איך עושים שינוי מסלול השקעה באינפיניטי

שינוי מסלול השקעה באינפיניטי נעשה בטפסים דיגיטליים שנמצאים בעמוד הטפסים באתר. יש יתרון ברור למי שמחזיק כמה מוצרים: טופס אחד משרת קופת גמל, קרן השתלמות וגמל להשקעה, ורק בקרן הפנסיה יש טופס נפרד.

איזה טופס מתאים לאיזה מוצר

• קופת גמל, קרן השתלמות וגמל להשקעה: "טופס העברת כספים בין מסלולים". בטופס בוחרים את סוג החשבון.
• קרן פנסיה, מקיפה וכללית: "טופס בקשה להעברת כספים בין מסלולי השקעה בקרן הפנסיה".
• שכירים שמעבירים כספי פיצויים בקופת גמל: "אישור מעסיק לבחירת מסלול פיצויים בקופת גמל".

איך ממלאים את הטופס בקופת גמל, בהשתלמות ובגמל להשקעה

1. פותחים את עמוד הטפסים באתר אינפיניטי ובוחרים בטופס הדיגיטלי "העברת כספים בין מסלולים".
2. בוחרים את סוג החשבון שרוצים לשנות: קופת גמל, קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה.
3. מציינים את המסלולים החדשים ואם השינוי חל על הכסף שנצבר, על ההפקדות הבאות או על שניהם. בטופס הדיגיטלי הזה, אם לא מסמנים כלום, עוברים שניהם.
4. שכירים מצרפים את אישור המעסיק אם מעבירים פיצויים.
5. שולחים את הטופס, ואז מוודאים שהוא התקבל: בטופס כתוב שהשולח צריך לוודא את זה.

חבר קיבוץ שמשנה מסלול בקרן השתלמות צריך גם אישור של נציג הקיבוץ.

ומה בקרן הפנסיה

גם כאן הטופס דיגיטלי, ואותו מגישים לקרן המקיפה ולכללית. זמן הטיפול הוא עד שלושה ימי עסקים, מיום העסקים שאחרי קבלת מסמכים תקינים. לפני שלוחצים, שני דברים מהטפסים של אינפיניטי: בימי המעבר לא נזקפת תשואה, ובקשה שהוגשה אי אפשר לבטל. בקשה נוספת על אותם כספים מגישים מיום העסקים הבא.

מתי השינוי מתבצע

בקופת הגמל (תקנון 1.7.2024, סעיף 26.2), בקרן ההשתלמות (סעיף 7.2.1) ובגמל להשקעה (סעיף 20.2) ההעברה נעשית בתוך שלושה ימי עסקים. בקרן הפנסיה סעיף 22(ד) בתקנון, כפי שתוקן ב-1.6.2025, קובע גם הוא שלושה ימי עסקים.

מי שנמצא במסלול לפי גיל צריך לדעת: לפי טפסי אינפיניטי, בחירה במסלול אחר מוציאה מהמעבר האוטומטי בין מסלולי הגיל.

מעדיפים שמישהו יעבור איתכם על הבחירה לפני שממלאים? אפשר לפנות למומחה של לירות פיננסים. את הכללים המשותפים לכל החברות, כולל כספי פיצויים ומס, קראו במדריך לשינוי מסלול השקעה: הכללים ומה חשוב לבדוק.

שאלות נפוצות

אפשר להשתמש באותו טופס לקופת גמל ולקרן השתלמות?

כן. בטופס הדיגיטלי "העברת כספים בין מסלולים" בוחרים את סוג החשבון, והוא משרת גם קופת גמל וגם קרן השתלמות וגמל להשקעה.

מה אם לא סימנתי אם השינוי חל על הכסף שנצבר או על ההפקדות?

בטופס הדיגיטלי של הגמל, אם לא מסמנים כלום, השינוי חל על שניהם.

אפשר לבטל בקשה שנשלחה?

בקרן הפנסיה של אינפיניטי לא. אפשר להגיש בקשה חדשה על אותם כספים מיום העסקים הבא.

עוד מדריכים של אינפיניטי

• איך מושכים כספי נפטר באינפיניטי
• איך עושים הפקדה עצמאית באינפיניטי: פנסיה, גמל והשתלמות
• איך מושכים פיצויים מקופת גמל ומקרן פנסיה באינפיניטי

הפרטים לפי הטפסים והתקנונים של אינפיניטי, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אינפיניטי.