איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה באנליסט

באנליסט הבקשה להלוואה מקופת גמל להשקעה עוברת, לפי התהליך שהחברה מפרסמת, דרך סוכן. הסוכן בודק זכאות מול אנליסט, ואז נציג הלוואות יוצר קשר עם העמית. ההלוואה ניתנת רק ממרכיב התגמולים, ועל שניים מהנתונים בעלון של החברה יש גרסה ישנה יותר שאומרת משהו אחר.

מה מכינים לפני שפונים לסוכן

• סכום שרוצים ללוות: לפחות 20,000 ש"ח ללקוח, ולא פחות מ-7,000 ש"ח לכל חשבון או מסלול.
• חשבון עו"ש להחזר, כי ההחזר נגבה ממנו כברירת מחדל.

איך מבקשים הלוואה מגמל להשקעה באנליסט

זה התהליך שהחברה מפרסמת:

1. פונים לסוכן שלכם ומבקשים שיבדוק זכאות להלוואה מול אנליסט.
2. ממתינים לפנייה מנציג הלוואות של אנליסט.
3. חותמים על המסמכים ומחזירים אותם. אנליסט כותבת שהכסף מגיע עד 10 ימי עסקים אחרי שהמסמכים החתומים חזרו ונמצאו תקינים.
4. מסדרים את ההחזר: כברירת מחדל הוא נגבה מחשבון העו"ש שלכם.

מי שרוצה לברר ישירות מתקשר ל-03-7147177 או ל-6646*.

כמה אפשר ללוות ובאילו תנאים

• שיעור ההלוואה מכספים נזילים במרכיב התגמולים: עד 75% בכל המסלולים חוץ ממסלולי מניות ועוקבי מדד, ועד 50% במסלולי מניות ועוקבי מדד.
• מקסימום: 2 מיליון ש"ח ללקוח, באישור החברה.
• ריבית: משתנה, על בסיס פריים, לפי תוצאות החיתום.
• החזר: שפיצר או בלון, למשך עד 7 שנים.

העלון של ינואר 2026, שעדיין מקושר באתר, כותב מקסימום של מיליון ש"ח ושאין הלוואה ממסלולים עוקבי מדד בגמל להשקעה. לכן את הנתונים האלה מאמתים מול החברה לפני שמתכננים.

פירעון מוקדם, משיכה וניוד כשיש הלוואה

• פירעון מוקדם: צריך אישור של החברה, ורק אחרי 6 חודשים לפחות מקבלת ההלוואה.
• משיכה: משיכה מלאה אפשרית רק אחרי פירעון ההלוואה. משיכה חלקית לפי שיקול דעת החברה, אם נשארת בטוחה להלוואה.
• ניוד: כל עוד יש יתרת חוב אי אפשר להעביר את הכסף לקופה אחרת, אז קודם פורעים.
• איחור בתשלום: עלול לגרור ריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

הכלל שמעל הכול הוא של רשות שוק ההון: עד 80% מהסכום שעומד לזכותכם בקופה, לתקופה של עד 7 שנים, והחברה רשאית לסרב. את הכללים לכל החברות תמצאו במדריך הכללים וההשוואה להלוואה מקופת גמל להשקעה.

אם יש לכם סוכן ועדיין לא ברור מה לבקש ממנו, אפשר גם לעבור על הנתונים עם מתכנן פיננסי של לירות לפני הפנייה.

שאלות נפוצות

אפשר להפסיק את ההלוואה לפני הזמן?

כן, אבל באנליסט זה דורש אישור של החברה ורק אחרי 6 חודשים לפחות מקבלת ההלוואה.

אילו כספים בקופה נחשבים להלוואה?

רק מרכיב התגמולים. באנליסט ההלוואה בגמל להשקעה ממרכיב התגמולים בלבד.

עוד מדריכים של אנליסט

• איך עושים שינוי מסלול השקעה באנליסט
• איך מעדכנים פרטים אישיים באנליסט בטופס
• איך מנידים קופת גמל להשקעה לאנליסט

הפרטים לפי העלון "כללים למתן הלוואות לעמיתי אנליסט" (יולי 2026) ועמוד ההלוואות לסוכנים של אנליסט, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אנליסט.