משיכת כספי נפטר באנליסט: טפסים 1045, 1012 ו-1002

מוטב או יורש שמושך כספים של נפטר באנליסט ממלא שני טפסים ביחד: בקשת משיכה והצהרת מוטב/יורש. כך נראית משיכת כספי נפטר באנליסט מקופת גמל, מקרן השתלמות ומגמל להשקעה. ההגשה בדואר או במייל, ופוליסת חיסכון מטופלת במוקד השירות.

איזה טפסים ממלאים

1. ממלאים את בקשת המשיכה: טופס 1045 לקופת גמל ולקרן השתלמות, או טופס 1012 לגמל להשקעה.
2. ממלאים את טופס 1002, הצהרת מוטב/יורש.
3. מצרפים את המסמכים שהטפסים מבקשים. בטפסים שקראנו חוזרים תעודת פטירה, צילום תעודת זהות עם ספח ואישור ניהול חשבון בנק על שם המבקש, וכשאין מוטבים צו ירושה, או צוואה עם צו קיום צוואה.
4. שולחים לשדרות רוטשילד 46 תל אביב, או במייל anapidyonot@analyst.co.il.

לפי אנליסט, הכסף משולם תוך 4 ימי עסקים מקבלת בקשה מלאה.

לא מתחשק למלא את הטפסים לבד? מי שמעדיף שמישהו ישב איתו עליהם לפני השליחה יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים.

מי מקבל את הכסף

לפי החוק, כספי גמל, השתלמות וגמל להשקעה אינם חלק מהעיזבון, אלא אם נקבע שהם מגיעים אליו. אם יש מוטבים, הכסף משולם להם, ואם אין, ליורשים לפי צו ירושה או צו קיום צוואה. צוואה מאוחרת שמתייחסת במפורש לקופה מסוימת יכולה לגבור על הוראת המוטבים. בתקנון הקופה של אנליסט (מהדורה 01.07.2024) צוואה נחשבת הוראת מוטבים רק אם היא מאוחרת להוראה האחרונה, עותק שלה הגיע לחברה לפני החלוקה והיא אושרה בצו קיום צוואה.

מה לגבי מס

אנליסט כותבת שבשלושת החודשים הראשונים אחרי הפטירה המשיכה פטורה ממס, ושזה לא חל על קרן השתלמות. לפי חוק קופות גמל, לעניין המס בלבד, כסף שמגיע למוטב ולא נמשך או הועבר בתוך 3 חודשים מהפטירה נחשב כאילו הועבר בתום התקופה לחשבון חדש על שם המוטב. את הכללים המלאים תמצאו במדריך לכספי חיסכון של אדם שנפטר: מי זכאי ומה המס.

פוליסת חיסכון ושאלות אחרות

לפוליסת חיסכון ולכל שאלה שלא מופיעה כאן פונים למוקד השירות של אנליסט, 6646*. הטלפון של הקופה הוא 03-7147177.

שאלות נפוצות

מה ההבדל בין טופס 1045 לטופס 1012?

טופס 1045 הוא לקופת גמל ולקרן השתלמות, וטופס 1012 לגמל להשקעה. בשני המקרים מצרפים גם את טופס 1002.

מה עושים אם אין מוטבים?

הכסף משולם ליורשים לפי צו ירושה או צו קיום צוואה, ולכן מצרפים אחד מהם לבקשה.

עוד מדריכים של אנליסט

• עדכון פרטים אישיים באנליסט: טופס 1049 צעד אחר צעד
• איך עושים שינוי מסלול השקעה באנליסט
• הפקדה עצמאית לקרן השתלמות ולקופת גמל באנליסט

הפרטים לפי עמוד משיכת הכספים של אנליסט לכספי מוטבים ויורשים ולפי התקנון, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אנליסט.