איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם

שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם נעשה לכל חשבון בנפרד: מי שיש לו קרן פנסיה, קרן השתלמות וגמל להשקעה ימלא שלושה טפסים או שלוש בקשות דיגיטליות. בכל מוצר יש טופס משלו, ובכולם אפשר להגיש גם בטופס דיגיטלי באזור האישי. הנה איך עושים את זה, ומה קורה אחרי ששולחים.

מה צריך להכין

• מספר החשבון בכל קופה או פוליסה שרוצים לשנות.
• המסלול החדש, ואם מפצלים בין כמה מסלולים, האחוזים לכל אחד.
• שכירים: החלטה מה עושים עם כספי הפיצויים, אחרי שבודקים בטופס של המוצר שלכם מה קורה להם.

איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם

הדרך הרגילה היא הטופס של המוצר. מי שמעדיף לא להדפיס מתחיל באזור האישי.

1. מזהים את החשבון. בטפסים של אלטשולר שחם כתוב שממלאים טופס לכל חשבון.
2. בוחרים ערוץ: טופס דיגיטלי באזור האישי, או טופס הנייר של המוצר (הרשימה למטה).
3. בטופס מסמנים אם השינוי חל על הכסף שנצבר, על ההפקדות מכאן והלאה, או על שניהם.
4. מחלקים באחוזים עד 100%. בקרן הפנסיה אפשר לבחור מסלול אחד בלבד בכל רכיב.
5. שולחים את הטופס לדוא"ל tfasim@altshul.co.il או לפקס 073-2462700.

איזה טופס לאיזה מוצר

קרן פנסיה

"טופס בקשה להעברת כספים בין מסלולי השקעה בקרן הפנסיה" (MMH7008_080226). בתקנון, מהדורת אפריל 2026, סעיף 22(ג), כתוב שההעברה נעשית תוך שלושה ימים מקבלת בקשה מלאה ותקינה.

קופת גמל וקרן השתלמות

אותו טופס לשניהם: "טופס בקשה להעברת כספים בין מסלולי השקעה בקופת גמל וקרן השתלמות" (BMGH_230125). זמן הטיפול עד שלושה ימי עסקים. בטופס הזה כספי הפיצויים נשארים במסלול הקיים. המסלול "אלטשולר שחם השתלמות כללי ב'" סגור למצטרפים חדשים מ-1.1.2016.

גמל להשקעה

"בקשה להעברת כספים בין מסלולים בקופת גמל להשקעה חיסכון פלוס" (SY3500_160125), טופס לכל חשבון. בתקנון, מרץ 2025, סעיף 20.2: שלושה ימי עסקים.

לא בא לכם לעבור לבד על הטבלאות והאחוזים? אפשר להיעזר במתכנן פיננסי של לירות ולעבור יחד על הבקשה לפני שמגישים.

מתי השינוי נכנס לתוקף

לפי הטפסים והתקנון של אלטשולר שחם, יום קבלת הבקשה לא נספר. בקרן השתלמות, התקנון מתיר לדחות את ההעברה ליום העסקים הרביעי בחודש אם המועד נופל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים. בימי המעבר לא נזקפת תשואה.

מגישים דרך סוכן או יועץ? באלטשולר שחם מצרפים מסמך הנמקה.

מה עושים אם רוצים לבטל אחרי ששולחים

בקרן הפנסיה של אלטשולר שחם אי אפשר לבטל בקשה שהוגשה. אפשר להגיש בקשה נוספת על אותם כספים מיום העסקים הבא. מי שלא מקבל את ההעברה בזמן זכאי לריבית פיגורים לפי תקנה 41יז1.

האם זה אירוע מס

אלטשולר שחם כותבת באתר שלה שמעבר בין מסלולים בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובגמל להשקעה אינו אירוע מס. את הכללים לכל המוצרים תמצאו במדריך לשינוי מסלול השקעה: כללים, מועדים ומה קורה לפיצויים.

שאלות נפוצות

צריך טופס נפרד לכל קופה?

כן. באלטשולר שחם כתוב בטפסים שממלאים טופס לכל חשבון.

אפשר לבחור כמה מסלולים בקרן הפנסיה?

לא. בקרן הפנסיה של אלטשולר שחם בוחרים מסלול אחד בכל רכיב.

עוד מדריכים של אלטשולר שחם

• איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
• משיכת כספי נפטר באלטשולר שחם: איזה טופס מגישים
• הפקדה עצמאית לקרן השתלמות באלטשולר שחם, גמל ופנסיה

הפרטים לפי הטפסים והתקנונים של אלטשולר שחם, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אלטשולר שחם.