דמי ניהול).

Question 23

האם אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מומלצת למשקיעים חדשים?

Accepted Answer

נכון לספטמבר 2026, אנליסט גמל עוקב מדד S&P500 מדורגת 10 מתוך 11 עם ציון לירות 4 כוכבים. מנוהלת ע"י אנליסט — מידע מלא זמין בפרטי הקרן ובדף ההשוואה.

Question 24

מה זה קופת גמל?

Accepted Answer

קופת גמל היא אפיק חיסכון פנסיוני המיועד בעיקר לטווח ארוך (לגיל פרישה). חשוב לדעת שקופת גמל היא מוצר חיסכון טהור ואינה מכילה רכיבי ביטוח, בניגוד ל קרן פנסיה. הכספים מנוהלים בידי בתי השקעות או חברות ביטוח במסלולי השקעה שונים, ואפשר לעבור בין מסלולים ובין גופים בלי לשלם מס. מהי קופת גמל בפועל? היום מדובר בעיקר בקופת גמל לקצבה, שמשלמת קצבה חודשית בפרישה. לצידה קיימת קופת גמל להשקעה, שהיא חיסכון נזיל שאפשר למשוך בכל עת.

Question 25

מתי אפשר למשוך קופת גמל?

Accepted Answer

קופת גמל מיועדת בעיקר לקצבה חודשית מגיל 60 או בגיל פרישה. בפועל, אפשר למשוך את הכסף בכל שלב, אך משיכה מוקדמת (לפני גיל 60) נחשבת ל"משיכה שלא כדין" וחייבת ב"קנס" מס כבד של 35% על הסכום הנמשך (למעט כספי תגמולים ותיקים שהופקדו עד 2008 או חשבונות לא פעילים עם צבירה נמוכה מ-8,000 ₪). הדרך המקובלת למשוך את הכסף היא כקצבה חודשית לאחר הפרישה. מגיל 60 אפשר גם למשוך חלק מהכסף בסכום חד-פעמי, כל עוד נשאר בקופות מספיק כסף ל קצבה מינימלית.

Question 26

איך לפתוח קופת גמל?

Accepted Answer

פותחים קופת גמל ישירות מול בית ההשקעות או חברת הביטוח שבחרתם, או דרך המעסיק. תהליך פתיחת קופת גמל חדשה הוא קל ונוח, וכך גם פתיחת קופת גמל להשקעה. כיום, ברוב בתי ההשקעות וחברות הביטוח, תהליך ההצטרפות הוא דיגיטלי כמעט לחלוטין וניתן לביצוע אונליין מכל מקום: ממלאים פרטים אישיים, מצרפים צילום תעודת זהות, בוחרים מסלול השקעה וקובעים הפקדה חודשית או חד-פעמית. לפני הפתיחה, מומלץ לבצע השוואת קופות גמל כדי לבחור את הגוף והמסלול המתאימים לכם.

Question 27

כמה מס משלמים על קופת גמל?

Accepted Answer

השאלה מתייחסת לרוב למשיכה מוקדמת. קופת גמל שאינה נזילה (לרוב, לפני גיל פרישה) ושיש בה צבירה מעל 8,000 ₪, תחויב במס בשיעור 35% בעת משיכה "שלא כדין". מטרת המס הגבוה היא לעודד חוסכים לשמור את הכסף לפרישה. עם זאת, קיימות החרגות בחוק המאפשרות משיכה פטורה ממס במצבים מסוימים. ב קופת גמל להשקעה המצב שונה: במשיכה חד-פעמית משלמים מס רווחי הון של 25% על הרווח הריאלי בלבד, ומגיל 60 משיכה כקצבה חודשית פטורה ממס.

Question 28

מה זה קופת גמל נזילה?

Accepted Answer

קופת גמל נזילה היא קופת גמל שצברה ותק מסוים, המאפשר על פי התקנון שלה למשוך ממנה כספים (בין אם בפטור או במס מופחת). חשוב לדעת כי לאחר משיכה מסוג זה, קופת הגמל לרוב נסגרת להפקדות עתידיות. קופות גמל נזילות הן בדרך כלל קופות ותיקות, שבהן כספי תגמולים שהופקדו עד סוף 2008 נשארו הוניים. גם קופת גמל להשקעה היא קופה נזילה, ואפשר למשוך ממנה בכל עת.

Question 29

איך מעבירים קופת גמל?

Accepted Answer

העברת קופת גמל לגוף אחר, שנקראת ניוד קופת גמל, היא פעולה לא מסובכת ואינה יוצרת אירוע מס. כל שעליכם לעשות הוא לפנות לבית ההשקעות או לחברת הביטוח שאליהם תרצו לעבור. הגוף החדש יחתים אתכם על טפסי הצטרפות והעברה, והוא ידאג לכל התהליך מול הגוף הישן. כך עובדת גם העברת קופת גמל להשקעה, ובאותו תהליך אפשר לאחד כמה קופות גמל לקופה אחת. לפני המעבר, מומלץ לבצע השוואת קופות גמל.

Question 30

איך אפשר לדעת אם יש לי קופת גמל?

Accepted Answer

בקלות. איתור קופת גמל נעשה בשני כלים רשמיים, שמאתרים את כל החסכונות הפנסיוניים שלכם, כולל קופות גמל: "הר הכסף" של משרד האוצר מראה אילו חסכונות יש לכם ובאיזה גוף כל אחד מהם מנוהל, ו"המסלקה הפנסיונית" מפיקה, בתשלום סמלי (כ-14 ₪), דוח מפורט על כל מוצר, עם היתרה, דמי הניהול ומסלול ההשקעה. לקראת הפרישה, כך עושים איתור חסכונות פנסיוניים כשאין תמונה מלאה.

Question 31

מה ההבדל בין קופת גמל לקרן פנסיה?

Accepted Answer

ההבדל המרכזי בין קופת גמל לקרן פנסיה הוא רכיב הביטוח: קרן פנסיה היא מוצר מקיף הכולל כברירת מחדל גם חיסכון וגם כיסויים ביטוחיים (נכות ושארים). קופת גמל היא מוצר חיסכון טהור, ללא ביטוח. הבדלים נוספים קיימים בדמי הניהול (לקרנות הפנסיה יש מסלולי ברירת מחדל זולים יותר) ובאפשרויות הגדרת המוטבים. אם אתם משווים דווקא גמל להשקעה לקרן פנסיה, אלה לא חלופות: גמל להשקעה הוא חיסכון נזיל נוסף, וקרן הפנסיה היא החיסכון הפנסיוני מהמשכורת.

Question 32

מה ההבדל בין קופת גמל לקרן השתלמות?

Accepted Answer

ההבדל בין קופת גמל לקרן השתלמות הוא במטרת החיסכון. שני המוצרים הם מוצרי חיסכון, אך מטרתם שונה. קופת גמל מיועדת בעיקר לחיסכון ארוך טווח לגיל פרישה (פנסיה), והטבות המס שלה קשורות לגיל זה. לעומת זאת, קרן השתלמות מיועדת לחיסכון לטווח בינוני (נזילה לאחר 6 שנים) ומהווה הטבה לשכירים ועצמאים, ולא חיסכון חובה. ומה ההבדל בין קרן השתלמות ל קופת גמל להשקעה? שתיהן נזילות, אבל קרן השתלמות פטורה ממס רווחי הון עד תקרת ההפקדה המוטבת, ובגמל להשקעה משלמים 25% מס על הרווח הריאלי במשיכה חד-פעמית (מגיל 60, משיכה כקצבה פטורה ממס).

Question 33

מה ההבדל בין קופת גמל לתיק השקעות?

Accepted Answer

אופן ניהול ההשקעות דומה, אך ההבדל המרכזי הוא במיסוי ובנזילות. קופת גמל היא מוצר פנסיוני: על הרווחים בקופה לא משלמים מס בזמן החיסכון, והקצבה החודשית בפרישה מקבלת פטור חלקי ממס הכנסה. במשיכה מוקדמת משלמים מס של 35%. לעומת זאת, רווחים בתיק השקעות חייבים במס רווחי הון של 25% על הרווח הריאלי, אך הכסף נזיל לחלוטין ומאפשר קיזוז הפסדים.

Question 34

מה ההבדל בין קופת גמל לפוליסת חיסכון?

Accepted Answer

אף ששניהם אפיקי חיסכון טהורים (ללא ביטוח), ההבדל העיקרי הוא בנזילות ובמטרה. קופת גמל היא מוצר פנסיוני שהכספים בו "נעולים" לטובת קצבה בגיל פרישה. לעומת זאת, פוליסת חיסכון היא מוצר נזיל לחלוטין, המאפשר הפקדה ומשיכה של כספים בכל עת. ומה ההבדל בין קופת גמל להשקעה לפוליסת חיסכון? שתיהן נזילות, אבל בגמל להשקעה יש תקרת הפקדה שנתית, ומגיל 60 אפשר למשוך ממנה קצבה פטורה ממס. בפוליסת חיסכון אין תקרת הפקדה, וגם אין פטור כזה.

Question 35

מה עדיף קופת גמל או בנק?

Accepted Answer

קופת גמל היא מוצר לחיסכון פנסיוני המושקע לרוב בשוק ההון. בבנק, אפשרויות החיסכון הן לרוב פיקדון (ריבית נמוכה) או ניהול תיק השקעות. לרוב, עלויות ניהול ההשקעות בקופת גמל יהיו נמוכות משמעותית מאלו שתשלמו על ניהול תיק השקעות בבנק. ואם אתם מחפשים חלופה נזילה לפיקדון, ההשוואה הנכונה היא ל קופת גמל להשקעה: בניגוד לקופת גמל רגילה, שמיועדת לפרישה, אפשר למשוך ממנה את הכסף בכל עת.

Question 36

מה עדיף קופת גמל או קרן פנסיה?

Accepted Answer

ברוב המקרים, קרן פנסיה נחשבת למוצר העדיף לחיסכון פנסיוני שוטף. זאת בזכות שני יתרונות מרכזיים: היא כוללת כיסויים ביטוחיים (נכות ושארים) כברירת מחדל, ודמי הניהול במסלולי ברירת המחדל שלה לרוב נמוכים יותר. עם זאת, ישנם מקרים חריגים בהם קופת גמל עדיפה, למשל כשמדובר בהפקדת כספים נזילים דרך תיקון 190 או בניהול אישי (IRA). ואם השאלה היא קרן פנסיה או גמל להשקעה: זו לא בחירה של אחד מהשניים. קרן הפנסיה היא החיסכון הפנסיוני מהמשכורת, וגמל להשקעה מתאים לכסף פנוי נוסף.

Question 37

מה עדיף קופת גמל או ביטוח מנהלים?

Accepted Answer

התשובה תלויה בוותק הפוליסה. פוליסות ביטוח מנהלים ישנות (שנפתחו לפני 2013) נחשבות לרוב עדיפות, כיוון שיש להן "מקדם קצבה" מובטח ונמוך. במוצרים החדשים (שנפתחו אחרי 2013), היתרון הזה כבר לא קיים, והפערים בין קופת גמל לביטוח מנהלים חדש הצטמצמו משמעותית, כשלרוב דמי הניהול בקופת הגמל יהיו אטרקטיביים יותר.

Question 38

מה עדיף קופת גמל או קרן השתלמות?

Accepted Answer

זו לא שאלה של "עדיף" כיוון ששני המוצרים משרתים מטרות שונות. קופת גמל היא מוצר לחיסכון פנסיוני ארוך טווח. לעומתה, קרן השתלמות היא הטבה לחיסכון לטווח בינוני (נזילה לאחר 6 שנים). לכן, ההמלצה היא לא לבחור ביניהם, אלא להחזיק גם קופת גמל וגם קרן השתלמות: גם לחסוך לפנסיה וגם ליהנות מהטבת החיסכון לטווח בינוני.

Question 39

איזו קופת גמל מומלצת?

Accepted Answer

אין תשובה אחת שמתאימה לכולם. עם עשרות מסלולי השקעה ואפשרויות ניהול שונות, קופת הגמל המומלצת ביותר היא זו שמתאימה באופן אישי לצרכים, למטרות ולרמת הסיכון שלכם. חשוב לבחון פרמטרים כמו תשואות לאורך זמן (5 שנים ומעלה), דמי ניהול ורמת הסיכון של המסלול. תוכלו לבחון את הנתונים בעמוד השוואת קופות גמל.

Question 40

איזו קופת גמל הכי טובה?

Accepted Answer

אין תשובה אחת נכונה, כיוון ש קופת הגמל "הכי טובה" היא זו שמשרתת את המטרות האישיות שלכם. כדי לדעת איזו קופה הכי מתאימה לכם, התחילו מהשאלה מה חשוב לכם בחיסכון. עבור חוסך אחד, זו תהיה קופה שמציעה תנאי הלוואה נוחים, ועבור אחר זו תהיה קופה עם חשיפה לסקטור מניות מסוים או דמי ניהול אטרקטיביים. לכן, יש לבחור את הקופה המתאימה לכם אישית בעזרת השוואת קופות גמל.

Question 41

איך בוחרים קופת גמל?

Accepted Answer

כדי לבחור קופת גמל בצורה מוצלחת, רצוי קודם כל להגדיר מהם היעדים והמטרות שלכם (למשל, רמת סיכון מועדפת). לאחר מכן, הדרך הטובה ביותר היא להשתמש בכלי השוואת קופות גמל, שם תוכלו לסנן את הקופות לפי המאפיינים שחשובים לכם ולבחור את זו עם התשואות ודמי הניהול המתאימים לכם. אותו תהליך מתאים גם כשבוחרים קופת גמל להשקעה: משווים תשואות ל-3 ול-5 שנים, דמי ניהול מהצבירה ורמת סיכון.

Question 42

איך מושכים קופת גמל?

Accepted Answer

משיכת כספים מקופת גמל נעשית מול הגוף שמנהל אותה. כדי למשוך כסף מקופת גמל לפני גיל 60 ( משיכה שלא כדין ), עליכם לפנות לגוף המנהל (בית ההשקעות) או לאיש המקצוע המלווה אתכם. תצטרכו למלא טופסי משיכה רשמיים, שבהם אתם מאשרים את המשיכה ואת תשלום המס הכרוך בה (35%). בנוסף, יש לצרף מסמכי זיהוי כמו תעודת זהות ואישור ניהול חשבון בנק שאליו יועבר הכסף. בפרישה התהליך דומה, אבל במקום טופס משיכה מגישים בקשה לקבלת קצבה חודשית.

Question 43

מה זה קופת גמל לתגמולים?

Accepted Answer

קופת גמל לתגמולים היא סוג של קופת חיסכון שבה הכסף נצבר ומיועד לעמוד לרשות החוסך כסכום חד-פעמי (הוני), במועד שבו הוא רשאי לבצע משיכה על פי התקנון. זאת בניגוד לקופת גמל לקצבה, שמיועדת לתשלום חודשי. מאז 2008 כספי תגמולים חדשים מופקדים לקצבה, ולכן המונח מתייחס היום בעיקר לכספים ותיקים. להסבר כללי, ראו מה זה קופת גמל.

אנליסט גמל עוקב מדד S&P500

תשואות חודשיות

מול הקטגוריה

דירוגים

מאמינים באנליסט גמל עוקב מדד S&P500?

בתנופה

ידעתם?

יציבות וצמיחה

רמת סיכון

סיכום רבעוני

קופות דומות

תשואה בין תאריכים

מחשבון תשואה