ניוד ביטוח מנהלים בהכשרה: תנאים, טפסים וביטול

בהכשרה סכום אחד קובע הרבה: בקשת ניוד שמשאירה בפוליסה פחות מ-10,000 ש"ח (צמוד למדד מאי 2015) נחשבת להעברה מלאה, אלא אם הכשרה הסכימה אחרת. לפני שממלאים טפסים של ניוד ביטוח מנהלים בהכשרה, הסכום שיישאר בפוליסה קובע אם הבקשה תיחשב מלאה.

מה כתוב בתנאי הפוליסה של הכשרה

לפי הפוליסה "עתיד למנהלים ועובדים שכירים" (גרסה 02.2023, סעיף 16):

• מעבירים את ערך הפדיון, כולו או חלקו. אם יש יתרת הלוואה, מעבירים רק אחרי שהיא נפרעה במלואה.
• אחרי הודעה על בקשה שנחשבת מלאה, יש 7 ימי עסקים להקטין את הסכום.
• בהעברה מלאה עם הפסקת התשלומים, הפוליסה וכל הכיסויים מתבטלים. האחריות מסתיימת ב-1 בחודש שאחרי התשלום האחרון.
• כשהתשלומים נמשכים והעברה חלקית: הכשרה רשאית להקטין את הביטוח למקרה מוות לפי החלק שהועבר (בלי הפיצויים), רק כשסכום הביטוח כולל את החיסכון המצטבר.
• כשהתשלומים נמשכים והעברה מלאה: הביטוח למקרה מוות פוקע.
• החזרת הסכום הקודם כפופה להוכחת בריאות, ועלות הביטוח לאובדן כושר עבודה עשויה להתעדכן לעלות הנהוגה בהכשרה באותו מועד.

טופס ההעברה אל הכשרה: צעד אחרי צעד

הבקשה מוגשת לגוף שאליו עוברים, ולכן מי שעובר אל הכשרה פותח בטופס שלה.

1. ממלאים את "בקשת העברה לקופת ביטוח המאושרת כקופת גמל", נספח א' (קוד מסמך 3731, גרסה 04.2025).
2. רושמים את שם חברת הביטוח המעבירה, את שם הפוליסה ואת מספר הפוליסה.
3. בוחרים מה מעבירים: כל הכסף, סכום, מרכיבים או מסלולים. בלי בחירה עובר הכול.
4. חותמים אישית, ומוסרים את הטופס להכשרה. עמית פעיל ממלא אותו רק אחרי שקיבל מהכשרה טופס על תנאי הכיסוי הביטוחי.

משם ההעברה נעשית ישירות בין הגופים. החברה המעבירה מעבירה את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה.

לבטל בקשה

הטופס הוא "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה" נספח ו' (קוד מסמך 3558, גרסה 02.2025). בטופס כתוב שהבקשה ניתנת לביטול תוך 10 ימי עסקים מהמועד שבו נמסרה הודעה עליה לקופה המעבירה. שולחים אותו לקופה המעבירה, בין היתר בפקס, בדואר או בדוא"ל.

רוצים שמישהו ילווה אתכם בשלבים האלה? מתכנן פיננסי של לירות יכול לעבור איתכם על הבקשה והחישוב.

שאלות נפוצות

אפשר להעביר חלק מהכסף?

כן, אבל אם נשאר פחות מ-10,000 ש"ח הבקשה נחשבת מלאה. את הכללים הכלליים תמצאו במדריך לניוד ביטוח מנהלים: לאן אפשר להעביר ומה נשאר.

איך פונים להכשרה?

למוקד השירות: 3453*.

עוד מדריכים של הכשרה

• איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים בהכשרה
• איך מושכים פיצויים מביטוח מנהלים בהכשרה
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהכשרה: טופס 3153 ו-2076

הפרטים לפי תנאי הפוליסה וטפסי הכשרה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הכשרה.