איך מניידים קופת גמל לכלל

אצל כלל לכל קופה יש טופס משלה, ולכן הטעות הראשונה היא למלא את הטופס של הקופה הלא נכונה. ניוד קופת גמל לכלל מתחיל בבחירת הקופה שאליה עוברים, ואז בטופס שמתאים לה. את הבקשה פותחים אצל כלל, החברה המקבלת, ולא אצל החברה שבה הכסף נמצא היום.

איזה טופס שייך לאיזו קופה

• G003, "בקשת הצטרפות והעברה לקופת הגמל כלל תמר" (מהדורה 05/2025).
• G208, "בקשת הצטרפות והעברה לקופת הגמל בר" (מהדורה 07/2025).
• G060_B, לחשבון לפי תיקון 190 שאליו מעבירים כספי פיצויים.

ניוד קופת גמל לכלל בארבעה צעדים

1. בוחרים קופה ומורידים את הטופס שלה, G003 או G208, מעמוד כל הטפסים של כלל.
2. מסמנים בטופס מה מעבירים. מי שלא מסמן כלום מעביר את כל הכסף, מכל הרכיבים והמסלולים.
3. מצרפים צילום תעודת זהות וחותמים בעצמכם.
4. כלל מעבירה את הבקשה לחברה הנוכחית, והיא מעבירה את הכסף ישירות לכלל תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מלאה וחתומה.

לשאלות על הטופס אפשר לפנות לשירות הלקוחות של כלל, 5454*.

העברת כספי פיצויים לתיקון 190

כאן הטופס הוא G060_B, והוא דורש יותר מסמכים. מצרפים:

• טופס הצטרפות במעמד עצמאי.
• צילום תעודת זהות.
• אישור מעסיק על הפסקת עבודה ושחרור כספי פיצויים.
• טופס 161 או אישור פקיד שומה.

לא בטוחים איזו קופה ואיזה טופס מתאימים לכם? אפשר לעבור על זה עם מתכנן פיננסי של לירות.

מתי מקבלים אישור

החברה הנוכחית שולחת לכם אישור על ההעברה תוך 15 ימי עסקים מיום ההעברה, וכלל שולחת אישור תוך 15 ימי עסקים מיום שקיבלה את הכסף. הכסף לא עובר דרככם. אם בקשה נדחתה, למשל בגלל עיקול או הלוואה פתוחה, צריך למלא טפסים חדשים. אם רק חסרה חתימה או צילום תעודת זהות, מתקנים בתוך הזמן להעברה בלי למלא מחדש.

איך מבטלים ניוד שהתחיל

אם החברה הנוכחית שלכם היא כלל, הטופס לביטול הוא G105, "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה". אפשר לבטל כל עוד הכסף לא הועבר, והביטול נשלח לחברה שממנה הכסף עובר. בקשה שבוטלה לא חוזרת לתוקף.

שאלות נפוצות

אפשר להעביר רק חלק מהכסף?

כן: סכום, שיעור, רכיב או מסלול השקעה. את הכללים המלאים תמצאו במדריך לניוד קופת גמל.

עוד מדריכים של כלל

• איך מושכים פיצויים אצל כלל: קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים
• הלוואה מקופת גמל של כלל: איך מגישים בקשה
• איך מצטרפים לקופת גמל של כלל

הפרטים לפי עמוד הטפסים של כלל, כפי שנקרא ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.