עדכון פרטים אישיים בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסה: כתובת, טלפון, מייל ודיוור

את הפרטים האישיים מעדכנים מול כל חברה מנהלת שיש לכם בה חשבון: בקרן פנסיה, בקופת גמל, בקרן השתלמות, בגמל להשקעה, בפוליסת חיסכון או בביטוח מנהלים. ברוב החברות שבדקנו אפשר לעדכן פרטים באזור האישי באתר או בטופס מקוון, אחרי זיהוי. אפשר גם להשתמש בטופס עדכון הפרטים של החברה: ממלאים רק את מה שמשתנה, מצרפים צילום תעודת זהות עם הספח ושולחים בדרך שהחברה מפרסמת. בטפסים של מגדל, אלטשולר שחם ואנליסט, ובטופס החיסכון לכל ילד של מיטב, כתוב שאם מגישים את הבקשה דרך האזור האישי, אחרי שלבי הזיהוי, לא צריך לצרף צילום תעודת זהות. חשבון הבנק שאליו משולמת קצבה מקרן פנסיה לא מופיע בטופסי עדכון הפרטים שקראנו: במגדל ובמנורה מבטחים יש לו טופס נפרד. גם את הדרך שבה יגיעו אליכם הדוחות אתם בוחרים: לפי הוראות רשות שוק ההון אפשר לקבל אותם באמצעי דיגיטלי או בדואר, ולשנות את הבחירה בכל עת.

לפני שמתחילים

• כל חברה מנהלת מעדכנים בנפרד. בתוך החברה, לפעמים עדכון אחד חל על כל המוצרים ולפעמים לא. בטפסים של כלל כתוב שהנייד והמייל שתמסרו יעודכנו בכל חברות קבוצת כלל ובכל המוצרים שלכם בקבוצה. בטופס הגמל וההשתלמות של הפניקס כתוב שפרטי ההתקשרות יעודכנו בכל המוצרים שלכם בקבוצת הפניקס. במנורה מבטחים, עדכון באתר המידע האישי חל על כל קווי העסקים (ביטוח, פנסיה, גמל והשתלמות), אבל בטלפון מעדכנים כל קו עסקים בנפרד. במגדל, בטופס 504 בוחרים אם עדכון הכתובת יחול על מגדל מקפת, על מגדל חברה לביטוח או על שתיהן. מי שלא סימנו נחשבים כמי שבחרו בשתיהן.
• למה זה חשוב? תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (איתור עמיתים ומוטבים), התשע"ב-2012, חלות על קופות גמל (כולל קרנות פנסיה ופוליסות של קופת ביטוח). לפי התקנות, אם שני דוחות תקופתיים שנשלחו אליכם בדואר (לא במייל) חזרו בלי מענה בתוך שלוש שנים, אתם נחשבים "עמית שהקשר עמו נותק". אז החברה צריכה לפעול כדי לאתר אתכם, בין היתר דרך איש הקשר שלכם (למשל בעל הרישיון שצירף אתכם), ולגבי שכירים גם דרך המעסיק, ודרך מאגרי מידע. אם לא הצליחה, היא חוזרת על כך כל שלוש שנים (תקנה 3). בפנייה הקבועה למרשם האוכלוסין, כל שישה חודשים, החברה מבקשת את שם המשפחה ותאריך הפטירה של העמיתים. את הכתובת היא מבקשת רק לגבי עמיתים שהממונה על שוק ההון מורה עליהם (תקנה 2(ג)).
• מוטבים ואמצעי הפקדה הם תהליכים נפרדים. טופסי עדכון הפרטים שקראנו לא משנים מוטבים, וגם לא את הוראת הקבע להפקדות. לשניהם יש מדריכים נפרדים במאגר המדריכים.

עדכון פרטים אישיים, שלב אחר שלב

1. רשמו מה משתנה ובאילו חברות: כתובת מגורים, כתובת למשלוח דואר, טלפון נייד, מייל, שם, או חשבון בנק לקבלת תשלומים. אם יש לכם כמה מוצרים בכמה חברות, כל חברה מקבלת עדכון משלה.
2. אפשר לעדכן באזור האישי או בטופס מקוון. נכנסים לאזור האישי באתר החברה, מזדהים ובוחרים "עדכון פרטים אישיים". דרך הזיהוי שונה מחברה לחברה. באתר המידע האישי של מנורה מבטחים נכנסים עם מספר מזהה וסיסמה. בממשק נפרד, ללקוחות פנסיה וגמל בלבד, מזינים תעודת זהות בתשע ספרות ותאריך הנפקה. באינפיניטי, עדכון פרטים אישיים הוא טופס דיגיטלי בספריית הטפסים. רק חלק מהחברות כותבות במפורש מה אפשר לשנות באזור האישי. הפירוט לפי חברה מופיע בהמשך.
3. אפשר גם לעדכן בטופס. מורידים את טופס עדכון הפרטים של החברה, ממלאים את פרטי הזיהוי ורק את השדות שמשתנים, וחותמים. מצרפים צילום תעודת זהות כולל הספח (תושבים זרים מצרפים דרכון). בתעודה ביומטרית מבקשים צילום של שני הצדדים, בין היתר בטופס של הכשרה ובטפסים לחיסכון לכל ילד ולקטינים של מיטב, אנליסט ואלטשולר שחם. לשינוי כתובת, מגדל (טופס 504) והכשרה מבקשות צילום תעודת זהות עם ספח שמופיעה בו הכתובת המעודכנת. בטופס 504 של מגדל, אם הכתובת בספח שונה מהכתובת המבוקשת, ממלאים הצהרה אם זו כתובת למשלוח דואר בלבד או כתובת המגורים. בטופס 20 של מגדל ובטופס L172 של כלל מצרפים לשינוי כתובת צילום תעודת זהות עם הספח. בטופס 20 החותמים גם מצהירים שכתובת שונה מהספח היא כתובת למשלוח דואר. בטופס של הכשרה יש סעיף נפרד לכתובת למשלוח דואר, עם הצהרה שזו לא כתובת המגורים. לשינוי שם, הראל (בפוליסות ביטוח חיים) מבקשת צילום תעודת זהות עדכני. בטפסים שקראנו לא נדרש מסמך נוסף לשינוי שם מעבר לצילום תעודת הזהות.
4. שלחו לחברה בדרך שהיא מפרסמת. רק חלק מהחברות כותבות לאן לשלוח את הטופס: הפניקס לגמל ולהשתלמות (מייל), הראל לפוליסות ביטוח חיים (מייל או פקס), הכשרה לפוליסות ביטוח חיים (מייל), ומנורה מבטחים לטופס החשבון לתשלום קצבה (מייל). אם הטופס לא אומר לאן לשלוח, משתמשים באזור האישי או פונים למוקד השירות של החברה. הפירוט לפי חברה מופיע בהמשך.
5. בחרו איך לקבל דוחות ומסמכים. בטפסים של רוב החברות שקראנו יש סעיף שבו מסמנים אם לקבל מסמכים והודעות באמצעי דיגיטלי (מייל או מסרון) או בדואר. במנורה מבטחים אפשר לבחור גם באתר המידע האישי. כללי רשות שוק ההון מוסברים בפרק הבא.
6. ודאו שהעדכון נקלט. מנורה מבטחים כותבת שעדכון באתר המידע האישי נקלט כיממה אחרי הגשת הבקשה. לפי אמנת השירות של מיטב, עדכון כתובת באזור האישי נעשה תוך יום עסקים. לפי אמנת השירות של מור, עדכון פרטים אישיים נעשה תוך 3 ימי עסקים. הראל כותבת בטופס הביטוח שאפשר לוודא שהפקס התקבל בטלפון 1700-70-28-70, 24 שעות אחרי השליחה. בשאר החברות לא מצאנו זמן טיפול שפורסם לעדכון פרטים.

דיוור דיגיטלי או בדואר: מה קובעת רשות שוק ההון

הכללים נקבעו בחוזר גופים מוסדיים 2020-9-22 "דוח שנתי ודוח רבעוני לעמיתים ולמבוטחים בגוף מוסדי" (14.12.2020), והם חלים על כל הגופים המוסדיים, במוצרי החיסכון הפנסיוני וביטוח החיים. בחוזר, "אמצעי דיגיטלי" הוא כתובת מייל או מספר טלפון נייד.

• כשאתם מצטרפים, החברה צריכה להציג לכם שאפשר לקבל את הדוח השנתי המקוצר באמצעי דיגיטלי או בדואר, ואתם בוחרים (סעיף 3(ב)).
• אם לא בחרתם ויש לחברה מייל או נייד שלכם, היא שולחת קישור ישיר לדוח באמצעי הדיגיטלי. אם אין לה, הדוח נשלח בדואר (סעיף 3(ג)).
• את הבחירה אפשר לשנות בכל עת, והחברה צריכה לאפשר לכם את זה. מי שמבקשים לקבל את הדוח השנתי של שנה מסוימת גם בדואר, מקבלים אותו גם בדואר וגם באמצעי הדיגיטלי (סעיף 3(ד)).
• הדוח הרבעוני מוצג באזור האישי תוך 60 יום מתום הרבעון, חוץ מהרבעון האחרון בשנה. מי שמקבלים את הדוח השנתי באמצעי דיגיטלי, מקבלים באותו אמצעי גם את הדוח הרבעוני. אפשר לבקש דוח לרבעון מסוים בכל אחת מהדרכים (סעיף 4). אין חובה לדוח רבעוני במוצר שלא הופקד אליו כסף ברבעון (העברת כספים לחשבון נחשבת הפקדה) והיתרה בו נמוכה מ-50,000 ש"ח (סעיף 4(ה)). בקרן פנסיה ותיקה, בפוליסת ביטוח חיים עם חיסכון מבטיח תשואה ובקופת גמל מבטיחת תשואה, אין חובה כזו ברבעון בלי הפקדות, גם כשהיתרה גבוהה יותר (סעיף 4(ו)).
• אם מייל עם הדוח חזר, או שאין לחברה הוכחה שהוא נשלח, החברה שולחת את הדוח בדואר תוך 30 יום (סעיף 5(ג)).
• לפי חוזר השירות ללקוחות של הגופים המוסדיים (חוזר 2011-9-7 בנוסח שצורף לחוזר 2020-9-9), הודעה על חוב נשלחת לפחות פעם אחת בדואר, וגם באמצעי דיגיטלי אם יש לחברה פרטים כאלה, אלא אם אישרתם שאתם מוותרים על הודעה בדואר והחברה תיעדה זאת (סעיף 7א(ד)).
• ומה כתוב בטפסים של החברות? בטפסים של כלל, מי שלא בחרו מקבלים מסמכים באמצעי דיגיטלי אם יש לקבוצה פרטים כאלה. במגדל (טופס 464), בהפניקס ובאלטשולר שחם כתוב שמי שלא בחרו יקבלו מסמכים "כפי שנקבע בהוראות הדין".

חשבון בנק לקבלת תשלומים

בטופסי עדכון הפרטים האישיים שקראנו אין שדה לחשבון הבנק שאליו החברה משלמת לכם כסף. שתי חברות מפרסמות טופס נפרד לחשבון שאליו משולמת קצבה מקרן הפנסיה:

• מגדל מקפת: "הוראה לביצוע העברה בנקאית של תשלומי קצבה" (מהדורה 02.2025). ממלאים בו את פרטי החשבון לתשלום הקצבה, נותנים לבנק הוראה בלתי חוזרת להחזיר לקרן סכום שהועבר לחשבון שלא כדין, ומסכימים שהחברה תאמת את פרטי החשבון מול הבנק. מצרפים שיק מקורי מבוטל, או מחתימים את הבנק על האישור שבטופס.
• מנורה מבטחים: טופס 3306 "בקשה לשינוי פרטי חשבון בנק לתשלומי קצבה" (עדכון 18.11.2024), לקצבת נכות, שאירים או זקנה. מצרפים אסמכתה בנקאית עם השם ומספר תעודת הזהות, וצילום תעודת זהות. לפי הטופס, שולחים אותו למייל hashavot@menoramivt.co.il.

בשאר החברות לא מצאנו טופס נפרד לחשבון לקבלת תשלומים. אפשר לברר מול מוקד השירות של החברה. חשבון הבנק שממנו יורדות ההפקדות (הוראת קבע) הוא נושא אחר. למשל, בפוליסות של מגדל ממלאים הוראת תשלום חדשה בטופס 5 "הוראה לחיוב חשבון" (טופס 20 רק מפנה להוראה שכבר קיימת בפוליסה אחרת). בקרן הפנסיה של מנורה מבטחים, עמיתים עצמאיים משנים את החשבון בטופס 0039.

פרטים לפי חברה מנהלת

קראנו את הפרטים באתרים ובטפסים של החברות ב-24.10.2026. החברות מסודרות לפי סדר האלף-בית.

• איילון: לא בדקנו את דרכי עדכון הפרטים באיילון. לפרטים פנו למוקד השירות של איילון.
• אינפיניטי: בספריית הטפסים, "עדכון פרטים אישיים" הוא טופס דיגיטלי באתר. מוקד גמל ופנסיה: 09-9579000.
• אי.די.אי (ביטוח ישיר): בפוליסת החיסכון ישיר אינווסט, דף השירות מפנה ל"אזור אישי – עדכון פרטים, מידע וגביה". לא מצאנו טופס לעדכון פרטים. טלפון: 03-555-5555.
• אלטשולר שחם: מעדכנים באזור האישי ("עדכון פרטים אישיים באזור האישי") או בטופס דיגיטלי באתר. יש גם טופס להורדה, "טופס עדכון פרטים אישיים" (AS2002_240522), אחד לכל המוצרים: פנסיה מקיפה, פנסיה כללית, גמל, השתלמות, חיסכון פלוס וחיסכון לילד (מגיל 18). מצרפים צילום תעודת זהות עם הספח, אלא אם מגישים את הבקשה דרך האזור האישי, אחרי שלבי הזיהוי. בטופס אפשר לסמן שהודעות ומסמכים יגיעו באמצעי דיגיטלי במקום בדואר. לקטינים בחיסכון פלוס ובחיסכון לילד יש טופס נפרד (EPEK2002_110925). מוקד: 5054*.
• אנליסט: טופס 1049 "טופס עדכון פרטים אישיים" (3.6.25), לכל החשבונות שלכם באנליסט או לחשבונות שתבחרו. הכפתור "טופס דיגיטלי" באתר מוביל לאזור האישי. מצרפים צילום תעודת זהות עם הספח, אלא אם מגישים את הבקשה דרך האזור האישי, אחרי שלבי הזיהוי. בטופס אפשר לסמן שמסמכים יגיעו במייל במקום בדואר. לחיסכון לכל ילד יש טופס נפרד, ובו כתוב לשלוח את צילום תעודת הזהות של ההורה למייל idkunim@analyst.co.il. מוקד: 6646*.
• הכשרה: בדפי הפעולות של BEST INVEST ושל ביטוח חיים, "עדכון פרטים אישיים" מוביל לטפסים באזור האישי. הכשרה מציעה גם עדכון פרטים בוואטסאפ 054-2781215. לטופס "עדכון פרטי מבוטח בפוליסה" יש שתי גרסאות: קוד מסמך 3153 לפוליסת BEST INVEST (07/2025, כולל הצהרות FATCA ו-CRS), וקוד מסמך 2076 לחיסכון פנסיוני ולביטוח חיים (03/2025). בשתיהן חובה לצרף צילום תעודת זהות כולל ספח כתובת מעודכן. בטופס כתוב שבפוליסות ביטוח חיים שולחים אותו למייל scan-life@hcsra-ins.co.il. מוקדים: ביטוח חיים, בריאות ופיננסים 3453*, BEST INVEST 3494*.
• הפניקס: בקטלוג הטפסים, עדכון פרטים אישיים בביטוח חיים, בפנסיה ובגמל הוא פעולה דיגיטלית באזור האישי. לגמל ולהשתלמות יש גם טופס להורדה, "טופס עדכון פרטים אישיים" (300101295, 01-08-25), ובו כתוב לשלוח אותו למייל Pratimishiim@fnx.co.il, עם צילום תעודת זהות כולל ספח. בטופס בוחרים לקבל מסמכים באמצעי דיגיטלי או בדואר. מוקד הפניקס פנסיה וגמל וביטוח חיים ומנהלים: 3455*, וואטסאפ 054-9893455.
• הראל: בדפי השירות של קרן הפנסיה וקופות הגמל, "פרטים אישיים" מוביל לאזור האישי. לפוליסות ביטוח חיים של הראל חברה לביטוח יש "טופס שינוי פרטי מבוטח בפוליסה" (07/2025, ממוען לאגף לביטוח חיים) לשינוי שם, מצב משפחתי, תאריך לידה ועיסוק, עם צילום תעודת זהות. לפי הטופס, שולחים אותו לפקס 03-7348169 או למייל agafhaim@harel-ins.co.il. מוקד: 2735* או 03-7547777.
• ילין לפידות: טופס "עדכון פרטים אישיים" (בלי מספר מודפס) לקופת הגמל ולקרן ההשתלמות. מצרפים צילום תעודת זהות כולל ספח. בטופס אפשר לסמן שמסמכים יגיעו במייל במקום בדואר. הטופס לא כותב לאן לשלוח אותו. טלפון: 03-7132323.
• כלל: לא מצאנו דף שמתאר עדכון פרטים באזור האישי. הטפסים: G173_YA1 לקרן הפנסיה (06/2025), G180_YA2 לקופות הגמל ולקרן ההשתלמות (11/2025), ו-L172 "טופס עדכון פרטים אישיים למבוטח" לפוליסות של כלל חברה לביטוח (06/2025). בכל אחד מהם בוחרים דיוור דיגיטלי או דואר. בטפסים כתוב שכדי לעדכן פרטים רק במוצר מסוים, פונים למוקד בטלפון 5454*. בדף השירות של כלל, המייל claldocs@clal-ins.co.il מיועד ל"ביצוע שינויים ופעולות" בביטוח חיים ומנהלים ובחיסכון פיננסי.
• מגדל: לפי מדריך הדוח השנתי של מגדל מקפת אישית, אפשר לעדכן פרטים אישיים באזור האישי. בקרן הפנסיה, טופס 464 "טופס עדכון פרטים אישיים" (06.2025) מקושר בספריית הטפסים גם לתהליך מקוון. לעדכון כתובת יש טופס 504 (05.2025), שחל על מגדל מקפת, על מגדל חברה לביטוח או על שתיהן, ומחייב צילום תעודת זהות עם ספח כתובות מעודכן. בפוליסות של מגדל חברה לביטוח, טופס 20 "שינוי בפרטים כלליים בפוליסה/ות" (05.2025) מעדכן גם שם, מייל, טלפון ומצב משפחתי. בשלושת הטפסים בוחרים מייל, מסרון או דואר. הטפסים לא כותבים לאן לשלוח אותם. מוקד שירות כללי: 03-9201010.
• מור: לא מצאנו טופס להורדה. לפי אמנת השירות, עדכון פרטים אישיים נעשה תוך 3 ימי עסקים. מוקד: 4544*.
• מיטב: לפי אמנת השירות, עדכון כתובת באזור האישי נעשה תוך יום עסקים. לחיסכון לכל ילד יש טופס להורדה ("עדכון פרטים לקופת חיסכון לכל ילד"), ובו כתוב שאם מגישים את הבקשה דרך האזור האישי, אחרי שלבי הזיהוי, לא צריך צילום תעודת זהות. מוקד: 3366*.
• מנורה מבטחים: לפי דף "עדכון פרטים אישיים", יש שלוש דרכים: אתר המידע האישי (כתובת, מייל ונייד, לכל קווי העסקים, נקלט כיממה אחרי הבקשה), מוקד השירות 2000* (לכל קו עסקים בנפרד), וממשק באתר ללקוחות פנסיה וגמל בלבד. באתר המידע האישי אפשר גם לבחור לקבל מסמכים במייל במקום בדואר (לעמיתי פנסיה וגמל). בקרן הפנסיה יש גם טופס 0039 (19.2.2025) לעדכון טלפון, כתובת ומייל, ובו כתוב שהמייל ישמש ככתובת לדיוור. בפוליסות יש "בקשה לשינויים כלליים בפוליסות פרט, מנהלים ועצמאים" (בלי מספר טופס, מהדורה מודפסת 01/2016-2021), עם צילום תעודת זהות.
• סלייס: לפי הודעת הפניקס, הקופות המסלוליות של סלייס (קופת גמל לחיסכון, קרן השתלמות, גמל להשקעה וחיסכון לכל ילד) מנוהלות מ-1.3.2025 בידי הפניקס פנסיה וגמל, ולכן את הפרטים בהן מעדכנים מול הפניקס (3455*, וואטסאפ 054-9893455). לפי אותה הודעה, קופות בניהול אישי לא הועברו להפניקס. בהן, ולמידע על החשבון מלפני המיזוג, ההודעה מפנה לאזור האישי באתר סלייס ולמוקד השירות של סלייס.