איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים באיילון
עדכון מוטבים בביטוח מנהלים באיילון נעשה בטופס מינוי מוטבים דיגיטלי עם צילום תעודת זהות וספח. כך ממלאים אותו ומה כדאי לבדוק.
עדכון מוטבים בביטוח מנהלים באיילון נעשה בטופס מינוי מוטבים דיגיטלי אחד באתר הטפסים של החברה. הטופס מבקש צילום תעודת זהות עם ספח וגם הצהרת נהנה. העובד, כלומר המבוטח, הוא שקובע את המוטבים גם כשהמעסיק משלם את ההפקדות, ולא צריך את הסכמת המעסיק.
| איפה מעדכנים | בטופס "מינוי מוטבים" הדיגיטלי, באתר הטפסים של איילון |
| מה מצרפים | צילום תעודת זהות וספח, ובתעודה ביומטרית גם את החלק האחורי |
| מי קובע | העובד (המבוטח), בלי הסכמת המעסיק |
| שאלות על ההגשה | מוקד השירות של איילון |
מה מכינים לפני שפותחים את הטופס
- ☐ מספרי הפוליסות, אם לא מעדכנים את כולן
- ☐ לכל מוטב: שם מלא, מספר תעודת זהות והחלק שלו באחוזים
- ☐ צילום תעודת זהות וספח, ובתעודה ביומטרית גם הצד האחורי
איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים באיילון
- נכנסים לאתר הטפסים של איילון ופותחים את "טופס מינוי מוטבים" הדיגיטלי.
- בוחרים אם העדכון חל על כל הפוליסות שלכם באיילון או רק על פוליסות שמספרן רשום בטופס. רוצים מוטבים שונים בכל פוליסה? ממלאים טופס נפרד לכל פוליסה.
- רושמים את המוטבים ואת החלק של כל אחד באחוזים. הסכום חייב להגיע ל-100%.
- מצרפים את צילום תעודת הזהות והספח.
- ממלאים את הצהרת הנהנה. בטופס הדיגיטלי המבקש הוא "בעל הפוליסה / המבוטח", וכל אחד מהם ממלא הצהרה בנפרד.
מעבר לטופס עצמו אין לנו פרטי משלוח נוספים, אז לשאלות על ההגשה פונים למוקד השירות של איילון.
מה קורה לכספי הפיצויים
שימו לב: רשימת המוטבים לא קובעת מי יקבל את כספי הפיצויים. בטופס של איילון כתוב שבביטוח מנהלים הם ישולמו לשאירים לפי חוק פיצויי פיטורים.
השאירים הם קודם כול בן או בת הזוג בזמן הפטירה, כולל ידוע בציבור שגר עם העובד, וילד שתלוי בעובד. רשימת המוטבים חלה על שאר הכסף.
בתנאי הפוליסה שקראנו, הכלל הזה כתוב בלי תנאי שהמבוטח עבד אצל המעסיק בזמן הפטירה.
מה קורה אם אין מוטב או שמוטב נפטר
בתנאים של איילון, אם לא נקבע מוטב, המוטבים הם היורשים החוקיים של המבוטח, חוץ מכספי הפיצויים שהולכים לשאירים. אם מוטב נפטר לפני המבוטח ולא נקבע מוטב אחר במקומו, יורשיו החוקיים מקבלים את חלקו. בטופס אפשר לבחור הוראה אחרת, למשל חלוקה בין שאר המוטבים.
את התנאים האלה קראנו בפוליסל חדש לעובדים ומנהלים שכירים, נספח 643, מהדורה 09.2019, מסמך שאיילון סימנה כישן. לכן כדאי לוודא מול החברה מה חל על הפוליסה שלכם.
לא בא לכם להתמודד לבד עם הטפסים וההצהרות? אפשר לעבור על הבקשה עם מתכנן פיננסי של לירות לפני שממלאים אותה.
איך יודעים שהשינוי נקלט
לפי התנאים הכלליים שקראנו, השינוי מחייב את החברה רק אם ההודעה הגיעה אליה לפני הפטירה, ובחלק מהחברות רק אחרי שהיא גם אישרה או רשמה אותה. כדי לוודא שההודעה התקבלה פונים למוקד השירות של איילון.
את כל הכללים על קביעת מוטבים ועל חלוקת הכסף ביניהם תמצאו במדריך לעדכון מוטבים בביטוח מנהלים.
שאלות נפוצות
המעסיק צריך לאשר את העדכון?
לא. בתנאים הכלליים שקראנו המבוטח קובע ומשנה מוטבים, ובטופס של איילון אין שורה לחתימת המעסיק.
אפשר לתת לכל פוליסה מוטבים אחרים?
כן, אבל ממלאים טופס נפרד לכל פוליסה.
הפרטים לפי הטופס הדיגיטלי באתר הטפסים של איילון ותנאי פוליסל חדש (נספח 643, 09.2019), כפי שנקראו ב-24.10.2026.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טופס קוביות הראל: איך מקבלים ומה כותבים בו
אין טופס קוביות הראל להורדה. כך מקבלים אותו, מה עושים איתו, ואילו מספרים של הראל נכנסים בו.
איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים
במנורה מבטחים מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים מצוות ההלוואות, בדוא"ל או בפקס. כאן הסכומים, הריבית ומה החוזה מאפשר לחברה.
איך משנים מוטבים בביטוח מנהלים בהפניקס
שינוי מוטבים בביטוח מנהלים בהפניקס נעשה בטופס מקוון, ואם לא מציינים פוליסה המוטבים נרשמים בכל הפוליסות. כך ממלאים ולאן פונים.
משיכת כספי נפטר מכלל: איך מגישים לפי המוצר
איך מגישים אצל כלל תביעה אחרי פטירה: קצבת שאירים רק בדואר או בפקס, והערוצים של שאר המוצרים.
