איך יוצאים לקצבה מביטוח מנהלים בהכשרה

מי שרוצה לצאת לקצבה מביטוח מנהלים בהכשרה צריך לדעת קודם אם הוא עדיין עובד. מי שממשיך לעבוד ורוצה קצבה מכספי פיצויים ממלא, מעבר לבקשה הרגילה, טופס נפרד לשחרור פיצויים. מי שלא, ממלא טופס אחד ושולח אותו במייל.

מה מכינים לפני המילוי

• צילום תעודת זהות.
• המחאה מבוטלת.
• "טופס 101 א׳".
• אישור פקיד שומה, רק אם הקצבה אינה ההכנסה היחידה שלכם.

איך מגישים בקשה לקצבה מביטוח מנהלים בהכשרה

1. מורידים וממלאים את הטופס "בקשה למשיכת כספי הצבירה מפוליסה/ות במסלול קצבה חודשית" (קוד מסמך 3068, גרסה 04.2025).
2. מבקשים בו קצבה לפי האפשרות שהוצעה לכם במכתב מהחברה.
3. מצרפים את המסמכים שברשימה.
4. שולחים במייל scan-life@hcsra-ins.co.il.

הכשרה לא מציינת בטופס כמה זמן הטיפול נמשך. לשאלות אפשר להתקשר למוקד 3453*.

ממשיכים לעבוד? יש טופס נוסף

לפי הכשרה, יש טופס נפרד לשחרור פיצויים למבוטח שממשיך לעבוד. בטופס שלה כתוב שכספי פיצויים הוניים לא יומרו לקצבה לפני סיום העבודה. המעסיק צריך לאשר שהוא משחרר את כספי הפיצויים לטובת הקצבה. מגיל 60 אפשר לקבל קצבה חודשית מפוליסת ביטוח מנהלים, ואת הכללים של גיל, פיצויים ותגמולים תמצאו במדריך ליציאה לקצבה מביטוח מנהלים.

מה מחליטים לפני השליחה

• המסלול: מסלולי הקצבה הפתוחים לכם נקבעים בתנאי הפוליסה. אחרי התשלום הראשון אי אפשר לשנות את המסלול.
• הכספים: לפי המדריך הכללי, בטופסי הבקשה בוחרים אם הקצבה תשולם מכל ערך הפדיון או מחלק ממנו. קצבה מכל ערך הפדיון מבטלת את הפוליסה, ולא נשארים בה ערך פדיון או כיסוי ביטוחי.
• המס: מהקצבה מנכים מס במקור לפי טופס 101.

לא בא לכם לעבור על הטפסים לבד? אפשר לפנות למומחה של לירות פיננסים ולעבור איתו על הבקשה לפני השליחה.

אילו מסלולים קיימים

המסלולים נקבעים בתנאי הפוליסה, ולפי המדריך הכללי סוגי המסלולים בטפסים של חברות הביטוח הם אלה:

• קצבה עם תקופת תשלומים מובטחת: אם נפטרים לפני סוף התקופה, המוטבים מקבלים את יתרת התשלומים.
• קצבה בלי תקופה מובטחת: בפטירה התשלומים נפסקים ולא משולם דבר למוטבים.
• קצבה לבן או בת הזוג: אחרי הפטירה משולם להם אחוז מהקצבה לכל חייהם.

שאלות נפוצות

מה שולחים אם ממשיכים לעבוד?

את טופס שחרור הפיצויים, שבו המעסיק מאשר שהוא משחרר את כספי הפיצויים לטובת הקצבה, יחד עם טופס הבקשה.

אפשר לקבל קצבה מפיצויים הוניים לפני סיום העבודה?

לא. בטופס של הכשרה כתוב שכספי פיצויים הוניים לא יומרו לקצבה לפני סיום העבודה.

עוד מדריכים של הכשרה

• איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים בהכשרה
• איך מושכים פיצויים מביטוח מנהלים בהכשרה
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהכשרה: טופס 3153 ו-2076

הפרטים לפי טופסי הכשרה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הכשרה.