איך פותחים פוליסת חיסכון במנורה
כך פותחים פוליסת חיסכון במנורה מבטחים, בדף באתר או בטופס הצטרפות, ומה קבוע לתקופה בדמי הניהול.
פוליסת חיסכון של מנורה מבטחים, Top Finance חסכון והשקעה, פותחים דיגיטלית מדף המידע על Top Finance באתר, או בטופס הצעה שמוסרים בכתב למשרד הראשי של החברה. מנורה מבטחים כותבת שאין תקרת הפקדה ושאין דמי ניהול על ההפקדה, רק על הצבירה. לפי הטופס, שיעור דמי הניהול שבטבלת המסלולים קבוע 48 חודשים, כל עוד לא משכו כסף.
| איפה פותחים | דיגיטלית בדף המידע על Top Finance באתר מנורה מבטחים, או בטופס הצעה למשרד הראשי של החברה |
| תקרת הפקדה | אין, לפי מנורה מבטחים |
| דמי ניהול | אין על ההפקדה, רק על הצבירה. השיעור שבטבלת המסלולים קבוע 48 חודשים מתחילת הביטוח, כל עוד לא משכו כסף |
| תשלום | המחאה, העברה בנקאית או הוראת קבע. אין תשלום בכרטיס אשראי |
| ביטול | תוך 60 ימים מקבלת התכנית, לפי הטופס |
| שירות לקוחות | 2000*, או 03-7107777 |
מה צריך להכין
- ☐ פרטי בעל הפוליסה, אם הוא אינו המבוטח. בטופס חותמים שניהם
- ☐ שם, תעודת זהות, קרבה ואחוז לכל מוטב
- ☐ החלטה איך מחלקים את הכסף בין המסלולים
- ☐ שאלון "הכר את הלקוח" והצהרה של בעל הפוליסה
- ☐ אסמכתה על ההפקדה או אמצעי תשלום תקף
שימו לב: מוסרים את ההצעה בכתב למשרד הראשי של מנורה מבטחים ולא במשרד הסוכן. כך כתוב בטופס, לפי סעיף 35 לחוק חוזה הביטוח.
איך ממלאים את טופס ההצעה
הטופס נקרא "הצעה לתוכנית Top Finance חסכון והשקעה" (מספר הטופס: 250-22, 05/2026). הוא מדגיש שהפוליסה מיועדת לפרט ואינה מאושרת כקופת גמל.
- ממלאים את הטופס. אם בעל הפוליסה אינו המבוטח, רושמים גם את פרטיו.
- ממנים מוטבים ובוחרים איך מחלקים את הכסף בין המסלולים.
- ממלאים שאלון "הכר את הלקוח" והצהרה של בעל הפוליסה, בנוסף לטופס.
- בוחרים סוג הפקדה ואמצעי תשלום: המחאה, העברה בנקאית או הוראת קבע.
- חותמים: בעל הפוליסה והמבוטח.
- מוסרים את ההצעה בכתב למשרד הראשי של מנורה מבטחים.
איך עובדת ההפקדה
- הפקדה במטבע חוץ מותנית באישור החברה, ומצרפים אסמכתה על ההעברה.
- ההפקדה הראשונה מושקעת לכל המאוחר ביום העסקים שאחרי כניסת הפוליסה לתוקף, אם התקבלו טופס הצעה מלא וחתום, ואסמכתה על ההפקדה או אמצעי תשלום תקף.
- אם לא מונו מוטבים, המוטבים הם היורשים החוקיים, ואם לא נקבעו אחוזים, הכסף מתחלק שווה בשווה.
מה קורה אחרי 48 החודשים
אחרי התקופה הקבועה, החברה רשאית להעלות את דמי הניהול עד השיעור המרבי, בהודעה בכתב 30 ימים מראש. לכן שומרים את טבלת המסלולים שבטופס.
אפשר גם לשבת עם מומחה של לירות פיננסים ולבדוק יחד את הטבלה לפני החתימה.
אפשר לבטל?
בטופס כתוב שתוך 60 ימים מקבלת תכנית חיסכון חדשה אפשר לבטל אותה ולקבל החזר של כל ההפקדות, בניכוי דמי ניהול מהחיסכון ובצמוד לתשואות המסלולים. בנוסף החוק מאפשר לבטל בכל עת בהודעה בכתב.
הכללים המלאים במדריך לפתיחת פוליסת חיסכון.
שאלות נפוצות
אפשר למסור את ההצעה לסוכן?
לפי הטופס, הצעות ביטוח מוסרים בכתב למשרד הראשי של החברה ולא במשרד הסוכן.
אפשר להפקיד בכרטיס אשראי?
לא. בטופס אפשר לשלם בהמחאה, בהעברה בנקאית או בהוראת קבע.
איך מתקשרים עם שירות לקוחות?
ב-2000*, או בטלפון 03-7107777.
עוד מדריכים של מנורה
- איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון במנורה
- שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
- איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
הפרטים לפי טופס ההצעה של מנורה מבטחים ודף המידע על המוצר, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של מנורה.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
שינוי מסלול השקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסת חיסכון
מדריך כללי לשינוי מסלול השקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסת חיסכון: מי יכול, תוך כמה זמן, מה עם פיצויים ומס, ובחירת החברה.
איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון בהכשרה
הלוואה מפוליסת חיסכון בהכשרה מבקשים בטופס אחד. כאן המסמכים, ערוצי ההגשה, התנאים ומה קורה כשההלוואה פתוחה.
איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
במנורה מבטחים מעדכנים באתר המידע האישי, בטלפון או בטופס. הנה מה מתאים למה, כולל טופס לפנסיה וטופס לחשבון קצבה.
איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון של כלל
הדרך המהירה למשוך כסף מפוליסת חיסכון של כלל היא החשבון האישי. כאן הצעדים, המסמכים, מה קורה לכיסויים והמס.
