Question 1

מה הייתה התשואה של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 בשנה האחרונה?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הניבה תשואה של +7.74% ב-12 החודשים האחרונים.

Question 2

מה הייתה התשואה של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 בחודש האחרון?

Accepted Answer

בחודש האחרון הניבה הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 תשואה של +0.95%.

Question 3

מה התשואה של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מתחילת השנה?

Accepted Answer

מתחילת השנה הניבה הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 תשואה של +5.69%.

Question 4

מה התשואה המצטברת של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 ב-3 שנים?

Accepted Answer

ב-3 השנים האחרונות הניבה הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 תשואה מצטברת של +38.34%.

Question 5

מה התשואה המצטברת של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 ב-5 שנים?

Accepted Answer

ב-5 השנים האחרונות הניבה הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 תשואה מצטברת של +68.92%.

Question 6

מה התשואה השנתית הממוצעת של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

התשואה השנתית הממוצעת של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 ב-3 השנים האחרונות עומדת על +11.4% לשנה.

Question 7

האם הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מניבה תשואה מעל ממוצע הקטגוריה?

Accepted Answer

ממוצע התשואה השנתית בקטגוריית מדד s&p500 עומד על +7.75%. הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הניבה +7.74% — ניתן לבדוק את הפער בטבלת הקטגוריה.

Question 8

כיצד השתנתה תשואת הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 לאורך השנים?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הניבה +7.74% בשנה האחרונה, +38.34% בשלוש שנים מצטבר ו-+68.92% בחמש שנים מצטבר.

Question 9

מה דירוג הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 בקטגוריית מדד s&p500?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מדורגת במקום 9 מתוך 17 קרנות בקטגוריית מדד s&p500.

Question 10

מה ציון לירות של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 קיבלה ציון לירות 4 כוכבים מתוך 5. הציון משקלל ביצועים (55%), סיכון (35%) ואיכות ניהול (10%).

Question 11

מה אחוז הקרנות ש-הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 עולה עליהן בקטגוריה?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מדורגת 9 מתוך 17 — היא עולה על 47% מהקרנות בקטגוריה.

Question 12

מה יחס השארפ של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

יחס השארפ של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 עומד על 0.81. יחס מעל 1.0 נחשב טוב ומעל 1.5 מצוין — הוא מודד תשואה עודפת ביחס לסיכון שנלקח.

Question 13

האם הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מנהלת סיכון ביעילות?

Accepted Answer

יחס השארפ של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הוא 0.81 — ככל שהמספר גבוה יותר, כך הקרן משיגה יותר תשואה לכל יחידת סיכון.

Question 14

כמה קרנות מדד s&p500 פועלות בשוק?

Accepted Answer

בקטגוריית מדד s&p500 פועלות 17 קרנות. הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מדורגת 9 ביניהן.

Question 15

מה כדאי לבדוק לפני השקעה ב-הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

לפני השקעה ב-הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 כדאי לבחון את התשואה (+7.74% בשנה האחרונה), את יחס הסיכון-תשואה (שארפ 0.81), ואת הדירוג בקטגוריה (9 מתוך 17).

Question 16

מי מנהל את הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מנוהלת על ידי הפניקס.

Question 17

מתי הוקמה הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הוקמה בשנת 2020 ומאז צברה ניסיון ניהול ורקורד ביצועים לאורך שנים.

Question 18

מה סוג הקרן של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 היא מדד s&p500 — מוצר חיסכון לטווח ארוך המנוהל על ידי הפניקס ומפוקח על ידי רשות שוק ההון.

Question 19

כמה כסף מנוהל ב-הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

נכסי הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 עומדים על ₪5,086 מ׳. גודל הקרן הוא אינדיקטור לאמון המשקיעים וליציבות הניהול.

Question 20

כמה ותיקה הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 פועלת מאז 2020 — ותק של שנים רבות בניהול כספי ציבור בשוק ההון הישראלי.

Question 21

האם הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 בתזרים כספי חיובי?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 נמצאת בתזרים שלילי. תזרים חיובי מעיד שיותר כסף נכנס לקרן מאשר נמשך ממנה.

Question 22

מה גובה ההפקדות הנטו ב-הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

תזרים הכספים הנטו של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 עמד לאחרונה על ₪‎-1,267 מ׳. מספר חיובי מצביע על כניסת כספים נטו לקרן.

Question 23

מה גודל הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 ומה התנועה הכספית בה?

Accepted Answer

נכסי הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 עומדים על ₪5,086 מ׳ עם תזרים נטו של ₪‎-1,267 מ׳ לאחרונה.

Question 24

האם הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 צוברת נכסים?

Accepted Answer

נכסי הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 עומדים על ₪5,086 מ׳ עם תזרים שלילי. תזרים חיובי מצביע על גיוס נטו של כספים חדשים.

Question 25

האם כדאי לעבור ל-הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מדורגת 9 מתוך 17 בקטגוריה עם תשואה של +7.74% בשנה האחרונה. כדאי לבדוק גם תנאי ניהול ועמלות לפני החלטת מעבר.

Question 26

בכמה הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 עולה על ממוצע הקטגוריה?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הניבה +7.74% לעומת ממוצע קטגוריית מדד s&p500 שעומד על +7.75%.

Question 27

מה ביצועי הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 ב-3 שנים לעומת שנה אחת?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הניבה +7.74% בשנה האחרונה ו-+38.34% מצטבר ב-3 שנים — שווה ל-+11.4% בממוצע לשנה.

Question 28

האם הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מתאימה למשקיע לטווח ארוך?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הניבה +68.92% ב-5 שנים עם יחס שארפ 0.81 — ביצועים עקביים לאורך זמן הם מדד מרכזי בבחירת קרן לטווח ארוך.

Question 29

מה הפרספקטיבה ארוכת הטווח של הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

בפרספקטיבה ארוכת טווח: הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 הניבה +11.4% בממוצע לשנה עם יחס שארפ 0.81. ביצועים עקביים ויחס סיכון-תשואה גבוה הם מאפיינים של קרן איכותית לאורך זמן.

Question 30

האם הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מומלצת למשקיעים חדשים?

Accepted Answer

הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מדורגת 9 מתוך 17 עם ציון לירות 4 כוכבים. מנוהלת ע"י הפניקס — מידע מלא זמין בפרטי הקרן ובדף ההשוואה.

Question 31

כיצד מחשבים את ביצועי הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500?

Accepted Answer

ביצועי הפניקס גמל עוקב  מדד s&p500 מוצגים לפי תקופות: +7.74% לשנה, +38.34% ל-3 שנים, +68.92% ל-5 שנים. הנתונים מתעדכנים מדי חודש על בסיס דיווחי החברה לרשות שוק ההון.

Question 32

מה זה קופת גמל?

Accepted Answer

קופת גמל היא אפיק חיסכון המיועד בעיקר לטווח ארוך (לגיל פרישה). חשוב לדעת שקופת גמל היא מוצר חיסכון טהור ואינה מכילה רכיבי ביטוח, בניגוד ל קרן פנסיה. הכספים מנוהלים בבתי השקעות או חברות ביטוח במסלולי השקעה שונים.

Question 33

מתי אפשר למשוך קופת גמל?

Accepted Answer

קופת גמל מיועדת לקצבה בגיל פרישה. תיאורטית, אפשר למשוך את הכסף בכל שלב, אך משיכה מוקדמת (לפני גיל פרישה) נחשבת ל"משיכה שלא כדין" וחייבת ב"קנס" מס כבד של 35% על כל הסכום (למעט קופות ישנות מאוד או קופות עם צבירה נמוכה מ-8,000 ₪). הדרך החוקית והנכונה למשוך את הכסף היא כקצבה חודשית לאחר הפרישה.

Question 34

איך לפתוח קופת גמל?

Accepted Answer

תהליך פתיחת קופת גמל חדשה הוא קל ונוח. כיום, ברוב בתי ההשקעות וחברות הביטוח, תהליך ההצטרפות הוא דיגיטלי כמעט לחלוטין וניתן לביצוע אונליין מכל מקום. לפני הפתיחה, מומלץ לבצע השוואת קופות גמל כדי לבחור את הגוף והמסלול המתאימים לכם.

Question 35

כמה מס משלמים על קופת גמל?

Accepted Answer

השאלה מתייחסת לרוב למשיכה מוקדמת. קופת גמל שאינה נזילה (לרוב, לפני גיל פרישה) ושיש בה צבירה מעל 8,000 ₪, תחויב במס בשיעור 35% בעת משיכה "שלא כדין". מטרת המס הגבוה היא לעודד חוסכים לשמור את הכסף לפרישה. עם זאת, קיימות החרגות בחוק המאפשרות משיכה פטורה ממס במצבים מסוימים.

Question 36

מה זה קופת גמל נזילה?

Accepted Answer

"קופת גמל נזילה" היא קופת גמל שצברה ותק מסוים, המאפשר על פי התקנון שלה למשוך ממנה כספים (בין אם בפטור או במס מופחת). חשוב לדעת כי לאחר משיכה מסוג זה, קופת הגמל לרוב נסגרת להפקדות עתידיות.

Question 37

איך מעבירים קופת גמל?

Accepted Answer

העברת קופת גמל (תהליך "ניוד") היא פעולה לא מסובכת. כל שעליכם לעשות הוא לפנות לבית ההשקעות או לחברת הביטוח אליהם תרצו לעבור. הגוף החדש יחתים אתכם על טפסי הצטרפות והעברה, והוא ידאג לכל התהליך מול הגוף הישן. לפני המעבר, מומלץ לבצע השוואת קופות גמל.

Question 38

איך אפשר לדעת אם יש לי קופת גמל?

Accepted Answer

בקלות. הדרך המהירה והרשמית לאתר את כל החסכונות הפנסיוניים שלכם, כולל קופות גמל, היא באמצעות "המסלקה הפנסיונית" (שירות של משרד האוצר, בתשלום סמלי) או "הר הכסף" (שירות חינמי המראה רק אם קיים חיסכון, אך לא איפה). שירותים אלו יספקו לכם דוח מפורט היכן נמצאים הכספים שלכם.

Question 39

מה ההבדל בין קופת גמל לקרן פנסיה?

Accepted Answer

ישנם מספר הבדלים, אך המרכזי שבהם הוא רכיב הביטוח: קרן פנסיה היא מוצר מקיף הכולל כברירת מחדל גם חיסכון וגם כיסויים ביטוחיים (נכות ושארים). קופת גמל היא מוצר חיסכון טהור, ללא ביטוח. הבדלים נוספים קיימים בדמי הניהול (לקרנות הפנסיה יש מסלולי ברירת מחדל זולים יותר) ובאפשרויות הגדרת המוטבים.

Question 40

מה ההבדל בין קופת גמל לקרן השתלמות?

Accepted Answer

שני המוצרים הם מוצרי חיסכון, אך מטרתם שונה. קופת גמל מיועדת בעיקר לחיסכון ארוך טווח לגיל פרישה (פנסיה), והטבות המס שלה קשורות לגיל זה. לעומת זאת, קרן השתלמות מיועדת לחיסכון לטווח בינוני (נזילה לאחר 6 שנים) ומהווה הטבה לשכירים ועצמאים, ולא חיסכון חובה.

Question 41

מה ההבדל בין קופת גמל לתיק השקעות?

Accepted Answer

אופן ניהול ההשקעות דומה, אך ההבדל המרכזי הוא במיסוי ובנזילות. קופת גמל היא מוצר פנסיוני שנהנה מפטור מלא ממס רווחי הון אם הכסף נמשך כקצבה חודשית (אך חייב במס עונשין של 35% במשיכה מוקדמת). לעומת זאת, רווחים בתיק השקעות חייבים במס רווחי הון של 25% תמיד, אך הכסף נזיל לחלוטין ומאפשר קיזוז הפסדים.

Question 42

מה ההבדל בין קופת גמל לפוליסת חיסכון?

Accepted Answer

אף ששניהם אפיקי חיסכון טהורים (ללא ביטוח), ההבדל העיקרי הוא בנזילות ובמטרה. קופת גמל היא מוצר פנסיוני שהכספים בו "נעולים" לטובת קצבה בגיל פרישה. לעומת זאת, פוליסת חיסכון היא מוצר נזיל לחלוטין, המאפשר הפקדה ומשיכה של כספים בכל עת.

Question 43

מה עדיף קופת גמל או בנק?

Accepted Answer

קופת גמל היא מוצר לחיסכון פנסיוני המושקע לרב בשוק ההון. בבנק, אפשרויות החיסכון הן לרוב פיקדון (ריבית נמוכה) או ניהול תיק השקעות. לרוב, עלויות ניהול ההשקעות בקופת גמל יהיו נמוכות משמעותית מאלו שתשלמו על ניהול תיק השקעות בבנק.

Question 44

מה עדיף קופת גמל או קרן פנסיה?

Accepted Answer

ברוב המקרים, קרן פנסיה נחשבת למוצר העדיף לחיסכון פנסיוני שוטף. זאת בזכות שני יתרונות מרכזיים: היא כוללת כיסויים ביטוחיים (נכות ושארים) כברירת מחדל, ודמי הניהול במסלולי ברירת המחדל שלה לרוב נמוכים יותר. עם זאת, ישנם מקרים חריגים בהם קופת גמל עדיפה, למשל כשמדובר בהפקדת כספים נזילים דרך תיקון 190 או בניהול אישי (IRA).

Question 45

מה עדיף קופת גמל או ביטוח מנהלים?

Accepted Answer

התשובה תלויה בוותק הפוליסה. פוליסות ביטוח מנהלים ישנות (שנפתחו לפני 2013) נחשבות לרוב עדיפות, כיוון שיש להן "מקדם קצבה" מובטח ונמוך. במוצרים החדשים (שנפתחו אחרי 2013), היתרון הזה כבר לא קיים, והפערים בין קופת גמל לביטוח מנהלים חדש הצטמצמו משמעותית, כשלרוב דמי הניהול בקופת הגמל יהיו אטרקטיביים יותר.

Question 46

מה עדיף קופת גמל או קרן השתלמות?

Accepted Answer

זו לא שאלה של "עדיף" כיוון ששני המוצרים משרתים מטרות שונות. קופת גמל היא מוצר חובה לחיסכון פנסיוני ארוך טווח. לעומתה, קרן השתלמות היא הטבה לחיסכון לטווח בינוני (נזילה לאחר 6 שנים). לכן, ההמלצה היא לא לבחור ביניהם, אלא לשלב בין השניים: גם לחסוך לפנסיה וגם ליהנות מהטבת החיסכון לטווח בינוני.

Question 47

איזה קופת גמל מומלצת?

Accepted Answer

אין תשובה אחת שמתאימה לכולם. עם עשרות מסלולי השקעה ואפשרויות ניהול שונות, קופת הגמל המומלצת ביותר היא זו שמתאימה באופן אישי לצרכים, למטרות ולרמת הסיכון שלכם. חשוב לבחון פרמטרים כמו תשואות לאורך זמן ודמי ניהול. תוכלו לבחון את הנתונים בעמוד השוואת קופות גמל.

Question 48

איזה קופת גמל הכי טובה?

Accepted Answer

אין תשובה אחת נכונה, כיוון ש קופת הגמל "הכי טובה" היא זו שמשרתת את המטרות האישיות שלכם. עבור חוסך אחד, זו תהיה קופה שמציעה תנאי הלוואה נוחים, ועבור אחר זו תהיה קופה עם חשיפה לסקטור מניות מסוים או דמי ניהול אטרקטיביים. לכן, יש לבחור את הקופה המתאימה לכם אישית בעזרת השוואת קופות גמל.

Question 49

איך בוחרים קופת גמל?

Accepted Answer

כדי לבחור קופת גמל בצורה מוצלחת, רצוי קודם כל להגדיר מהם היעדים והמטרות שלכם (למשל, רמת סיכון מועדפת). לאחר מכן, הדרך הטובה ביותר היא להשתמש בכלי השוואת קופות גמל, שם תוכלו לסנן את הקופות לפי המאפיינים שחשובים לכם ולבחור את זו עם התשואות ודמי הניהול המתאימים לכם.

Question 50

איך מושכים קופת גמל?

Accepted Answer

כדי למשוך כסף מקופת גמל (בדרך כלל במשיכה "שלא כדין"), עליכם לפנות לגוף המנהל (בית ההשקעות) או לאיש המקצוע המלווה אתכם. תצטרכו למלא טופסי משיכה רשמיים, שבהם אתם מאשרים את המשיכה ואת תשלום המס הכרוך בה (35%). בנוסף, יש לצרף מסמכי זיהוי כמו תעודת זהות ואישור ניהול חשבון בנק שאליו יועבר הכסף.

Question 51

מה זה קופת גמל לתגמולים?

Accepted Answer

קופת גמל לתגמולים היא סוג של קופת חיסכון שבה הכסף נצבר ומיועד לעמוד לרשות החוסך כסכום חד-פעמי (הוני), במועד שבו הוא רשאי לבצע משיכה על פי התקנון. זאת בניגוד לקופת גמל לקצבה, שמיועדת לתשלום חודשי.

הפניקס גמל עוקב מדד s&p500

תשואות חודשיות

מול הקטגוריה

דירוגים

מאמינים בהפניקס גמל עוקב מדד s&p500?

מאוזנת

ידעתם?

יציבות וצמיחה

רמת סיכון

סיכום רבעוני

קופות דומות

מחשבון תשואה