איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים של כלל

בבקשה לקצבה מביטוח מנהלים של כלל כדאי לשים לב לתזמון. כלל כותבת שלא תשולם קצבה בגין שנת מס שקדמה לבקשה, ושלא יותר משלוש קצבאות ישולמו רטרואקטיבית. הבקשה עצמה היא טופס אחד, 574, שנשלח במייל או בדואר. לפניו אפשר לבקש מכלל מידע על אפשרויות הקצבה.

מה צריך להכין

לפי המדריך הכללי, בדרך כלל מצרפים:

• צילום תעודת זהות עם ספח (בתעודה ביומטרית, שני הצדדים).
• צילום צ'ק או אישור ניהול חשבון בנק על שמכם.
• טופס 101.
• טופס 161ח, שהטופס של כלל מבקש גם אותו.
• אישור פקיד שומה, אם הקצבה אינה ההכנסה היחידה שלכם.

איך מגישים בקשה לקצבה מביטוח מנהלים של כלל

זה מתאים למי שהגיע לגיל קצבה ויודע מאילו כספים רוצה לקבל אותה.

1. אם רוצים לדעת קודם מה אפשר לקבל, ממלאים "בקשת מידע לאפשרויות קצבה" (טופס L626).
2. ממלאים את הטופס "בקשה למימוש זכויות בקבלת קצבה חודשית מפוליסת ביטוח חיים – מנהלים או תגמולים לעצמאיים" (טופס 574, מהדורת 07/2025).
3. מוסיפים את המסמכים מהרשימה למעלה.
4. שולחים במייל לכתובת claldocs@clal-ins.co.il, או בדואר לרחוב ראול ולנברג 36, תל אביב 6313902.

מי שמעדיף לא להתמודד לבד עם הטפסים יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על הבקשה לפני השליחה.

מה בודקים בפוליסה לפני ששולחים

• הלוואה: כלל כותבת שיתרת הלוואה שלא נפרעה מקוזזת מהחיסכון, והקצבה קטנה בהתאם. אפשר לפרוע אותה לפני תחילת הקצבה.
• עיקול או שעבוד: צריך להסיר אותם לפני תחילת התשלום.
• המקדם: קצבה מכספים הוניים, כשאין תכנית המשך, מחושבת לפי מקדם שאינו מובטח תוחלת חיים. כלל מכירה אותו סמוך לתחילת הקצבה.
• בבדיקה של מעבר לביטוח מנהלים אחר, כלל כותבת שצריך לבדוק אם בפוליסה הקיימת יש מקדמי קצבה מובטחים. לדבריה, כיום ההסדרים הפנסיוניים לא מבטיחים מקדמים כאלה למי שגילם מתחת ל-60.

איזה מסלול בוחרים

המסלולים הפתוחים לכם נקבעים בתנאי הפוליסה. באופן כללי, בטפסים שקראנו, קצבה לבן או בת הזוג היא ב-60%, 80% או 100%, ויש גם שילוב של תקופה מובטחת ואחריה קצבה לבן או בת הזוג. אחרי הקצבה הראשונה אי אפשר לשנות מסלול או להחליף את בן או בת הזוג, ומהכספים שמהם משולמת הקצבה אי אפשר עוד למשוך סכום חד פעמי. קצבה מכל ערך הפדיון מבטלת את הפוליסה.

ומה אם גרים בחו"ל

מי ששוהים בחו"ל יותר משישה חודשים צריכים להודיע לכלל ולהמציא "אישור חיים", כך כתוב אצלה. את שאר הכללים, כמו מס והיוון, תמצאו במדריך לכללי הקצבה מביטוח מנהלים.

שאלות נפוצות

כמה קצבאות אפשר לקבל רטרואקטיבית?

אצל כלל, לא יותר משלוש. ובגין שנת מס שקדמה לבקשה לא תשולם שום קצבה.

למי פונים על הגשת הבקשה?

לסוכן הביטוח או לקו קצבאות ביטוח חיים ומנהלים של כלל: 03-9420427, או בוואטסאפ 054-8600068. זמן טיפול לא מצוין בטפסים.

אפשר לבקש קצבה מכספים הוניים?

כן, בטופס של כלל אפשר לבקש קצבה גם מכספים הוניים.

עוד מדריכים של כלל

• איך מושכים פיצויים אצל כלל: קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים
• איך לוקחים הלוואה מביטוח מנהלים של כלל
• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות

הפרטים לפי טפסי הקצבה של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.