משיכת כספי נפטר מהראל: איזה טופס לאיזה מוצר

בהראל אין טופס אחד לכל כספי הנפטר. לקופת גמל, לקרן השתלמות ולגמל להשקעה יש טופס 51305.22, לביטוח מנהלים ולפוליסת חיסכון טופס 51324.5, ולקרן פנסיה ערכה משלה. כך עושים משיכת כספי נפטר מהראל לפי המוצר, ומה שולחים לאן.

מה צריך להכין

• תעודת פטירה.
• צילום תעודת זהות של כל מבקש, עם ספח.
• אישור ניהול חשבון בנק או צילום המחאה מבוטלת, על שם המבקש.
• צו ירושה, או צוואה עם צו קיום צוואה, כשאין מוטבים או כשיש צוואה מאוחרת.
• בתביעת שאירים: גם תעודת הזהות של מי שנפטר, עם ספח.
• הראל מבקשת גם טפסי FATCA ו-CRS.

איך מושכים כספי נפטר מקופת גמל, מקרן השתלמות ומגמל להשקעה בהראל

כאן ממלאים טופס אחד לשלושת המוצרים.

1. מורידים את טופס 51305.22 (01/2026), ממלאים אותו ומצרפים את המסמכים שברשימה למעלה.
2. שולחים אותו למייל pidionnif@harel-ins.co.il, בדואר, או דרך סוכן.
3. מחכים לתשלום. הראל כותבת 4 ימי עסקים מקבלת בקשה מלאה.

בהרבה מהטפסים של החברות כל מוטב או יורש ממלא טופס נפרד.

ומה לגבי ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון?

כאן הטופס הוא 51324.5 (03/2026). אפשר לשלוח אותו למייל tvioths@harel-ins.co.il, בפקס 03-7348172, ב-SMS למספר 052-3237169, בדואר או דרך סוכן.

• בפוליסת חיסכון לא צריך מסמך רפואי על סיבת הפטירה, לפי הראל.
• בביטוח חיים, כולל ביטוח מנהלים, החברות מבקשות מסמך כזה.
• אם יש בביטוח המנהלים כספי פיצויים, החברות מבקשות טופס 161 מהמעסיק או אישור פקיד שומה, ובטפסי הראל גם תצהיר שאירים כשהעבודה הסתיימה בגלל הפטירה.

קצבת שאירים וכספי פנסיה של נפטר

לקצבת שאירים יש "ערכה להגשת תביעת שאירי עמית" (קוד מסמך 15780). שולחים אותה למייל dimottpds@harel-ins.co.il או בדואר לבית הראל, אבא הלל 3 רמת גן. מי שמבקש למשוך את כספי הנפטר מקרן הפנסיה, כלומר מוטבים או יורשים, מגיש באתר של הראל או שולח למייל pidionnif@harel-ins.co.il.

בקרן פנסיה משלמים קודם לשאירים, ורק כשאין שאירים הכסף שנצבר עובר למוטבים, ואם אין מוטבים, ליורשים. המועד להגשת תביעת שאירים הוא 7 שנים מהפטירה, לפי הטפסים והאתר של הראל.

מה עם המס

בטופס של הראל לקופת גמל כתוב שינוכה מס רווח הון של 25% על הרווח הריאלי במרכיב התגמולים, מתום 3 חודשים מהפטירה ועד המשיכה. בכל המוצרים הסכום בטופס הוא לפני מס. את כל הכללים תמצאו במדריך על כספי חיסכון של נפטר.

אפשר להעביר במקום למשוך?

לחלק מהחברות יש טופס להעברת כספי נפטר לחשבון חדש. בהראל זה טופס 51305.23.

מי שלא רוצה לנחש איזה טופס שייך לאיזה חשבון יכול לעשות את זה עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על הטפסים ועל החשבונות.

שאלות נפוצות

באיזה טלפון מבררים בהראל?

במוקד 2735*, ובנושאי פנסיה 6416*.

צריך מסמך רפואי בפוליסת חיסכון?

לפי הראל, לא. בביטוח חיים, כולל ביטוח מנהלים, החברות מבקשות מסמך על סיבת הפטירה.

עוד מדריכים של הראל

• איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
• איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל
• איך מושכים פיצויים בהראל: גמל, פנסיה וביטוח מנהלים

הפרטים לפי עמודי התביעות והטפסים של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הראל.