איך לוקחים הלוואה מביטוח מנהלים בהפניקס
בהפניקס הריבית על הלוואה מביטוח מנהלים נקבעת לפי קוד קרן. כאן איך מבקשים, מה הדף אומר על הסכום ומה קורה להלוואה בהמשך.
בהפניקס הריבית על הלוואה מביטוח מנהלים לא אחידה: לפי דף ההלוואות היא בין 3% ל-6% צמוד מדד, לפי קוד הקרן שלכם. לכן הצעד הראשון הוא לבדוק מה מגיע לכם, ורק אחר כך לבקש. הלוואה מביטוח מנהלים בהפניקס נפתחת בלי עמלת פתיחת תיק וגם בלי עמלת פירעון מוקדם, והסכום המינימלי הוא 20,000 ₪.
איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים בהפניקס
לפי הפניקס, הבירור וההתאמה של ההלוואה נעשים בטלפון או במייל.
- פונים ל-3455* או כותבים אל L@fnx.co.il, ומבקשים לבדוק הלוואה מפוליסת המנהלים.
- מבקשים להתאים את ההלוואה: סכום, מסלול החזר והריבית לפי קוד הקרן שלכם.
- בוחרים בין שפיצר לשבע שנים לבין "שפיצר 6 שנים ושנה גרייס מלא".
- מבקשים שהכסף יועבר לחשבון הבנק הפרטי שלכם, כי רק אליו הפניקס מעבירה את ההלוואה.
כמה אפשר לקבל, ומה הדף לא אומר בבירור
הטבלה לביטוח מנהלים בדף ההלוואות מציגה 30% מכספים לא נזילים. מכספים נזילים: 70% במסלול שאינו מנייתי ו-45% במסלול מנייתי. בטקסט הכללי באותו דף כתוב עד 75% מכספים נזילים, ובשאלות הנפוצות כתוב שהזכאות מחושבת לפי התגמולים ועוד פיצויים ממעסיק קודם, בעוד במקומות אחרים בדף היא לפי התגמולים בלבד. בדף כתוב שאם יש סתירה, גוברים תנאי ההלוואה שאושרו בחברה. לכן שואלים את הנציג את הסכום המדויק.
גרייס, פירעון ומה הכסף עושה
לפי הדף, הגרייס הוא של שנה לכל היותר ומתייחס לכל סכום ההלוואה, ואחריו באים תשלומי קרן וריבית שוטפים. הכסף מועבר רק לחשבון הפרטי של הלווה.
מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על הנתונים לפני הפנייה יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים.
מה קורה להלוואה כשמושכים או פורשים
- לפי סעיף 18 בנספח 7770, הפניקס רשאית אך לא חייבת לתת הלוואה, לפי בקשה בכתב.
- היא רשאית לדרוש להוריד את רמת הסיכון בהשקעה עד הסילוק.
- בתום תקופת הביטוח, כולל תחילת הקצבה, או כשההלוואה לא משולמת כסדרה, כל ההלוואה נפרעת מהתשלום.
- העברה לקופה אחרת אפשרית רק אחרי פירעון ההלוואה (סעיף 11.4).
הכללים המשותפים לכל החברות מפורטים במדריך להלוואה מביטוח מנהלים.
שאלות נפוצות
אפשר לקבל את ההלוואה לחשבון של מישהו אחר?
לא. הפניקס מעבירה את הכסף רק לחשבון הפרטי של הלווה.
מה מבררים בשיחה?
את שיעור הריבית לפי קוד הקרן, הסכום שאפשר לקבל מכספים נזילים ולא נזילים, ומסלול ההחזר: שפיצר או גרייס.
עוד מדריכים של הפניקס
- איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
- משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות
הפרטים לפי דף ההלוואות של הפניקס (עודכן 12.8.2026) ונספח 7770 (יולי 2024), כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של הפניקס.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
הצטרפות לביטוח מנהלים: מי יכול, אילו כללים ואיך מגישים
מי יכול להצטרף לביטוח מנהלים, אילו כללים חלים מ-1.9.2023, איך מגישים הצעה ומה קורה בחיתום.
איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
אצל כלל מעדכנים פרטים בשלושה טפסים, לפי המוצר. כאן איזה טופס מתאים למה, מה לצרף ומתי העדכון חל על כל הקבוצה.
איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים במגדל
במגדל מוסרים את טופס 568 במשרדי החברה, בחשבון האישי המקוון או במייל. ההוראה נכנסת לתוקף אחרי שהתקבלה.
איך יוצאים לקצבה מביטוח מנהלים בהכשרה
בהכשרה מבקשים קצבה בטופס אחד ושולחים במייל. מי שממשיך לעבוד ממלא גם טופס שחרור פיצויים.
