טופס קוביות במגדל: מי מוסר אותו ואילו טפסים של מגדל קשורים

בספריית הטפסים של מגדל אין טופס בשם "טופס קוביות". בדקנו את כל הרשימה ב-3 בנובמבר 2026. טופס קוביות הוא טופס אחיד של רשות שוק ההון, "אופן חלוקת כספים בין קופות גמל" (נספח ה'1 לחוזר "מבנה אחיד להעברת מידע ונתונים בשוק החיסכון הפנסיוני"), והוא אומר למעסיק איך לחלק את ההפקדות בין המוצרים הפנסיוניים שלכם. לפי החוזר, את הטופס מוסר לכם סוכן או יועץ פנסיוני בסוף פגישה, אם הוחלט בה לשנות את המוצרים הפנסיוניים שלכם או את שיעורי ההפרשה. מ-1 בינואר 2027 גם חברה מנהלת שאישרה הצטרפות שביקשתם ישירות ממנה תצטרך למסור לכם את המסמך. במגדל יש שני טפסים קשורים שאפשר להוריד: טופס 2648 "נתוני שכר והפרשות" וטופס 459 "הודעה על התחלת עבודה אצל מעסיק חדש או עבודה אצל מעסיק קיים". את ההסבר המלא על הטופס האחיד ואיך ממלאים אותו תמצאו במדריך "טופס קוביות: מה זה, מה יש בו ואיך ממלאים".

איך מקבלים טופס קוביות כשהכסף במגדל

החוזר של רשות שוק ההון (בנוסח המעודכן, חוזר 2026-9-3) חל על כל החברות המנהלות ועל כל בעלי הרישיון, וגם על מגדל. יש בו שני מקרים, ולכל אחד מועד משלו:

• אחרי פגישה עם סוכן או יועץ (חל היום): אם בעל הרישיון ביצע עבורכם פעולה מהפעולות שברשימה בחוזר (נספח י"א), בממשק האחיד שקבעה הרשות ("ממשק אירועים – הקמה"), והוחלט בפגישה לשנות את הרכב המוצרים הפנסיוניים שלכם או את שיעור ההפרשה למוצר מסוים, הוא מוסר לכם את הטופס סמוך לסוף הפגישה. אסור לו לשנות את הנוסח או את המבנה של הטופס, חוץ מהוספת סימנים מסחריים.
• אחרי הצטרפות ישירה (מ-1 בינואר 2027): אם פניתם ישירות לחברה מנהלת כדי להצטרף למוצר פנסיוני והיא אישרה את ההצטרפות, היא תמסור לכם את המסמך "אופן חלוקת כספים בין קופות גמל". לפי החוזר, חברה מנהלת תוכל גם להסכים עם המעסיק ולהעביר לו את החלוקה ישירות באותו ממשק. אז זה ייחשב כאילו נשלחה למעסיק "הודעה למעסיק על בחירת עובד". עד המועד הזה החוזר לא מטיל את החובה הזו על החברה המנהלת.

מ-1 בינואר 2027, אם הוחלט בפגישה לשנות את הרכב המוצרים הפנסיוניים שלכם או את שיעורי ההפרשה, בעל הרישיון יצטרך להעביר את החלוקה למעסיק בממשק האחיד, ובתנאי שקיבלתם עותק של הטופס, צורפה החתימה הממוחשבת שלכם, והחברה המנהלת אישרה שהיא ערוכה לקלוט את הכסף. יועץ פנסיוני שקבע בהסכם הייעוץ שלא יבצע עבורכם עסקאות פטור מהשלב הזה.

טופס 2648: נתוני שכר והפרשות

זה הטופס של מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ שבו רושמים את השכר ואת שיעורי ההפרשה. בספריית הטפסים של מגדל הוא מופיע בשם "טופס נתוני שכר והפרשות בקרן הפנסיה – טופס 2648", בין טפסי ההצטרפות של קרן הפנסיה. המהדורה הנוכחית היא 09.2025, והוא עמוד אחד. בראש הטופס מסמנים אם מדובר ב"תכנית פנסיה" או ב"גמל והשתלמות". אלה החלקים:

• א. פרטי העובד: מספר זהות, שם משפחה ושם פרטי, תאריך לידה, מין, מצב משפחתי, טלפון, טלפון נייד ודוא"ל.
• ב. פרטי המעסיק: מספר ח"פ, ח"צ או זהות, שם המעסיק, טלפונים ופקס, כתובת, שם איש קשר בעסק ודוא"ל.
• ג. נתוני שכר והפרשות: שכר חודשי התחלתי בשקלים, אחוז ההפרשה לפיצויים, לתגמולי מעסיק ולתגמולי עובד, מועד הפקדת התשלום הראשון לקרן ותאריך תחילת העבודה.
• חתימות: אתם חותמים, וגם בעל הרישיון, כל אחד עם תאריך.

ממלאים בעט בלבד, לא בעיפרון. בטופס לא כתוב לאן שולחים אותו ותוך כמה זמן הוא מטופל. בניגוד לטופס הקוביות האחיד, אין בו טבלה שמחלקת את ההפקדות בין כמה מוצרים: יש בו שורת שיעורים אחת.

טופס 459: מתחילים לעבוד אצל מעסיק חדש

אם אתם עמיתים בקרן הפנסיה של מגדל ומתחילים לעבוד אצל מעסיק חדש, או מצטרף מעסיק נוסף, מגדל משתמשת בטופס 459 "הודעה על התחלת עבודה אצל מעסיק חדש או עבודה אצל מעסיק קיים" (מהדורה 04.2026). בספריית הטפסים הוא מופיע תחת קרנות פנסיה, גם ב"בקשות ושינויים" וגם ב"טפסים למעסיק". מה יש בו:

• פרטי העובד ופרטי המעסיק, ותיבה לסמן אם העבודה הזו היא בנוסף למעסיק הנוכחי שממשיך להפקיד לקרן, או בנוסף להפקדות עצמאיות שלכם.
• נתוני שכר והפרשות, באותם שדות כמו בטופס 2648.
• סעיף ד', שהמעסיק ממלא: מי שולט בכסף שהופקד לפיצויים. מסמנים אחת משלוש אפשרויות: הסכם לפי סעיף 14 לחוק פיצויי פיטורים, ויתור אוטומטי של המעסיק על השליטה בכספי הפיצויים, או זכאות ללא תנאי למשוך אותם מתאריך שנקבע או אחרי שלוש שנות עבודה, המוקדם מביניהם. לפי הטופס, הוויתור והזכאות ללא תנאי הם הוראות בלתי חוזרות.
• סעיף ה', שהוא לא חובה: המעסיק מאשר שאתם יכולים לבחור כל מסלול השקעה גם לרכיב הפיצויים ב"מגדל מקפת אישית" וב"מגדל מקפת משלימה", והאישור חל על כל בקשה לשינוי מסלול מעכשיו והלאה. לפי הטופס, אם לא חל סעיף 14 והמעסיק לא הסכים בכתב (בטופס הזה או בטופס אחר), רק רכיב התגמולים עובר למסלול שבחרתם, כשהוא שונה ממודל ההשקעות התלוי בגיל (ברירת המחדל) או מהמסלול הכללי.
• חתימות: שלכם, ושל המעסיק עם חותמת ופרטי מורשה החתימה. בראש הטופס יש תיבה עם שם בעל הרישיון הפנסיוני, מספר בעל הרישיון, שם המפקח ומספר תוכנית.

ביטוח מנהלים במגדל: כמה פוליסות

לפי החוזר, מ-1 בינואר 2027 יש כלל נוסף לביטוח מנהלים (קופת ביטוח): אם בעל הרישיון ביצע בפגישה פעולה בממשק האחיד שנוגעת לקופת ביטוח, ויש לכם יותר מפוליסה אחת באותה חברה, הוא ישלח לחברת הביטוח עצמה, סמוך לסוף הפגישה, הוראות איך לחלק את הכסף בין הפוליסות. גם כאן, יועץ פנסיוני שקבע בהסכם הייעוץ שלא יבצע עבורכם עסקאות פטור מהחובה. בספריית הטפסים של מגדל לא מצאנו טופס נפרד לחלוקה הזו.

למי פונים במגדל

הטפסים לא מציינים לאן מגישים אותם, אז אפשר לברר את זה במוקד של המוצר שלכם. לפי דף מוקדי השירות של מגדל:

• קרנות פנסיה: טלפון 03-9201010, פקס 03-9201030, מייל mokedpe@migdal.co.il, בשעות 08:00 עד 16:00.
• קרנות השתלמות וקופות גמל: טלפון 03-9201010, פקס 03-9201040, מייל mokedge@migdal.co.il, בשעות 08:30 עד 16:00.
• ביטוח פרט, מנהלים, חיים ובריאות: טלפון 03-9201010, מייל mokedbi@migdal.co.il, בשעות 08:30 עד 16:00.

המידע נכון ל-3 בנובמבר 2026, לפי חוזר גופים מוסדיים 2026-9-3 של רשות שוק ההון, טפסים 2648 ו-459 של מגדל, ספריית הטפסים של מגדל ודף מוקדי השירות שלה. הוא לא ייעוץ פנסיוני. לפני שמגישים, בדקו את ההוראות העדכניות באתר מגדל.