איך מנידים קופת גמל למגדל
בניוד קופת גמל למגדל ממלאים טופס 434 ולא חותמים על 055. כאן השלבים, המגבלות והזמנים.
בניוד קופת גמל למגדל יש טופס אחד שלא חותמים עליו כשמבקשים לנייד: טופס 055, הודעת הביטול. החותמים עליו רק מי שרוצים לבטל ניוד שהתחיל. את הבקשה עצמה ממלאים בטופס 434. מגדל כותבת גם שלא צריך אישור מעסיק.
איך מנידים קופת גמל למגדל
פונים לסוכן הביטוח שלכם או ישירות לקופה של מגדל שאליה רוצים לנייד. אחר כך:
- ממלאים את טופס 434, "בקשת העברה לקופת גמל שאינה קופת ביטוח ואינה קופת גמל משלמת לקצבה" (מהדורה 02.2023). הוא מופיע גם כחלק מטופס 176, טופס ההצטרפות וההעברה.
- מסמנים מה עובר: מלוא הכספים, או סכום, שיעור, רכיב תגמולים או פיצויים, או מסלול השקעה. בלי סימון עובר הכול.
- מצרפים צילום תעודת זהות. מגדל מציינת בהקשר הזה גם את טופס 607.
- חותמים בעצמכם. למי שנתון לאפוטרופסות חותם האפוטרופוס.
לא נעים לכם לבחור לבד בין טופס 434 לטופס 176? אפשר לעבור על זה עם מתכנן פיננסי של לירות לפני שחותמים.
כמה זה עולה ומה עם המס
מגדל כותבת שניוד הכספים אינו אירוע מס ואינו כרוך בעלות כלשהי מצד החוסך. מי שמעבירים כספים הוניים לקרן פנסיה צריכים לדעת שהם הופכים לכספי קצבה, ושייתכן שבעתיד ימוסו במשיכה כקצבה או כהיוון קצבה.
מתי הניוד נתקע
- ניוד שכולל רכיב פיצויים בלבד אפשרי, לפי מגדל, רק מגיל 60 ומעלה.
- כשרשומה הערה לחלוקת חיסכון פנסיוני בין בני זוג שנפרדו, צריך הסכמה בכתב של בן הזוג לשעבר.
- צו שיפוטי או הוראות דין אחרות יכולים למנוע את ההעברה.
תוך כמה זמן הכסף מגיע
החברה הנוכחית צריכה להעביר את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מלאה וחתומה, והוא עובר ישירות בין החברות. בקשה של עמית פעיל פוקעת אם לא הועברה תוך 120 ימים מיום החתימה, ובקשה של עמית לא פעיל תוך 60. את כל הכללים תמצאו במדריך לניוד קופת גמל, כולל מתי אי אפשר לנייד.
ביטול ניוד שיוצא ממגדל
מבטלים בטופס 055, "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה". אפשר לבטל כל עוד הכסף לא הועבר, ובקשה שבוטלה לא חוזרת לתוקף.
שאלות נפוצות
צריך אישור מעסיק כדי לנייד קופת גמל למגדל?
לפי מגדל, לא.
אפשר לחזור למוצר הישן אחרי הניוד?
מגדל כותבת שמי שמעבירים חיסכון ממוצר ישן למוצר חדש לא יוכלו לחזור אחר כך למוצר הישן.
עוד מדריכים של מגדל
- משיכת כספי פיצויים מגדל: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
- שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
- איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
הפרטים לפי עמוד ניוד כספים של מגדל ולפי הטפסים שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מגדל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
משיכת כספים מקופת גמל לפי תיקון 190
מה זה כסף של תיקון 190, מי יכולים למשוך אותו, כמה מס משלמים ומה הכללים, ואיך בוחרים חברה.
טפסים של הראל: איזה טופס לכל פעולה
איפה הראל מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, עם השם והקוד המודפסים. וגם מה אפשר להגיש בלי טופס, באזור האישי.
איך מושכים פיצויים מקופת גמל באנליסט
באנליסט מושכים פיצויים מקופת גמל בטופס 1045 שנשלח במקור בדואר או במייל. כאן המסמכים והכתובות.
איך פותחים קופת גמל באנליסט
שכירים ממלאים באנליסט טופס 1033 ועצמאים טופס 1083. כאן הכתובות, המסמכים ומה קורה אחרי השליחה.
