איך פותחים קרן השתלמות באלטשולר שחם
הצטרפות לקרן השתלמות באלטשולר שחם היא בטופס דיגיטלי עם חתימה אונליין. כאן הצעדים, דרכי ההפקדה לעצמאים והמועדים לשנת 2026.
בפתיחת קרן השתלמות באלטשולר שחם לא צריך להדפיס כלום: ההצטרפות היא בטופס דיגיטלי עם חתימה אונליין. אחרי ההצטרפות מגיעה ההפקדה, ובעיקר עצמאים צריכים שהכסף ייקלט בזמן כדי שייחשב לשנת המס הנוכחית. כאן הצעדים, ומה צריך לדעת על ההפקדה.
מה צריך להכין
- המסמכים שהחברה מבקשת בטופס.
- מסלול השקעה שבחרתם.
- הפרטים של מי שתרצו למנות כמוטבים.
- עצמאים שיפקידו בהוראת קבע: פרטי חשבון הבנק שממנו תפקידו.
איך פותחים קרן השתלמות באלטשולר שחם אונליין
אותה דרך פועלת לשכירים ולעצמאים. שכירים שהמעסיק מפקיד להם בוחרים את הקרן לפי החוק, ולכן אפשר לבקש שההפקדה תהיה לקרן הזו.
- נכנסים לעמוד ההצטרפות הדיגיטלית באתר אלטשולר שחם ולוחצים על הקישור "להצטרפות לאלטשולר שחם – השתלמות".
- ממלאים את הטופס הדיגיטלי. לפי חוזר ההצטרפות של רשות שוק ההון, בטופס רושמים פרטים אישיים, בוחרים מסלול השקעה ומצרפים את המסמכים שהחברה מבקשת. באותו טופס אפשר גם למנות מוטבים.
- חותמים אונליין.
- מחכים להודעה מהחברה. אם חסר משהו בטופס, היא צריכה להודיע תוך 14 ימי עסקים מקבלת הטופס מה חסר. אחרי שההצטרפות הושלמה, מגיעה הודעת הצטרפות תוך 10 ימי עסקים.
לא בא לכם למלא לבד? אפשר להצטרף עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על הפרטים לפני שחותמים.
עצמאים: איך מפקידים אחרי ההצטרפות
עצמאים מפקידים מהאזור האישי, בהעברה בנקאית, בהוראת קבע או בהמחאה.
העברה בנקאית
אחרי ההעברה שולחים לחברה אסמכתא עם שם ומספר תעודת זהות, כך אלטשולר שחם מבקשת בעמוד ההפקדות שלה.
הוראת קבע
ממלאים טופס הרשאה לחיוב חשבון, פותחים את ההרשאה באתר הבנק ושולחים לחברה את שניהם.
המחאה
זו הדרך עם המועד המוקדם ביותר, כפי שמופיע בהמשך.
עד מתי מפקידים לשנת 2026
בשנת 2026 העברה בנקאית צריכה להגיע עד 31.12.2026 בשעה 18:30, והמחאה עד 28.12.2026 בשעה 12:00. כדי שההפקדה תיחשב לשנת המס, צריך שהכסף ייקלט בחברה עד המועד שנקבע.
אפשר להחליף מסלול אחרי הפתיחה?
לפי אלטשולר שחם, מעבר בין מסלולים בתוך הקרן נעשה בלי עלות ובלי אירוע מס, כך שהבחירה הראשונה לא סוגרת עליכם.
מה ההפקדה נותנת במס
עצמאים מקבלים הכרה בהפקדה של עד 4.5% מההכנסה הקובעת, עד 293,397 ש"ח בשנה, כלומר כ-13,203 ש"ח. על הפקדות של עד 20,566 ש"ח בשנה הרווחים פטורים ממס במשיכה אחרי 6 שנים. לפי אלטשולר שחם, על הרווחים מהפקדות מעל הסכום הזה משלמים במשיכה 25% מהרווח הריאלי. את הכללים המלאים, גם לשכירים, תמצאו במדריך הצטרפות לקרן השתלמות: כללים, תקרות והטבות.
שאלות נפוצות
אפשר למנות מוטבים כבר בהצטרפות?
כן, לפי חוזר ההצטרפות אפשר למסור הוראת מינוי מוטבים בטופס עצמו. בלי מינוי, הכסף עובר ליורשים לפי דין או לפי צו קיום צוואה.
מה קורה אם החברה דוחה את הבקשה?
היא צריכה לשלוח לכם הודעה בכתב עם נימוק תוך 14 ימי עסקים, חוץ מדחייה בגלל חיתום.
עוד מדריכים של אלטשולר שחם
- ניוד קרן השתלמות לאלטשולר שחם: איך מגישים בקשה
- איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם
- איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
הפרטים לפי עמודי ההצטרפות וההפקדה של אלטשולר שחם, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אלטשולר שחם.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
משיכת קרן השתלמות במגדל: טופס 422 או אזור אישי
שתי דרכים למשוך קרן השתלמות במגדל: בקשה מקוונת או טופס 422 עם חתימת גורם מורשה, וטופס 552 למשיכה להשתלמות.
טפסים של כלל: איזה טופס לכל פעולה
הטפסים של כלל לפי פעולה: הצטרפות, ניוד, מסלול, מוטבים, קצבה ועוד, בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואיך מגישים משיכה והלוואה.
ניוד קרן השתלמות להפניקס: הטופס והמייל לשליחה
ניוד קרן השתלמות להפניקס בטופס דיגיטלי או בטופס 300101263 ששולחים במייל. מה מצרפים שכירים ועצמאים, ואיזה טופס ביטול לא מתאים.
איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
אצל כלל מעדכנים פרטים בשלושה טפסים, לפי המוצר. כאן איזה טופס מתאים למה, מה לצרף ומתי העדכון חל על כל הקבוצה.
