איך מושכים כספים מביטוח מנהלים בהראל

בהראל מגישים טופס אחד דרך הסוכן, המייל או הפקס, ואפשר לוודא באתר או במוקד שהוא התקבל.

ביטוח מנהלים2דק׳ קריאה

בהראל מושכים כספים מביטוח מנהלים בטופס אחד, שמגישים דרך סוכן הביטוח, במייל או בפקס. בהמשך מסבירים איך בודקים שהוא התקבל ואיך עוקבים אחרי הבקשה. דבר אחד הראל לא מציינת בעמוד ובטופס: כמה זמן לוקח הטיפול.

איך מגישים בקשת משיכה בהראל

הטופס הוא "בקשה למשיכת כספי פיצויים ו/או תגמולים מפוליסת ביטוח חיים לשכירים" (מהדורה 07/2025, סוג מסמך 3072). הוא מתאים גם לפיצויים וגם לתגמולים.

מורידים את הטופס וממלאים את שני העמודים בסעיפים הרלוונטיים.
מציינים מאיזה מעסיק מושכים. אם לא מציינים, נמשכים הפיצויים של המעסיק האחרון.
מצרפים צילום תעודת זהות, ובתעודה ביומטרית את שני הצדדים. מצרפים גם צילום המחאה או אישור ניהול חשבון בנק, ובפיצויים טופס 161 או אישור פקיד שומה.
מעבירים את הטופס לסוכן הביטוח, או שולחים אותו למייל agafhaim@harel-ins.co.il או בפקס 03-7348169.

הטופס של הראל: בקשה למשיכת כספי פיצויים ו/או תגמולים מפוליסת ביטוח חיים לשכירים

איך יודעים שהטופס הגיע

לפי עמוד המשיכה של הראל באתר, אפשר לוודא שהטופס התקבל באתר או במוקד הממוחשב 1-700-702-870. טופס שנשלח אחרי 15:00 מתעדכן למחרת. את התקדמות הבקשה אחר כך שואלים אצל סוכן הביטוח או במוקד 2735*.

מה הטופס שואל

משיכה מלאה, משיכת הפיצויים הפטורים בלבד, או משיכה חלקית. בחלקית מפוליסה פעילה אפשר להמשיך לשלם בעצמכם, להעביר את הפוליסה למעסיק חדש או להקפיא אותה. בהקפאה הכיסויים הביטוחיים מתבטלים.
מעל 500,000 ש"ח צריך זיהוי.
הלוואה פתוחה על הפוליסה מקוזזת מסכום המשיכה.
אם העבודה הסתיימה בארבעת החודשים האחרונים, הראל מבקשת מכתב שחרור פיצויים מהמעסיק.

הראל מוסיפה בטופס שערך הפדיון עשוי להיות שונה מיתרת החיסכון המצטבר, לפי תנאי הפוליסה. אם לא תשולם פרמיה, הפוליסה תסולק ועלות הכיסויים עד הסילוק תנוכה מהצבירה. בלי הנחיות מפקיד שומה או טופס 161, ינוכה מס מרבי. משיכת תגמולים שלא כדין חייבת במס של 35% לפחות.

אפשר גם לא להתעסק בזה לבד: מתכנן פיננסי של לירות יעבור איתכם על הטופס לפני שאתם שולחים אותו.

שאלות נפוצות

כמה זמן לוקח הטיפול בבקשה?

זמן טיפול לא מצוין בעמוד ובטופס של הראל. רשות שוק ההון הבהירה ב-19.4.2026 שמניין הימים לפי הדין והפוליסות מתחיל רק כשכל הפרטים הדרושים לבדיקת הזכאות הגיעו לגוף המוסדי.