איך מצטרפים לקרן פנסיה בהפניקס
בהפניקס מצטרפים לקרן הפנסיה בהצטרפות מהירה באתר או בערכה עם טופס 300106300. כאן מה בערכה ומה תוקף הצהרת הבריאות.
ההצטרפות להפניקס פנסיה מקיפה מתחילה בערכה: צילום תעודת זהות וספח, הצהרת בריאות וטופס מינוי מוטבים. שימו לב להצהרת הבריאות, כי לפי הטופס היא תקפה 60 יום מיום החתימה. אפשר גם "הצטרפות מהירה" דיגיטלית באתר. כך מצטרפים לקרן פנסיה בהפניקס בשני הערוצים.
איך מצטרפים לקרן פנסיה בהפניקס
אם בוחרים בנייר, זה "טופס הצטרפות לקרן פנסיה מקיפה" (טופס 300106300, 11-03-26):
- בוחרים: הצטרפות מהירה באתר של הפניקס, או הדפסה של הטופס.
- ממלאים את פרטי הקרן, הפניקס פנסיה מקיפה, קוד 209, ואת הפרטים האישיים.
- חותמים על הצהרת הבריאות מהערכה, ושמים לב שהיא תקפה 60 יום מיום החתימה.
- מי שבן 65 ומעלה מצרף גם תמצית מידע מקופת החולים.
- מוסיפים צילום תעודת זהות וספח ואת טופס מינוי המוטבים, ושולחים את הערכה לחברה.
חיתום: מה אומר האתר
באתר של הפניקס כתוב שההצטרפות כפופה להליך חיתום. בתקנונים של כמה חברות שקראנו, אחרי חיתום רפואי החברה רשאית לדחות את הבקשה או להחריג מצב רפואי שהתחיל לפני ההצטרפות. היא מודיעה בתוך 30 יום מקבלת כל המסמכים שביקשה, ולא יאוחר מ-90 יום מהבקשה.
איך יודעים שההצטרפות הושלמה
לפי הכללים, ההצטרפות מושלמת כשהטופס מלא, החברה אישרה והתקבל תשלום ראשון. שכירים יכולים במקום זה להסתמך על התחייבות של המעסיק לשלם, ועצמאים על הרשאה לחיוב חשבון. לפי חוזר ההצטרפות של רשות שוק ההון, בתוך 10 ימי עסקים מההצטרפות מגיעה הודעה עם שם הקרן, מסלול הביטוח, מסלול ההשקעה ודמי הניהול. בודקים שהכול נכון.
מה עוד קובע הטופס
- מסלול השקעה בברירת מחדל מותאם לגיל, ובטופס האחיד אפשר לוותר על הכיסוי לשאירים אם אין לכם בן או בת זוג וגם אין ילד מתחת לגיל 21.
- איחוד חשבונות: אם לא תתנגדו תוך 45 יום להודעה, החברה בודקת במסלקה הפנסיונית קרנות ישנות שלכם.
הכללים לשכירים ולעצמאים, והיתרונות והחסרונות של כל דרך, נמצאים במדריך להצטרפות לקרן פנסיה.
מי שמעדיף שמישהו ילווה אותו בערכה יכול לדבר עם מתכנן פיננסי של לירות ולעבור יחד על הצעדים.
אם הבקשה נדחתה
לפי חוזר ההצטרפות של רשות שוק ההון, חברה שדחתה בקשה מסיבה שאינה חיתום רפואי שולחת הודעה בכתב, עם נימוק, בתוך 14 ימי עסקים. אפשר להגיש תלונה ליחידה לפניות הציבור ברשות שוק ההון.
שאלות נפוצות
כמה זמן תקפה הצהרת הבריאות של הפניקס?
לפי הטופס, 60 יום מיום החתימה.
איך יוצרים קשר עם הפניקס?
במרכז קשרי לקוחות: *3455, או בוואטסאפ 054-9893455.
עוד מדריכים של הפניקס
- איך לוקחים הלוואה מקרן פנסיה בהפניקס
- איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
- ניוד קרן פנסיה להפניקס: הטופס והמייל
הפרטים לפי אתר הפניקס וטופס ההצטרפות שלה (300106300), כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
קצבת זקנה מקרן פנסיה: איך מגישים בקשה ומה בוחרים
מה זה קצבת זקנה מקרן פנסיה, מי זכאי, מה בוחרים בבקשה, מה אי אפשר לשנות ואיך מסים אותה. ואז בוחרים חברה.
טופס קוביות כלל: מי מוסר אותו ומה קורה אחר כך
אין טופס קוביות כלל להורדה. כך מקבלים אותו, ומה המעסיק עושה אצל כלל אחרי שמוסרים לו.
טפסים של כלל: איזה טופס לכל פעולה
הטפסים של כלל לפי פעולה: הצטרפות, ניוד, מסלול, מוטבים, קצבה ועוד, בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואיך מגישים משיכה והלוואה.
ניוד קרן פנסיה לאינפיניטי: טופס, מייל ופקס
באינפיניטי שולחים טופס העברה אחד במייל או בפקס, עם צילום תעודת זהות. כאן הצעדים והמועדים שאחריהם הבקשה פוקעת.
