שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
במגדל ארבעה טפסים לשינוי מסלול, לפי מוצר, ואפשר גם באזור האישי. הנה הכתובות, הפקסים והמועדים.
אצל מגדל הדרך הקצרה היא האזור האישי או האפליקציה, ואפשר לסיים שם בלי להדפיס כלום. מי שמעדיף טופס צריך לדעת איזה: שינוי מסלול השקעה במגדל נעשה בארבעה טפסים, לפי המוצר, והכתובות והפקסים משתנים בין הטפסים. כאן המספרים, הכתובות ומה שכל טופס דורש.
איך עושים שינוי מסלול השקעה במגדל בקופת גמל ובהשתלמות
הטופס הזה משרת קרן השתלמות וקופת גמל, לתגמולים ולפיצויים.
- מורידים את טופס 492, "העברה ממסלול למסלול, מגדל השתלמות / מגדל לתגמולים ולפיצויים" (מהדורה 11.2024).
- ממלאים את הפרטים ואת מספר החשבון, ומסמנים אם מעבירים את היתרה הצבורה, את ההפקדות השוטפות או את שתיהן. בלי סימון, עוברות שתיהן.
- מציינים באחוזים כמה מהכסף עובר לכל מסלול. חלק מהמסלולים סגורים למצטרפים חדשים.
- שולחים בדואר, לפקס 03-9201040 או לכתובת mokedge@migdal.co.il.
בתקנון (2.2021, סעיף 26.2) ההעברה בקופת הגמל נעשית בתוך שלושה ימי עסקים.
קרן פנסיה: טופס 495
בקרן הפנסיה, מגדל מקפת אישית ומגדל מקפת משלימה, ממלאים את טופס 495, "שינוי מסלול השקעה בקרן הפנסיה מגדל מקפת אישית ומגדל מקפת משלימה" (מהדורה 11.2025). שולחים אותו לכתובת mokedpe@migdal.co.il או לפקס 03-9201030.
- אפשר לבחור עד 4 מסלולים לכל רכיב.
- השינוי מתבצע בתוך שלושה ימי עסקים.
- השינוי חל על כל התוכניות שעל שמכם בקרן. מסלול שונה בכל תוכנית דורש בקשה נפרדת.
- המסלול הכללי פתוח רק למי שכבר יש לו בו כסף, ואי אפשר להחזיר אליו כספים.
- שכירים: בלי אישור מעסיק עובר רק רכיב התגמולים.
גמל להשקעה: טופס 725
הטופס הוא "העברה ממסלול למסלול, מגדל גמל להשקעה" (מהדורה 04.2025). הוא נשלח בדואר, לפקס 03-9201040 או לכתובת mokedge@migdal.co.il, ואפשר להגיש גם באזור האישי.
מרגישים שיש יותר מדי מספרי טפסים? אפשר לבקש ממומחה של לירות פיננסים לעבור איתכם על הבקשה לפני שמגישים.
פוליסת חיסכון: טופס 17
בתוכניות מגדל השקעות שלי, מגדלור לסוגיו ומגדל קשת, משנים באזור האישי או באפליקציה, או בטופס 17, "בקשה לשינוי מסלול השקעה" (מהדורה 10.2026). הטופס נשלח לכתובת mokedbi@migdal.co.il, לפקס 03-9201020 או בדואר להיצירה 2, קרית אריה, פתח תקווה 4951228.
- השינוי מתבצע בתוך שלושה ימי עסקים מהיום שאחרי קבלת הבקשה.
- בקשה שמגיעה מהשעה 18:30 נרשמת ליום העסקים הבא.
- בלי סימון בטופס, מתעדכנות רק ההפקדות העתידיות. בהפקדות חד פעמיות במגדל קשת לפרט, השינוי חל על הכסף הקיים ועל ההפקדות.
יש הלוואה על הקופה?
בקופת גמל ובהשתלמות של מגדל, כשיש הלוואה אפשר לעבור רק אם יתרת ההלוואה לא עולה על השיעור המרבי במסלול החדש. את שאר הכללים, כמו כספי פיצויים ומועדי ביצוע, תמצאו במדריך לשינוי מסלול השקעה בכל המוצרים.
שאלות נפוצות
כמה מסלולים אפשר לבחור בפנסיה של מגדל?
עד 4 מסלולים לכל רכיב, לפי טופס 495.
אפשר להחזיר כסף למסלול הכללי בפנסיה?
לא. המסלול הכללי פתוח רק למי שכבר יש לו בו כסף, ואי אפשר להחזיר אליו כספים.
עוד מדריכים של מגדל
- איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
- איך מושכים כספי נפטר ממגדל
- איך מפקידים בעצמכם לקרן השתלמות, גמל ופנסיה במגדל
הפרטים לפי הטפסים והתקנונים של מגדל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מגדל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
הלוואה מקרן השתלמות: תקרות, ריבית ומה צריך לדעת
מה הכללים של הלוואה מקרן השתלמות: תקרות, תקופה, ריבית, סוגי החזר, יתרונות וחסרונות, ומה קורה למשיכה ולניוד כשיש הלוואה פתוחה.
כספי חיסכון של נפטר: מי מקבל ואיך מגישים תביעה
מי מקבל את כספי החיסכון של אדם שנפטר בכל מוצר, איך מאתרים אותם, אילו מסמכים מכינים, מתי אפשר בלי צו ירושה ומה המס.
משיכת פיצויים מנורה מבטחים: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
שלוש דרכים למשוך פיצויים ממנורה מבטחים: אזור אישי בפנסיה, נציג בטלפון בקופת גמל וטופס פדיון בביטוח מנהלים.
איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
בהפניקס הדרך למשוך פיצויים תלויה במוצר ובסוג הפוליסה. כאן האזור האישי, טופס 300106123 וזמני הטיפול.
