משיכת קרן השתלמות באינפיניטי: הטופס המקוון

באינפיניטי לא מצאנו טופס משיכה להורדה: הבקשה למשיכה מקרן השתלמות היא טופס מקוון, שמגיעים אליו מעמוד המשיכה באתר. בטופס הזה בוחרים סיבה, מתום 6 שנים ועד לפי אישור פקיד שומה, וגם מי שמגיש לא חייב להיות העמית עצמו. כך נראית משיכת קרן השתלמות באינפיניטי.

מי מגיש ומה בוחרים בטופס

את הבקשה יכולים להגיש העמית, מוטב, יורש או אפוטרופוס לפי מינוי. בטופס בוחרים סיבה:

• תום 6 שנים.
• 3 שנים בגיל פרישה.
• פדיון במקביל לקרן השתלמות קודמת.
• יציאה להשתלמות.
• משיכה לפני תום 6 שנים.
• לפי אישור פקיד שומה.

ואז בוחרים את אפשרות המשיכה: מלאה, חלקית, אנונה (סכום קבוע בכל חודש, מכספים נזילים בלבד), סגירת הלוואה, משיכה בקיזוז הלוואה, או ביטול הוראת קבע.

איך ממלאים את הבקשה

1. נכנסים לעמוד המשיכה של אינפיניטי ולוחצים על "משיכה מקרן השתלמות, בואו נתחיל", שמוביל לטופס המקוון.
2. מסמנים סיבה ואפשרות משיכה.
3. מצרפים צילום תעודת זהות כולל ספח.
4. מגישים את הבקשה עם כל המסמכים, כדי שלא תיחשב מבוטלת.

בטופס כתוב שבקשה שלא הושלמו בה כל המסמכים תיחשב מבוטלת אם עברו 30 ימים מההגשה. אז משלימים ומגישים שוב.

מה קורה אחרי המשיכה

בטופס כתוב שאחרי המשיכה החשבון נחסם להפקדות. לפי החוק זה נכון לכל משיכה, בכל סכום, והיתרה שנשארת ממשיכה לצבור תשואה ושומרת על הוותק שלה. הפקדות חדשות נכנסות לחשבון חדש עם ותק חדש של 6 שנים. חריג אחד: משיכה להשתלמות בישראל של עד שליש מהיתרה לא סוגרת את החשבון, אם לא הייתה משיכה כזו ב-12 החודשים שלפניה.

כמה זמן זה לוקח

בעמוד המשיכה של אינפיניטי ובתקנון שקראנו לא מצאנו זמן העברה מוגדר. בחברות אחרות שבדקנו הכסף מועבר בדרך כלל תוך 4 ימי עסקים, אבל את הזמן באינפיניטי בודקים מולה.

משיכה לפני הזמן וניכוי מס

בטופס המקוון כתוב שמכל סכום שנמשך שלא כדין, של שכיר או של עצמאי, מנוכה מס במקור בשיעור המרבי לפי הדין. משיכה אחרי 6 שנים מהתשלום הראשון לחשבון, או אחרי 3 שנים אם הגעתם לגיל פרישה, פטורה ממס עד התקרה. את כללי המס ואת ההבדלים בין סוגי המשיכה אפשר לקרוא במדריך למשיכת כספים מקרן השתלמות, עם כל התנאים.

מי שרוצה שמישהו יעבור איתו על הסיבה והאפשרות שבוחרים בטופס יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, ולעבור על הבקשה יחד לפני ההגשה.

שאלות נפוצות

מורידים טופס נייר למשיכה באינפיניטי?

לא מצאנו כזה. הבקשה מוגשת בטופס המקוון שבקישור מעמוד המשיכה.

אפשר למשוך סכום קבוע כל חודש?

כן, באפשרות "אנונה", אבל רק מכספים נזילים.

עוד מדריכים של אינפיניטי

• איך מבקשים הלוואה מקרן השתלמות באינפיניטי
• איך עושים שינוי מסלול השקעה באינפיניטי
• איך מושכים כספי נפטר באינפיניטי

הפרטים לפי עמוד המשיכה והטופס המקוון של אינפיניטי ותקנון אינפיניטי השתלמות (בתוקף מ-1.7.2024), כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אינפיניטי.