איך מבקשים הסדר ריסק בקרן פנסיה בהפניקס

מי שעוזב עבודה ומשך כסף מרכיב התגמולים כבר לא יכול לבקש בהפניקס ריסק זמני: לפי השאלות הנפוצות של הפניקס, אחרי פדיון תגמולים, חלקי או מלא, אין הסדר. מי שלא משך, מבקש הסדר ריסק בקרן פנסיה בהפניקס בטופס מקוון אחד, "בקשה להסדר ביטוחי בהפניקס פנסיה מקיפה", וכך שומר על הכיסוי לנכות ולשאירים אחרי שההפקדות נפסקו.

אילו מסמכים שולחים להפניקס

• הבקשה עצמה: בקשה להוספה או הארכה של הסדר ריסק זמני בפוליסות בקרן פנסיה.
• טופס עזיבת עבודה, אם הוא עוד לא הגיע להפניקס.
• בחל"ת: אישור מהמעסיק על היציאה לחל"ת, או מכתב חתום שלכם עם תאריך היציאה לחל"ת.

איך מבקשים הסדר ריסק בהפניקס

1. מוודאים שלא משכתם כספי תגמולים מהקרן מאז שההפקדות נפסקו. משיכת פיצויים לא פוגעת בריסק הזמני.
2. פותחים את הטופס המקוון "בקשה להסדר ביטוחי בהפניקס פנסיה מקיפה", שהפניקס מקשרת אליו מעמוד שאלות הפנסיה.
3. בוחרים איך לשלם: בהוראת קבע, או מתוך התגמולים שצברתם בקרן.
4. מצרפים את טופס עזיבת העבודה, ובחל"ת גם את האישור או המכתב, ושולחים לפני שנגמרים 5 חודשי ארכת הביטוח.
5. מחכים לטיפול. לפי הפניקס, זמן הטיפול הוא 14 ימי עסקים.

רוצים שמישהו יבדוק איתכם את התאריכים ואת דרך התשלום לפני ששולחים? אפשר לעבור על הבקשה עם מומחה של לירות פיננסים.

כמה זמן הכיסוי נשמר ומה זה עולה

לפי הפניקס, ההסדר נמשך עד 24 חודשים, כולל 5 חודשי ארכת הביטוח, ולא יותר מתקופת התשלומים הרצופה האחרונה שלכם. בדוגמה של הפניקס, מי שהקרן שלו שולמה 12 חודשים יקבל ריסק זמני לשנה בלבד, ואי אפשר להאריך מעבר לתקופה המקסימלית. דמי הביטוח נגבים רטרו, מהחודש שאחרי ההפקדה האחרונה. את הכללים המלאים, כולל מה מפסיק את ההסדר, תמצאו במדריך על שמירת הכיסוי כשההפקדות נפסקות.

מה קורה כשהריסק הזמני נגמר

לפני הסוף הפניקס שולחת מכתב עם חודש הסיום. החודש הזה עצמו לא כלול בהסדר ואין בו כיסוי. אם לא נתתם הוראות עד סוף החודש שבו הריסק נגמר, או לא שולמה פרמיה בחודש שאחריו, תישארו בלי כיסוי ביטוחי, גם אם הפוליסה לא סולקה. בתום ריסק זמני אין ארכת ביטוח נוספת.

• ממשיכים לשלם לבד: מעדכנים אמצעי תשלום.
• מתחילים אצל מעסיק חדש: שולחים "טופס בקשה לשינויים בפוליסות ביטוח מנהלים / קרן פנסיה לשכירים".
• רוצים לסגור: שולחים "טופס בקשה לביטול / סילוק בפוליסות ביטוח חיים / פנסיה". הטיפול עד 21 ימי עסקים.

שאלות נפוצות

עד מתי צריך להגיש את הבקשה?

בתקנון הפניקס כתוב שהסדר ביטוח נעשה לא יאוחר מתום ארכת הביטוח, 5 חודשים. בדף "עזיבת עבודה ומשיכת כספים" של הפניקס כתוב "תוך שלושה חודשים ממועד הפסקת התשלומים", ולכן עדיף לא לחכות לרגע האחרון.

אפשר לשנות מסלול השקעה בזמן ריסק זמני?

לא. לפי הפניקס, אי אפשר לשנות מסלול השקעה בתקופת ריסק זמני.

למי מתקשרים בשאלות?

הפניקס מפנה לסוכן או למוקד קשרי הלקוחות, בטלפון 3455* או 03-7332222.

עוד מדריכים של הפניקס

• איך לוקחים הלוואה מקרן פנסיה בהפניקס
• איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
• ניוד קרן פנסיה להפניקס: הטופס והמייל

הפרטים לפי תקנון הפניקס פנסיה מקיפה (1 בדצמבר 2025) ועמודי הפנסיה של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026 וב-9.11.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.