הפקדה עצמאית לקרן השתלמות באלטשולר שחם, גמל ופנסיה

באלטשולר שחם יש הבדל בין "הרשאה לחיוב חשבון" לבין "הוראת קבע", ובכל אחת מהן הכסף מגיע בדרך אחרת. בהרשאה, החברה היא שגובה את הכסף מהחשבון שלכם. בהוראת קבע שאתם נותנים לבנק, הכסף מגיע כהעברה בנקאית, וצריך לשלוח אסמכתא כל חודש. כך עושים הפקדה לקרן השתלמות באלטשולר שחם, וכך מפקידים גם לקופת גמל ולקרן פנסיה.

מה צריך להכין

• צילום תעודת זהות.
• אישור מהבנק על החשבון שממנו יחויב הכסף.
• קרן השתלמות לעצמאים: אישור עוסק מורשה, אישור על פתיחת תיק ברשויות המס, או אישור ניהול ספרים בתוקף עם אישור ניכוי מס במקור מאתר רשות המסים. לפי החברה, רק עצמאי עם הכנסה מעסק או ממשלח יד יכול לפתוח קרן כזו.

איך מקימים הרשאה לחיוב חשבון לקרן ההשתלמות

זו הדרך להפקדה חודשית קבועה. לכל מוצר יש קוד מוסד משלו: 46990 לקרן הפנסיה (בטופס דיגיטלי), 37695 לקופת הגמל ו-37696 לקרן ההשתלמות.

1. נכנסים לאתר הבנק שלכם ומקימים שם הרשאה לחיוב חשבון לקוד המוסד של המוצר.
2. ממלאים את הטופס של אלטשולר שחם: OKH6019_050122 לקרן השתלמות, OKG6018_171121 לקופת גמל.
3. מצרפים צילום תעודת זהות ואישור מהבנק.
4. שולחים הכול ל-sherut@altshul.co.il.

ההרשאה מוקמת תוך 10 ימי עסקים מבקשה מלאה, ואין גבייה למפרע.

איך מפקידים פעם אחת

מהאזור האישי

בגמל ובהשתלמות, ורק בחשבונות במעמד עצמאי. אין צורך לדווח על ההפקדה. בפנסיה אין אפשרות כזו.

העברה בנקאית

חשבונות הבנק לכל מוצר מופיעים בעמודי "הפקדות עצמאים" של החברה. בגמל ובהשתלמות, מי שכבר עמית מדווח בטופס דיגיטלי עם אסמכתא. מצטרפים חדשים שולחים את האסמכתא עם שם, תעודת זהות ומספר חשבון ל-sherut@altshul.co.il. בפנסיה שולחים את האסמכתא לאותה כתובת.

צ'ק

הצ'ק לפקודת אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. מצרפים דף פרטים עם שם, תעודת זהות, מספרי חשבון, סכום לכל חשבון וחודש, ושולחים לכתובת הברזל 19 א', רמת החייל, תל אביב 6971026.

לא מתחשק לבחור לבד בין הדרכים? אפשר לשבת על זה עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על האפשרויות.

עד מתי מפקידים בסוף 2026

העברה צריכה להגיע לחשבון החברה עד 31.12.26 בשעה 18:30, וצ'ק עד 28.12.2026 בשעה 12:00.

מה ההפקדה נותנת במס

עצמאים שמפקידים לקרן השתלמות מקבלים ניכוי של עד 4.5% מההכנסה החייבת מעסק, עד 293,397 ש"ח בשנה. בשנים 2025 ו-2026, רווחים מהפקדות של עד 20,566 ש"ח בשנה פטורים ממס במשיכה אחרי 6 שנים מהתשלום הראשון לאותו חשבון. על רווחים מהפקדות מעל הסכום הזה, לפי החברה, חל מס רווח הון ריאלי של 25%. לפי החברה, האישור על ההפקדות לצורכי מס מצורף כנספח לדוח השנתי שנשלח במרץ. הכללים לפנסיה ולגמל, ולכל השאר, במדריך להפקדה עצמאית: כללים והטבות מס.

שאלות נפוצות

אפשר להפקיד בכרטיס אשראי?

בעמודי ההפקדה שקראנו לא מוצעת הפקדה בכרטיס אשראי לקרן פנסיה, לקופת גמל או לקרן השתלמות.

שכיר יכול להפקיד לקרן השתלמות לעצמאים?

לפי החברה, רק מי שיש לו הכנסה מעסק או ממשלח יד, ולכן מציגים את אחד האישורים שברשימה למעלה.

עוד מדריכים של אלטשולר שחם

• איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם
• איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
• משיכת כספי נפטר באלטשולר שחם: איזה טופס מגישים

הפרטים לפי עמודי ההפקדה והטפסים של אלטשולר שחם, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אלטשולר שחם.