האם אפשר לבקש מהמעסיק להעביר הפקדות לגמל להשקעה?

את הכספים בקופת גמל להשקעה מנהלים הגופים המוסדיים הגדולים – בתי ההשקעות וחברות הביטוח. הם מציעים מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות (למשל, מנייתי, אג"חי או כללי) ואתם בוחרים את המסלול המתאים לכם. תוכלו לבחון את הגופים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

לא. קופת גמל להשקעה פתוחה להצטרפות בכל גיל, ללא הגבלה. ניתן לפתוח קופה גם בגיל מבוגר, למשל כדי לנהל כספים פנויים וליהנות מהאפשרות להפוך אותם לקצבה פטורה ממס לאחר גיל 60.

לא בדיוק. קופת גמל להשקעה אינה מוצר פנסיוני קלאסי כמו קרן פנסיה, מכיוון שהיא נזילה לחלוטין ואין עליה הטבות מס בהפקדה. היא נחשבת למוצר חיסכון והשקעה. עם זאת, יש לה "טוויסט" פנסיוני: אם תבחרו למשוך את הכסף כקצבה חודשית לאחר גיל 60, הקצבה תהיה פטורה לחלוטין ממס.

כן. לכל חוסך בקופת גמל להשקעה יש את הזכות המלאה לבחור את מסלול ההשקעה ואת רמת הסיכון המתאימה לו, מתוך מגוון המסלולים שמציע בית ההשקעות (למשל, מסלול מנייתי, מסלול אג"ח ועוד). תוכלו לבחון את המסלולים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

בזכות הגמישות והנזילות המלאה שלה, קופת גמל להשקעה מתאימה כמעט לכל מטרה, לטווח קצר או ארוך. היא מצוינת כחיסכון לילדים, ללימודים, לרכב, לחופשה, כהון ראשוני לדירה, או כחיסכון נוסף לגיל הפרישה.