פתיחת קופת גמל במיטב: הצטרפות אונליין
הצטרפות אונליין לקופת גמל במיטב: מה ממלאים, מה שונה לשכירים ולעצמאים, ומה לשים לב אליו כשמעבירים קופה.
במיטב פותחים קופת גמל בהצטרפות אונליין באתר, ואותה דרך משמשת גם להעברת קופה שכבר יש לכם. פתיחת קופת גמל במיטב היא פתיחה של חיסכון לקצבה, ומי שמעביר קופה כשכיר צריך לשים לב לרכיב הפיצויים.
מה כדאי להכין לפני ההצטרפות
- המעמד שלכם בטופס: שכיר, עצמאי, שכיר בעל שליטה או עצמאי דרך מעסיק.
- פרטי המעסיק, אם אתם שכירים.
- מסלול ההשקעה שבחרתם, לרכיב התגמולים ולרכיב הפיצויים.
- עצמאים: סכום ההפקדה, מועד תחילת הגבייה ותדירות התשלום.
קופת גמל שפותחים היום היא לא קופת גמל להשקעה. אלה שני מוצרים עם כללים שונים, והמדריך הזה עוסק בקופת הגמל לקצבה.
פתיחת קופת גמל במיטב, צעד אחרי צעד
- נכנסים להצטרפות האונליין באתר של מיטב. שם בוחרים אם לפתוח קופה או להעביר קופה.
- ממלאים את טופס ההצטרפות: פרטים אישיים ומצב משפחתי, מעמד, ופרטי המעסיק לשכירים.
- בוחרים מסלול השקעה. הבחירה נעשית בנפרד לרכיב התגמולים ולרכיב הפיצויים, ואפשר לחלק את ההפקדה באחוזים בין כמה מסלולים.
- עצמאים ממלאים גם את סכום ההפקדה, את מועד תחילת הגבייה ואת תדירות התשלום.
- מחכים להודעת ההצטרפות מהחברה. היא אמורה להגיע בתוך 10 ימי עסקים מהצטרפות מושלמת.
בהצטרפות מקוונת לא צריך למלא פרטי בעל רישיון. כך קבע חוזר רשות שוק ההון, וכל חברה מנהלת חייבת להציע הצטרפות כזאת באתר שלה.
מעבירים קופה למיטב
אם אתם שכירים והקופה שאתם מעבירים כוללת רכיב פיצויים, מיטב רושמת את הרכיב הזה במסלול שמותאם לגיל. אפשר להימנע מזה אם מצרפים אישור מעסיק לגבי כספי הפיצויים.
מחליפים מסלול אחרי שהצטרפתם
לפי מיטב, מעבר בין מסלולים נעשה בטופס ומתבצע תוך שלושה ימי עסקים. את המסלולים השונים ואת הדרך לעבור ביניהם תמצאו במדריך מסלולי השקעה בקופת גמל.
מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על הבחירה והטופס יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים, ולהצטרף כשהכול כבר סגור.
מה קורה אחרי שמצטרפים
בהצטרפות מושלמת תקבלו הודעת הצטרפות בתוך 10 ימי עסקים, ובה שם הקופה והקוד שלה, מסלול ההשקעה ודמי הניהול. אם חסרים מסמכים והחברה לא הצליחה להשלים אותם בעצמה, היא מודיעה לכם בתוך 14 ימי עסקים מקבלת הטופס. את הכללים לשכירים ולעצמאים אפשר לקרוא במדריך הצטרפות לקופת גמל: זכויות, מסמכים ולוחות זמנים.
שאלות נפוצות
צריך סוכן כדי להצטרף למיטב?
לא. לפי החוזר של הרשות, אפשר להצטרף בלי בעל רישיון, ובהצטרפות מקוונת לא ממלאים את פרטיו.
תוך כמה זמן מתבצע מעבר מסלול?
מיטב כותבת שמעבר בין מסלולים נעשה בטופס ומתבצע תוך שלושה ימי עסקים.
עוד מדריכים של מיטב
- משיכת כספי פיצויים במיטב דש: קרן פנסיה וקופת גמל
- איך מושכים כסף מקופת גמל במיטב
- איך לוקחים הלוואה מקופת גמל במיטב
הפרטים לפי עמודי קופות הגמל של מיטב, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מיטב.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
איך לנייד קופת גמל? כללים, שלבים ותנאים
הכללים לניוד קופת גמל: לאן מעבירים, מתי אי אפשר, מועדים, ביטול בקשה ובחירת החברה.
טופס קוביות כלל: מי מוסר אותו ומה קורה אחר כך
אין טופס קוביות כלל להורדה. כך מקבלים אותו, ומה המעסיק עושה אצל כלל אחרי שמוסרים לו.
הפקדה עצמאית בילין לפידות: קרן השתלמות וקופת גמל
ארבע דרכים להפקיד בעצמכם בילין לפידות, עם הטופס והקוד להוראת קבע ומה לשלוח אחרי העברה בנקאית.
איך לוקחים הלוואה מקופת גמל במיטב
בשלושה מסלולים של מיטב גמל אין הלוואות. כאן הסכומים, התנאים והדרך לבקש הלוואה מקופת גמל במיטב.
