איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים באיילון

עדכון מוטבים בביטוח מנהלים באיילון נעשה בטופס דיגיטלי אחד באתר הטפסים של החברה, ומי שמגיע אליו מוצא שהוא דורש יותר מרשימת שמות: גם צילום תעודת זהות עם ספח, וגם הצהרת נהנה. המבוטח, כלומר העובד, הוא זה שקובע את המוטבים, גם כשהמעסיק משלם את ההפקדות, ואין צורך בהסכמת המעסיק.

מה מכינים לפני שפותחים את הטופס

• מספרי הפוליסות, אם לא מעדכנים את כולן.
• לכל מוטב: שם מלא, מספר תעודת זהות והחלק שלו באחוזים.
• צילום תעודת זהות וספח. בתעודה ביומטרית צריך גם את הצד האחורי.

איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים באיילון: "טופס מינוי מוטבים"

זו הדרך שמופיעה באתר הטפסים של איילון. כך עוברים עליה:

1. נכנסים לאתר הטפסים של איילון ופותחים את "טופס מינוי מוטבים" הדיגיטלי.
2. בוחרים אם העדכון חל על כל הפוליסות שלכם באיילון או רק על פוליסות שמספרן רשום בטופס. רוצים מוטבים שונים בכל פוליסה? ממלאים טופס נפרד לכל פוליסה.
3. רושמים את המוטבים ואת החלק של כל אחד באחוזים. הסכום חייב להגיע ל-100%.
4. מצרפים את צילום תעודת הזהות והספח.
5. ממלאים את הצהרת הנהנה. בטופס הדיגיטלי המבקש הוא "בעל הפוליסה / המבוטח", וכל אחד מהם ממלא הצהרה בנפרד.

אין לנו כאן פרטי משלוח נוספים מעבר לטופס עצמו. לשאלות על ההגשה פונים למוקד השירות של איילון.

מה קורה לכספי הפיצויים

בטופס כתוב שבביטוח מנהלים כספי הפיצויים ישולמו לשאירים לפי חוק פיצויי פיטורים, ולא לפי רשימת המוטבים. רשימת המוטבים חלה על שאר הכסף. בתנאי הפוליסה שקראנו, הכלל הזה כתוב בלי תנאי שהמבוטח עבד אצל המעסיק בזמן הפטירה.

מה קורה אם אין מוטב או שמוטב נפטר

בתנאים של איילון, אם לא נקבע מוטב, המוטבים הם היורשים החוקיים של המבוטח. אם מוטב נפטר לפני המבוטח ולא נקבע מוטב אחר במקומו, יורשיו החוקיים מקבלים את חלקו. בטופס אפשר לבחור הוראה אחרת, למשל חלוקה בין שאר המוטבים.

את התנאים האלה קראנו בפוליסל חדש לעובדים ומנהלים שכירים, נספח 643, מהדורה 09.2019, מסמך שאיילון סימנה כישן. לכן כדאי לוודא מול החברה מה חל על הפוליסה שלכם.

אם מעדיפים לא להתמודד לבד עם הטפסים וההצהרות, אפשר לפנות למתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על הבקשה לפני שממלאים אותה.

איך יודעים שהשינוי נקלט

לפי החוק, השינוי מחייב את החברה רק אם ההודעה הגיעה אליה לפני הפטירה. מי שרוצה לוודא שההודעה התקבלה פונה למוקד השירות של איילון. אם יש מחלוקת עם החברה, אפשר להגיש תלונה למחלקת פניות הציבור ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, באתר pe.cma.gov.il. את כל הכללים על קביעת מוטבים ועל חלוקת הכסף ביניהם תמצאו במדריך לעדכון מוטבים בביטוח מנהלים.

שאלות נפוצות

המעסיק צריך לאשר את העדכון?

לא. בתנאים הכלליים שקראנו המבוטח קובע ומשנה מוטבים, ובטופס של איילון אין שורה לחתימת המעסיק.

אפשר לתת לכל פוליסה מוטבים אחרים?

כן, אבל ממלאים טופס נפרד לכל פוליסה.

הפרטים לפי הטופס הדיגיטלי באתר הטפסים של איילון ותנאי פוליסל חדש (נספח 643, 09.2019), כפי שנקראו ב-24.10.2026.