איך מנידים ביטוח מנהלים מאיילון ואליה

ניוד ביטוח מנהלים מאיילון לא מתחיל באיילון. לפי תקנות ההעברה, את בקשת ההעברה מגישים לגוף שאליו עוברים, והוא פונה לאיילון. מה שכן תלוי באיילון כתוב בתנאי הפוליסה שלה: הלוואה פתוחה צריך לפרוע קודם, וכל חוב על הפוליסה יורד מהסכום. בכיוון ההפוך, מי שמנייד לפוליסה של איילון ממלא את הטופס שלה, 5107.

איך מנידים ביטוח מנהלים מאיילון לחברה אחרת

1. בודקים חובות. בתנאי פוליסל חדש של איילון (נספח 643, מהדורה 09.2019, סעיף 12) כתוב שאם יש הלוואה, מעבירים רק אחרי שהיא נפרעה, ושהחיסכון עובר בניכוי כל חוב על הפוליסה.
2. מחליטים לאן. לפי התקנות, כספי קצבה אפשר להעביר לקרן פנסיה חדשה, לקופת גמל או לביטוח מנהלים בחברה אחרת. בקרן פנסיה חדשה מקיפה יש תקרה להעברה.
3. מבקשים מהגוף החדש את טופס בקשת ההעברה שלו (נספח א') ומסמנים בו כמה עובר: הכול, סכום או שיעור, ומאילו מסלולים. ברירת המחדל היא כל הכסף.
4. חותמים ומגישים לגוף החדש. לפי התקנות, החברה המעבירה צריכה להעביר את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה.

מה קורה לביטוח שנשאר באיילון

בניוד חלקי, כשממשיכים להפקיד את ההפקדות השוטפות במלואן, תנאי איילון קובעים שהביטוח למקרה מוות קטן לפי החלק היחסי של החיסכון שנשאר בפוליסה, בלי הפיצויים. הביטוח לאובדן כושר עבודה לא קטן, אבל הפרמיה שלו מתעדכנת לפרמיה הנהוגה באיילון לפוליסה דומה, בלי בדיקה רפואית חדשה. לשאלות על פוליסות אחרות ועל הטפסים, איילון מפנה למוקד השירות שלה או לסוכן הביטוח.

ניוד של ביטוח מנהלים ישן יכול לגעת במקדם הקצבה ובכיסויים. אפשר לעבור על זה ביחד עם מתכנן פיננסי של לירות לפני שחותמים.

ניוד לפוליסה של איילון: טופס 5107

מי שמעביר כסף לביטוח מנהלים באיילון ממלא את "נספח א1, טופס בקשת העברה לקופת ביטוח" (5107, מהדורה 12/2024), לשכירים ולעצמאים. הטופס ממוען לחברה שממנה יוצא הכסף, ובו איילון חברה לביטוח מתחייבת לקבל את הכספים ולשאת באחריות הביטוחית מהמועד הקובע.

• בהצהרות מאשרים שאין עיקול, שעבוד או יתרת הלוואה בקופה המעבירה, שלא התחלתם לקבל ממנה קצבת זקנה, ושאין בקשה לקצבת נכות שתלויה או אושרה. אם אחד מאלה קורה עד ההעברה, הבקשה מתבטלת.
• עמית פעיל: הבקשה מותנית בכך שלא יעברו יותר מ-120 ימים מהגשתה עד ההפקדה הראשונה באיילון, אלא אם הודעתם שלא יופקדו כספים.
• ביטול: אפשר לבטל כל עוד הכסף לא עבר, בטופס הודעת ביטול שחותמים ומעבירים לקופה המעבירה, בין היתר בפקס, בדואר או בדוא"ל.
• בתחתית הטופס מופיעים פרטי איילון חברה לביטוח: אבא הלל סילבר 12, רמת גן, ומייל bht@ayalon-ins.co.il. על הטופס לא כתוב לאן שולחים אותו.

לאיילון יש גם "פוליסל מאגדת", פוליסה שמאגדת כספים מפוליסות מנהלים בחברות אחרות, בלי הפקדות שוטפות ובלי כיסויים ביטוחיים. ההצעה אליה, טופס 5123 (07.2025), נפתחת בפרטי הסוכן. כל הכללים, כולל מקדם קצבה מובטח בניוד, במדריך לאן אפשר לנייד ביטוח מנהלים ומה נשאר בחברה.

עוד מדריכים של איילון

• איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים באיילון
• איך מושכים כסף מקרן השתלמות באיילון

הפרטים לפי תנאי פוליסל חדש של איילון (נספח 643, מהדורה 09.2019) ולפי טפסים 5107 ו-5123 ודף פוליסל מאגדת באתר איילון, כפי שנקראו ב-9.11.2026.