איך מושכים כספים מביטוח מנהלים במגדל

במגדל מושכים כספים בטופס מקוון או ב"מגדל שלי". הנה המסמכים, ניכוי המס וההשפעה על הכיסוי.

ביטוח מנהלים2דק׳ קריאה

משיכת כספים מביטוח מנהלים במגדל מגישים בטופס מקוון, ויש גם אפשרות "משיכת כספים" באזור האישי "מגדל שלי". לפני שלוחצים על שליחה, שימו לב שמשיכה של כל הכספים מבטלת את הפוליסה, ואיתה את הכיסוי לאובדן כושר עבודה ולמקרה מוות.

איך מגישים בקשה למשיכה במגדל

מכינים צילום תעודת זהות עם ספח, צילום המחאה או אישור ניהול חשבון בנק, ובפיצויים טופס 161 או אישור פקיד שומה.
ממלאים את הטופס המקוון "בקשה לפדיון פוליסת ביטוח חיים מנהלים/מנהלים במקור". אפשר גם להיכנס ל"מגדל שלי" ולבחור "משיכת כספים".
במשיכה בשל הכנסה נמוכה מצרפים טופס 159א, ובשל הוצאות רפואיות אישור פקיד שומה (טופס 159).
לשאלות במהלך התהליך פונים למוקד השירות של מגדל: 03-9201010, או במייל mokedbi@migdal.co.il.

מתוך תנאי הפוליסה "מגדל לקצבה לשכירים": סעיף 21, משיכת ערך הפדיון

איזה כסף מותר למשוך

לפי החוק, את כספי הפיצויים אפשר למשוך רק אחרי שהעבודה אצל המעסיק שהפקיד אותם הסתיימה, ובדרך כלל עם טופס 161 או אישור פקיד שומה. כספי התגמולים מיועדים ברובם לקצבה: מה שהופקד מ-2008, ובפוליסות קצבה מה שהופקד מ-2000, משולם כקצבה. סכום חד פעמי אפשר למשוך מהם רק במקרים שהתקנות מונות, כמו גיל 60 בכספים ישנים, הכנסה נמוכה, הוצאות רפואיות גבוהות או נכות של 75% לפחות.

מה המשיכה עושה לפוליסה

מגדל כותבת שמשיכת הפיצויים עלולה להקטין את הקצבה החודשית בכ-40%.

איך המס מנוכה

בלי טופס 161 או הנחיות פקיד שומה מנוכה מס מרבי, ומגדל נוקבת ב-47% "נכון לשנת 2024". מגדל כותבת שתגמולים הוניים נמשכים לפי הכללים ללא ניכוי מס. משיכה שלא כדין חייבת במס של 35% לפחות.

במקרה של הכנסה נמוכה, מגישים הצהרה תוך 60 ימים מתום החודש שבו ההכנסה שלכם ושל בן או בת הזוג לא עלתה על שכר המינימום, ומקבלים את ההפרש עד שכר המינימום. אצל מגדל מצרפים לבקשה כזו את טופס 159א.

רוצים שמישהו יעבור איתכם על המסך לפני השליחה? מומחה של לירות פיננסים יכול ללוות אתכם בתהליך.