אלו אמצעי הפקדה יש לקופת גמל להשקעה?

תשלום המס תלוי באופן המשיכה. אם תבצעו משיכה חד-פעמית (מלאה או חלקית) בכל גיל, תשלמו 25% מס רווחי הון על הרווח הריאלי בלבד. לעומת זאת, אם תמתינו לגיל 60 ומעלה ותבחרו למשוך את הכסף כקצבה חודשית, הקצבה שתקבלו תהיה פטורה לחלוטין ממס. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.

קופות גמל להשקעה מציעות מגוון רחב של מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות. בין המסלולים הנפוצים תמצאו: מסלול 100% מניות, מסלול כללי (המשלב מניות ואג"ח), מסלולי אג"ח ברמות חשיפה שונות למניות, מסלול אג"ח ממשלת ישראל, מסלול שקלי טווח קצר ומסלולי הלכה. תוכלו לבחון את ביצועי המסלולים השונים בעמוד תשואות קופות גמל להשקעה.

במקרה שלא הוגדרו מוטבים בקופת גמל להשקעה באופן מסודר, הכספים שנצברו בה לא יאבדו. הם יועברו ליורשים החוקיים של הנפטר, בהתאם לצו ירושה או צו קיום צוואה. עם זאת, תהליך זה עלול להיות ארוך ומסורבל יותר בהשוואה להעברה ישירה למוטבים שנקבעו מראש.

הבחירה נתונה לחלוטין בידיכם. קופת גמל להשקעה היא מוצר גמיש מאוד, ואתם יכולים לבחור אם להפקיד סכום חד-פעמי, לבצע הפקדה חודשית קבועה (בהוראת קבע), או לשלב בין שתי האפשרויות.

כל אזרח בישראל בעל תעודת זהות רשאי לפתוח קופת גמל להשקעה. המוצר זמין לכולם, ללא קשר למעמד (שכיר או עצמאי) או גיל.