העברת פוליסת חיסכון ממנורה לחברה אחרת
במנורה אין העברה ישירה של פוליסת חיסכון לחברה אחרת. כאן טופס הפדיון 3001, שעבוד ההלוואה ושינוי מסלול.
כדי לעבור מפוליסת Top Finance של מנורה מבטחים לחברת ביטוח אחרת ממלאים טופס פדיון, מקבלים את הכסף לחשבון הבנק ומפקידים אותו בפוליסה החדשה. בטפסים של מנורה שקראנו אין העברה של פוליסה פרטית לחברה אחרת. מי שרוצה רק להחליף מסלול במנורה משתמש בטופס נפרד, בלי למשוך כסף.
| איפה מגישים | במייל Bo-Topf@menora.co.il או בפקס 03-7608344 |
| מה מצרפים | תעודת זהות עם ספח הכתובות, ואישור ניהול חשבון או צילום המחאה |
| מס | מס רווחי הון מנוכה לפי ההסדר התחיקתי |
איך מושכים כסף מפוליסת Top Finance כדי לעבור חברה
- ☐ מספר הפוליסה
- ☐ צילום תעודת זהות עם ספח הכתובות
- ☐ אישור ניהול חשבון או צילום המחאה
- מורידים את הטופס "בקשה לפדיון / הפסקת תשלומים בפוליסות Top Finance חסכון והשקעה / פוליסת Top Kids" (טופס 3001, 11/2024).
- מסמנים פדיון מלא, או פדיון חלקי עם הסכום שרוצים למשוך.
- אם יש הלוואה, בוחרים: לקזז אותה מהפדיון, או להעביר את השעבוד לפוליסה אחרת.
- מצרפים את המסמכים ושולחים למייל Bo-Topf@menora.co.il או בפקס 03-7608344.
- את הכסף שמתקבל, אחרי ניכוי מס רווחי הון לפי ההסדר התחיקתי, מפקידים בפוליסה החדשה.
שימו לב: אם יש הלוואה על הפוליסה, בטופס הפדיון היא מקוזזת מהסכום, אלא אם בוחרים להעביר את השעבוד לפוליסה אחרת.
בטופס 3001 כתוב שמשיכה של כל הכסף מבטלת את הפוליסה.
מה הולך, מה נשאר ומה משתנה כשעוברים חברה
- נשאר: הכסף, אחרי ניכוי המס במקור ואחרי קיזוז הלוואה פתוחה.
- הולך: המס על הרווחים מנוכה כבר בפדיון ולא נדחה לפוליסה החדשה. הפוליסה הישנה מתבטלת במשיכה מלאה.
- משתנה: דמי הניהול, המסלולים והתנאים הם של הפוליסה החדשה.
מעדיפים שמישהו ילווה אתכם בבחירה? אפשר לקבוע שיחה עם מומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתכם על הטפסים לפני ששולחים.
איך מחליפים מסלול במנורה בלי למשוך כסף
ממלאים את הטופס "בקשה לשינוי מסלולי השקעה בפוליסת Top Finance" (07/2024) ושולחים אותו חתום למייל lifeins-m@menora.co.il. חותם המבוטח, ובעל הפוליסה אם הוא אחר. בטופס קובעים בנפרד את הכסף שנצבר ואת ההפקדות הבאות. את הבקשה מוסרים למשרדי החברה ולא לסוכן.
כללי המס והזכאות המלאים, כולל הטבות לגיל פרישה, מפורטים במדריך על מעבר בין חברות, מעבר מסלול ומה קורה במס.
שאלות נפוצות
אפשר להעביר את שעבוד ההלוואה לפוליסה אחרת?
כן. לפי טופס 3001 ההלוואה מקוזזת אלא אם בוחרים להעביר את השעבוד לפוליסה אחרת.
בעל הפוליסה הוא תאגיד או מעסיק. אפשר למשוך כדי להעביר לפוליסה אחרת?
בטופס 3001 יש סעיף שמתיר לבעל פוליסה כזה למשוך את הכסף כדי להעביר אותו לפוליסת חיסכון או ביטוח אחרת לטובת המבוטח, בחתימת המבוטח או באישורו. זה תנאי למשיכה, ולא כתוב בו שהמשיכה פטורה ממס. אין סעיף כזה לבעל פוליסה פרטי.
איך יוצרים קשר עם מנורה?
בשירות לקוחות, *2000 או 03-7107777.
עוד מדריכים של מנורה
- איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון במנורה
- שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
- איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
הפרטים לפי הטפסים והתנאים של מנורה מבטחים, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של אלטשולר שחם: איזה טופס לכל פעולה
איפה אלטשולר שחם מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובחיסכון פלוס: הצטרפות, ניוד, משיכה, מוטבים, מסלול ומשיכה אחרי פטירה.
איך מעדכנים פרטים אישיים באנליסט בטופס
באנליסט מעדכנים פרטים בטופס עדכון פרטים או דרך הכפתור טופס דיגיטלי באתר. הצעדים, מה לצרף ומה שונה בחיסכון לכל ילד.
איך פותחים פוליסת חיסכון של כלל
כך פותחים פוליסת חיסכון של כלל: המינימום להפקדה, טופס ההצעה, אמצעי התשלום ומה הם עושים לדמי הניהול.
טפסים של הכשרה: איזה טופס לכל פעולה
איפה הכשרה מפרסמת את הטפסים שלה, מה אפשר לעשות באזור האישי, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפוליסת החיסכון BEST INVEST ובביטוח המנהלים: שם הטופס, קוד המסמך והמדריך שלנו.
