איך פותחים פוליסת חיסכון במנורה
כך פותחים פוליסת חיסכון במנורה מבטחים, בדף באתר או בטופס 250-22, ומה קבוע לתקופה בדמי הניהול.
במנורה מבטחים דמי הניהול מקובעים לתקופה: לפי טופס ההצעה, השיעור שבטבלת המסלולים קבוע 48 חודשים מתחילת הביטוח, כל עוד לא משכו כסף. מי שרוצה לפתוח את פוליסת החיסכון, Top Finance חסכון והשקעה, יכול להצטרף דיגיטלית או בטופס, וכך עושים את זה.
שתי דרכים להצטרף
הדרך הדיגיטלית נמצאת בדף המידע על Top Finance באתר מנורה מבטחים. הדרך השנייה היא טופס נייר, שמפורט בהמשך. הטופס מדגיש שהפוליסה מיועדת לפרט ואינה מאושרת כקופת גמל.
מילוי טופס 250-22 צעד אחרי צעד
- ממלאים את "הצעה לתוכנית Top Finance חסכון והשקעה" (טופס 250-22, 05/2026).
- אם בעל הפוליסה אינו המבוטח, רושמים גם את פרטיו. בטופס חותמים בעל הפוליסה והמבוטח.
- ממנים מוטבים ובוחרים איך מחלקים את הכסף בין המסלולים.
- ממלאים שאלון "הכר את הלקוח" והצהרה של בעל הפוליסה, בנוסף לטופס.
- בוחרים סוג הפקדה ואמצעי תשלום: המחאה, העברה בנקאית או הוראת קבע. אין תשלום בכרטיס אשראי.
- מוסרים את ההצעה בכתב למשרד הראשי של מנורה מבטחים. לפי סעיף 35 לחוק חוזה הביטוח, לא במשרד הסוכן.
איך עובדת ההפקדה
- אין תקרת הפקדה: מנורה מבטחים כותבת שאצלה אין הגבלה על הסכום.
- אין דמי ניהול על ההפקדה, רק על הצבירה.
- הפקדה במטבע חוץ מותנית באישור החברה, ומצרפים אסמכתה על ההעברה.
- ההפקדה הראשונה מושקעת לכל המאוחר ביום העסקים שאחרי כניסת הפוליסה לתוקף, אם התקבלו טופס הצעה מלא וחתום, ואסמכתה על ההפקדה או אמצעי תשלום תקף.
אם לא מונו מוטבים, המוטבים הם היורשים החוקיים, ואם לא נקבעו אחוזים, הכסף מתחלק שווה בשווה.
מה קורה אחרי 48 החודשים
החברה רשאית להעלות את דמי הניהול עד השיעור המרבי, בהודעה בכתב 30 ימים מראש. לכן שומרים את טבלת המסלולים שבטופס. אפשר גם לשבת עם מומחה של לירות פיננסים ולבדוק יחד את הטבלה לפני החתימה.
אפשר לבטל?
בטופס כתוב שתוך 60 ימים מקבלת תכנית חסכון חדשה אפשר לבטל אותה ולקבל החזר של כל ההפקדות, בניכוי דמי ניהול מהחיסכון ובצמוד לתשואות המסלולים. בנוסף החוק מאפשר לבטל בכל עת בהודעה בכתב. הכללים המלאים במדריך לפתיחת פוליסת חיסכון.
שאלות נפוצות
אפשר לתת את ההצעה לסוכן?
לפי הטופס, הצעות ביטוח מוסרים בכתב למשרד הראשי של החברה ולא במשרד הסוכן.
איך מתקשרים עם שירות לקוחות?
ב-2000*, או בטלפון 03-7107777.
עוד מדריכים של מנורה
- איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון במנורה
- שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
- איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
הפרטים לפי טופס ההצעה של מנורה מבטחים ודף המידע על המוצר, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של מנורה.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
פתיחת פוליסת חיסכון: איך מצטרפים ומה צריך לדעת
איך פותחים פוליסת חיסכון מול חברת ביטוח, מי יכול, מה הכללים, מה היתרונות והחסרונות ואיך מבטלים.
איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
אצל כלל רוב טפסי שינוי המסלול לא מציינים לאן לשלוח. הנה הטפסים לכל מוצר ומה כן כתוב בהם.
משיכת כספי נפטר מהראל: איזה טופס לאיזה מוצר
בהראל טופס שונה לכל מוצר: גמל והשתלמות, ביטוח מנהלים וקרן פנסיה. כאן הטפסים, המיילים והמסמכים.
איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון בהכשרה
בהכשרה מבקשים פדיון באתר השירות העצמי או בטופס 3026. כאן מה לצרף, לאן שולחים, מתי הכסף מגיע ומה המס.
