פתיחת קופת גמל להשקעה בהראל, שלב אחר שלב
בהראל מצטרפים לגמל להשקעה אונליין, בדוא"ל או בדואר. כאן הטופס, מה לצרף ואיך מוודאים שהבקשה התקבלה.
בהראל יש שלוש דרכים לפתוח קופת גמל להשקעה: במערכת המקוונת, בדוא"ל או בדואר. מי ששולח טופס במייל יכול גם לוודא בטלפון שהוא התקבל. בהמשך הטופס, הכתובות והצעדים.
איך שולחים בקשת הצטרפות להראל גמל להשקעה
למי שלא מצטרף במערכת המקוונת, הטופס הוא "בקשת הצטרפות ל'הראל גמל להשקעה' עמית בגיר" (08/2026).
- מורידים את הטופס מאתר הראל וממלאים אותו.
- רושמים בו את המסלול ואת דרך ההפקדה, חודשית קבועה או חד פעמית. אם לא סימנתם מסלול, ברירת המחדל לפי הטופס היא הראל גמל להשקעה מסלול כללי (8211).
- מצרפים תצלום תעודת זהות עדכנית. בתעודה ביומטרית מצרפים את שני הצדדים, ותושב זר מצרף דרכון.
- שולחים בדוא"ל fax8460@harel-ins.co.il, או בדואר לרח' אבא הלל 3, ת"ד 10952, רמת גן 5252202, לידי הראל פנסיה וגמל בע"מ.
- כ-24 שעות אחרי שליחת המייל מתקשרים ל-1-700-70-28-70 ומוודאים שהוא התקבל.
מה עוד מצרפים
- הפקדה של 50,000 ש"ח או יותר: ממלאים ומצרפים גם את "הכר את הלקוח" (נספחים לשאלון הכר את הלקוח, גמל להשקעה).
- הוראת קבע: ממלאים ומצרפים את טופס הוראת הקבע.
מה קורה אחרי השליחה
אחרי שכל הנתונים והמסמכים הגיעו, הראל שולחת מכתב אישור הצטרפות. את סטטוס הבקשה רואים באזור האישי. לפי התקנון התקני, ההצטרפות נכנסת לתוקף ביום המאוחר מבין שניים: שהחברה קיבלה את הטופס ושהיא אישרה אותו. בתקנון של הראל (01/2023) אין מועד לתשובה, ואין חובה לנמק סירוב.
מי שמעדיף לא לנהל את זה לבד יכול לעבוד עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על הטופס והמסמכים לפני השליחה.
פותחים לילד
לקטין יש טופס נפרד, "טופס בקשת הצטרפות להראל גמל להשקעה עבור עמית קטין" (08/2026). כל הורה או אפוטרופוס שרשום בו מצרף צילום תעודת זהות עם הספח שבו רשום הילד. לפעולות בחשבון מספיקה הסכמה של הורה אחד, חוץ ממשיכה והעברה לקופה בחברה אחרת, שדורשות את שני ההורים. לפי האתר, אפשר לפתוח קופה לכל אחד מבני המשפחה הגרעינית, והתקרה היא "עבור כל חוסך (כולל ילדים)".
שאלות נפוצות
איך יודעים שהבקשה התקבלה?
בדוא"ל, אפשר לוודא כ-24 שעות אחרי השליחה בטלפון 1-700-70-28-70. את הסטטוס רואים גם באזור האישי.
איפה מוצאים את טופס הניוד של הראל?
באתר הראל מופיע טופס נפרד, "טופס בקשת ניוד – הראל גמל להשקעה", ליד טופס ההצטרפות.
את הכללים המלאים, כולל תקרת ההפקדה, תמצאו במדריך לפתיחת קופת גמל להשקעה, שלב אחר שלב.
עוד מדריכים של הראל
- איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה בהראל
- איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
הפרטים לפי עמוד ההצטרפות, הטפסים והתקנון של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הראל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
עדכון פרטים אישיים בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסה
איך מעדכנים כתובת, טלפון, מייל ודרך קבלת הדוחות בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסה, ומה כדאי לדעת לפני שמתחילים.
פתיחת קופת גמל להשקעה של כלל: אונליין או בטופס G160
אצל כלל מצטרפים לגמל להשקעה אונליין או בטופס G160. כאן מה למלא, מה לצרף, והפרט שהטופס לא מציין.
איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
אצל כלל מעדכנים פרטים בשלושה טפסים, לפי המוצר. כאן איזה טופס מתאים למה, מה לצרף ומתי העדכון חל על כל הקבוצה.
איך מנידים גמל להשקעה להראל
ניוד גמל להשקעה להראל בטופס 51305.208, ומה מצרפים אליו.
