איך מושכים פיצויים מביטוח מנהלים בהכשרה

בהכשרה מושכים פיצויים מביטוח מנהלים בטופס פדיון בפקס או במייל. כאן המסמכים והאפשרויות בטופס.

ביטוח מנהלים2דק׳ קריאה

משיכת פיצויים מביטוח מנהלים בהכשרה מתחילה בבחירה שנעשית בתוך הטופס עצמו: מושכים את הפיצויים בניכוי מס, מושכים רק את החלק הפטור, או מושכים סכום שאושר ברצף זכויות או ברצף קצבה. את הטופס שולחים בפקס או במייל. הנה מה ממלאים ומה מצרפים.

איזה טופס צריך

הטופס של הכשרה הוא "בקשה לפדיון מנהלים" (קוד מסמך 3072, גרסה 01.2025). הוא מיועד לפוליסת ביטוח מנהלים, והעמוד הזה עוסק רק בה.

שלבים לפדיון פיצויים בהכשרה

מבקשים מהמעסיק טופס 161. אם יש לכם הנחיות מפקיד שומה, אפשר לצרף אותן במקום.
סיימתם לעבוד בארבעת החודשים האחרונים? מבקשים גם מכתב שחרור מהמעסיק.
ממלאים את "בקשה לפדיון מנהלים" ובוחרים בו את סוג הפדיון: פיצויים בניכוי מס, פיצויים פטורים (מלא או חלקי), או פיצויים שאושרו ברצף זכויות או ברצף קצבה, ואז מצרפים אישור של פקיד שומה.
שולחים את הטופס עם המסמכים בפקס 03-5167870 או במייל scan-life@hcsra-ins.co.il.

הטופס של הכשרה: בקשה לפדיון מנהלים (קוד מסמך 3072)

למה צריך את טופס 161

את כספי הפיצויים בביטוח מנהלים אפשר למשוך רק אחרי שהעבודה אצל המעסיק שהפקיד אותם הסתיימה. בסיום העבודה המעסיק ממלא טופס 161, הודעה על פרישה מעבודה, ואתם בוחרים בו מה לעשות בכסף: למשוך, להשאיר לקצבה (רצף קצבה) או לדחות את המס לעבודה הבאה (רצף פיצויים). כל מעסיק נבדק לחוד, ולכן אפשר למשוך רק את הפיצויים של המעסיק שעזבתם.

מה לגבי הכיסויים הביטוחיים

לפי הטופס של הכשרה, משיכה מהפוליסה מבטלת או מקטינה את הכיסויים הביטוחיים שבה.

מי שרוצה לעבור על הבחירה בטופס לפני שהוא שולח יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על האפשרויות.

כמה מס ישלמו

חלק מהסכום פטור ממס: לכל שנת עבודה, הנמוך מבין 150% מהמשכורת החודשית האחרונה לבין 13,750 ₪ (התקרה לשנת 2026). החלק שמעל הפטור מתווסף להכנסה שלכם באותה שנה וממוסה לפי שיעורי המס, ואפשר לבקש לפרוס אותו על כמה שנים. את ההסבר המלא תמצאו במדריך לכללי המשיכה והמס על כספי פיצויים.